有赞支付被罚 2787 万元:违规开展条码支付业务等

酷涛君_9802

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2024-09-12

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有赞支付被罚 2787 万元:违规开展条码支付业务等

1. 罚单披露

中国人民银行北京分行于 9 月 12 日披露了 5 张支付机构罚单,分别处罚了以下五家支付机构:

  1. 北京度小满支付科技有限公司
  2. 北京高汇通商业管理有限公司(有赞支付)
  3. 联动优势电子商务有限公司
  4. 拉卡拉支付股份有限公司

2. 有赞支付处罚详情

其中,有赞支付被处罚 2787 万元,为年内支付行业第二笔超大罚金,且两任总经理同时被罚。

3. 违规行为

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有赞支付被处罚的原因包括:

  • 违规开展条码支付业务
  • 未及时发现并处置特约商户支付接口转接情况
  • 未严格落实开户实名制审核要求
  • 违反账户管理规定
  • 超地域经营预付卡业务
  • 违规进行非同名划转操作

4. 处罚措施

人民银行北京市分行对有赞支付采取以下处罚措施:

  • 警告
  • 没收违法所得 1214.736054 万元
  • 处罚款 1572.614178 万元
  • 罚没共计 2787.350232 万元

5. 总经理处罚

时任有赞支付总经理朱某和张某清因对上述违规行为负有直接责任,分别被处以以下罚款:

  • 朱某:20 万元
  • 张某清:25 万元
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