巴西央行将于2027年1月1日起实施一项面向加密资产转账的反欺诈新规，适用于发送至海外服务商或自托管wallet、金额超过1万美元的交易，以及其他被标记为需要审查的转账。
根据巴西中央银行（Banco Central do Brasil，简称BCB）的说明，虚拟资产服务提供商（VASP）需对部分流向境外平台或自托管wallet的转账采取最长24小时的预防性保留措施，以强化欺诈识别与风险控制。
该要求适用于超过1万美元的资金转移，无论是单笔交易，还是客户单日累计交易总额达到这一标准。与此同时，服务提供商还需依据自身风险管理政策，对其他需要进一步核查的转账进行暂停处理。
新规生效后，VASP必须就转账暂停事项通知客户，并保存与欺诈事件、欺诈未遂以及纠正措施相关的记录。如在24小时内完成评估，且相关转账符合巴西央行设定的参数，服务提供商可以解除暂停并放行交易。
从监管方向看，这一措施反映出巴西正加入更多加强加密资产安全防护的司法辖区之列。监管机构正在针对利用数字资产跨境流动快、转移效率高等特点实施的欺诈行为，持续完善风控框架。
巴西加码加密反欺诈监管
巴西此次推进的规则，与其他地区近年出台的加密反欺诈举措形成呼应。
以日本为例，金融厅和国家警察厅此前要求加密货币交易所限制客户在存入法定货币或购买数字资产后的提款行为。
相关部门还呼吁平台要求客户提前登记提款地址，并在新增地址启用前设置等待期，以降低异常转账和地址替换类风险。
其他被提出的保护措施还包括：针对客户设置特定提款限额、加强异常行为监控、采用抗钓鱼多因素认证，以及核验银行汇款方姓名是否与加密账户持有人一致。
不过，与巴西此次明确的监管要求不同，日本相关措施本身并不具有强制约束力，交易所通常可结合自身运营安排及滥用风险情况决定具体执行方式。
欧洲监管机构同步提示加密诈骗风险
除拉美和亚洲外，欧洲监管机构也持续就加密资产相关欺诈活动发出警示。
欧洲监管机构指出，在欧盟加密资产市场许可截止日期之后，用户在寻找持牌服务提供商时，可能遭遇冒充监管机构或加密公司的欺诈行为。
法国金融监管机构已报告涉及假冒网站的案例，而欧洲证券和市场管理局则表示，诈骗者曾在伪造文件中滥用其身份和标志。
整体来看，围绕跨境转账、自托管wallet以及境外平台流向的审查机制，正成为多地加密监管与反欺诈治理的重要关注点。对于行业参与者而言，交易审核、客户通知、记录留存和风险识别能力，正在成为合规运营中的关键环节。
