据韩国媒体《News 1》8日报导，韩国第二大商业银行友利银行一名职员因伪造贷款文件、擅自挪用约180亿韩元资金而被逮捕。根据检方调查，该职员挪用资金的主要用途之一，是投入加密货币市场。
伪造贷款文件，涉案金额接近180亿韩元
报导称，该职员在去年5月至7月期间，累计35次以17家企业及个人名义伪造贷款文件，并在友利银行申请虚假贷款，随后将相关资金转入熟人账户，合计取得177.7亿韩元。
此外，在去年7月至9月期间，他还以“需暂时取出已存入的贷款资金，以完成后续贷款流程”为由，欺骗两名贷款客户，再取得2.2亿韩元。
《News 1》指出，该职员之所以能够持续操作，一方面与其担任友利银行企业贷款经理、拥有一定审批权限有关；另一方面，也反映出银行内部监督与审查机制存在漏洞，使其有机会长期规避风控。
约150亿韩元流向加密货币投资
警方调查发现，该职员在挪用巨额资金后，除少部分用于偿还债务及个人生活支出外，其余约150亿韩元被用于投资加密货币。
目前，检方已在其住处查扣剩余1.8亿韩元现金，并冻结其银行存款及虚拟资产兑换所得资金等，合计约45亿韩元。
不过，截至目前，检方尚未披露其加密投资的具体细节，包括其买入了哪些加密货币、实际盈亏情况如何，外界也无从得知。就已公开信息来看，该案中超过80%的不法所得被投入加密货币，显示其资金流向与虚拟资产交易高度相关。
此案也再次引发市场对银行内控、贷款审批机制以及加密资产资金流向监管的关注。需要说明的是，涉案资金来源与用途均属于个案调查内容，相关情况仍应以检方后续披露为准。虚拟资产市场本身波动较大，且涉及合规、资金安全等多重风险。
