ベテラン DeFi が RWA トラックに参入: 常に大きな動きを続ける TrueFi はどのようにブレイクできるのでしょうか?

ブロックチェーン ソーシャル分野では、春の雨後のキノコのようにプロジェクトが湧き出ており、あらゆる新興プラットフォームが Web3 の世界にその足跡を残そうとしています。最近、TrueFi は新しいクレジット プロトコルとして広く注目を集めています。 Lookonchain の監視によると、最近重要なニュースが明らかになりました。大規模投資家が 245 万米ドル相当の 1,443 万 TRU を Binance から引き出し、TrueFi プラットフォームに預けたということです。この動きは、デジタル資産分野における TrueFi の影響力を浮き彫りにするだけでなく、その可能性に対する市場の認識を反映しています。

TrueFi は単なるクレジット プロトコルではなく、現実世界の資産取引市場の促進を目的として、最近 USD ベースの TRI トークンも開始しました。このイノベーションにより TrueFi に新たな命が吹き込まれ、デジタル アセット分野で注目を集めるプレーヤーになりました。市場の需要が高まるにつれ、TrueFi は独自のプロトコルと革新的な製品を通じてクレジット市場のルールを再定義しています。

ただし、TrueFi は急速に発展する一方で、多くの課題にも直面しています。この競争の激しい分野において、継続的なイノベーションとユーザーの信頼をいかに維持するか、また市場の変動や規制環境の変化にどのように対応するかが、TrueFi の今後の発展において克服すべき重要な課題となるでしょう。

次に、この記事では、TrueFi の現在の市場戦略と課題を詳細に分析し、Web3 ソーシャル分野におけるその可能性と展望を探ります。

RWA トラックの背景情報の紹介:

DeFi の分野では、伝統的な金融資産のデジタル化の最前線として、RWA (Real World Assets) トラックが資本とテクノロジーの組み合わせを急速に惹きつけています。現在、世界の RWA 市場規模は数十億ドルを超えており、今後数年間でさらに成長すると予想されています。最新のデータと業界分析によると:

市場規模の成長: RWAトラックの市場規模は、2021年末の約10億米ドルから、2023年初めには30億米ドル以上に成長しました。この成長は主に、ブロックチェーン技術の継続的な進歩と、デジタル資産管理と融資の透明性に対する世界的な需要の増加によって推進されています。

ローン市場の可能性: RWA トラックのローン市場は急速に発展しています。分析によると、2023 年の時点で、RWA トラック融資市場の年間成長率は 50% 以上に達すると予想されています。これは、より効率的で透明性のある融資機会を求める資産所有者や資本提供者の要望の高まりを反映しています。

業界の動向と課題: RWA トラックは大きな成長の可能性を示していますが、その開発は依然として規制の不確実性、資産監査の複雑さ、セキュリティという課題に直面しています。テクノロジーと法的枠組みが改善し続けるにつれて、これらの課題は徐々に軽減され、より広範な市場での導入と投資が促進されます。

全体として、DeFi 分野における RWA トラックの開発の急成長は、従来の金融分野におけるブロックチェーン技術の多大な影響を反映しています。 RWA 回路の代表として、TrueFi の融資プロトコルは数百万件の融資取引を正常に処理してきました。 2023 年の時点で、TrueFi プラットフォームは世界中のさまざまな地域から資金を集めており、借り手と貸し手に効率的で安全な融資ソリューションを提供しています。

TrueFiなどのプラットフォームの推進と革新により、RWAトラックは今後も世界資本をブロックチェーンに引き付けるための重要なチャネルとなり、将来の金融市場の進歩と革新に新たな推進力を注入することになるでしょう。

TrueFi プロジェクトをあらゆる側面から理解します:

1. TrueFi の概要と独自の利点:

TrueFi は、スマート コントラクトを通じて貸し手、借り手、ポートフォリオ マネージャーを接続するモジュール式のオンチェーン クレジット インフラストラクチャであり、$TRU Governance によって運営されています。 。これは、TrustToken (現在は Archblock に名前変更) チームによって開発された DeFi 無担保融資プロトコルであり、デジタル資産クレジット市場にインフラストラクチャを提供することを目的としています。

TrueFi は、TRU トークンによって管理されるスマート コントラクトを活用して、貸し手、借り手、ポートフォリオ マネージャーをシームレスに接続します。貸し手は、Aave、Compound、Venus などのプラットフォームのような担保を必要とせずに、予測可能な貸出金利で暗号通貨を借りることができます。

2. 無担保融資モデルの利点

従来の過剰担保融資モデルと比較して、TrueFi はより柔軟で広く適用可能なソリューションを提供します。従来のDeFi融資プラットフォームは通常、過剰担保方式で運営されているため、借り手は借入額をはるかに超える担保を提供する必要があり、その結果、資産利用率が低くなり、清算リスクが高まります。さらに、過剰担保により借り手は大量の暗号資産を保有する必要があり、外部ユーザーにとっては好ましくありません。

TrueFi の無担保融資は、分散型自律組織 (DAO) モデルを通じて信用評価を実装します。借り手は融資申請を提出し、TrustToken チームによる審査を受けてホワイトリストに登録された後、TRU トークン所有者は投票によって融資するかどうかを決定します。このモデルは仲介リスクを軽減するだけでなく、意思決定に集合知を使用し、プラットフォームの透明性と信頼性を向上させます。

3. 透明性の高い自動化された融資プロセス:

透明性の観点から、TrueFi は金利、返済条件、取引履歴を含むすべての融資取引の詳細がブロックチェーン上で公的に追跡可能であることを強調しています。この種のオープン性と透明性は、プラットフォームに対するユーザーの信頼を高め、市場全体の安定性と発展を強化します。同時に、TrueFi の自動プロセスにより融資取引がより効率的になり、人間の介入によって生じる不確実性が軽減されます。

4. DeFi エコシステムを統合して多様な金融オプションを提供する:

TrueFi は、分散型取引所やステーブルコインなどの複数の要素を DeFi エコシステムに統合することで、ユーザーにさらに多くの金融オプションと投資を提供します。この統合により、プラットフォームの柔軟性と市場反応性が向上するだけでなく、ユーザーにより多くの資本フロー チャネルと投資戦略が提供されます。対照的に、従来の集中型融資プラットフォームは厳しい市場アクセス制限や規制要件の対象となることが多く、同程度の金融革新と市場包摂を提供することが困難になっています。

4. 資金調達の実績と将来性:

資金調達の面では、TrueFi はユニークなデザインと強力なコミュニティサポートにより、DeFi 分野で際立っています。 TrueFi は 3,250 万米ドルの資金調達に成功し、そのビジネス モデルと開発見通しに対する投資家の高い信頼を示しています。 TrueFi は、市場主導の自動信用格付けおよび融資システムを目指しています。これには、最小/最大 APY や高い TRU 参加要素などの厳格で保守的な制限を超えることが必要ですが、ユーザーには特に面でより高いレベルの責任を負うことが求められます。事前承認されたホワイトリスト外の新規借り手の数と新しいローンタイプの承認。

一般に、TrueFi は、分散型、透明性、統合された機能を通じてユーザー エクスペリエンスとトランザクション効率を向上させるだけでなく、世界中のユーザーに幅広い金融サービスとイノベーションの機会を提供します。 DeFi エコシステムが成長を続ける中、TrueFi は金融包摂と技術革新の推進において重要な役割を果たし続けるでしょう。

Trinity プロトコルと TRI トークンの恩恵を受けて、TrueFi は質的変化を完了できるでしょうか?

TrueFi は最近、オンチェーンの実世界資産 (RWA) の資本効率を向上させることを目的とした革新的な取り組みであるトリニティ プロトコルを開始しました。このプロトコルは米ドルベースの TRI トークンを使用し、担保資産によって裏付けられているため、ユーザーはレバレッジとリスクヘッジに簡単にアクセスできます。トークン化された短期米国財務省短期証券商品である有利子の tfBILL は、TRI を支援する最初の担保資産の 1 つです。さらに、TrueFi プール内の他の資産、さまざまなプロトコルの RWA、暗号ネイティブ資産も担保として使用できます。

Trinity プロトコルを使用すると、ユーザーは tfBILL またはその他の資産を使用してプロトコル上で TRI トークンを鋳造し、自動化されたマーケットメーカーを通じてステーブルコインと引き換えることができます。ユーザーは繰り返し TRI を鋳造し、スマート コントラクトを通じてステーブルコインと交換することができ、最大 15 ～ 20% の純利益を達成できます。もう 1 つのオプションは、ステーブルコインを TRI に交換し、sTRI 保管庫に預けて、財務省短期証券レートに近い、またはそれを上回るレートで手数料を獲得することです。 TRI トークンは流通市場でも取引できるため、ユーザーの運用の柔軟性が高まり、収益の可能性が高まります。

Trinity プロトコルは Optimism Sepolia テストネット上で開始され、レビューの完了後に初期ユーザーが参加者として選択されます。 TrueFi は Coinbase のレイヤー 2 ベース ネットワーク上で Trinity を開始する予定ですが、当初は米国のユーザーは利用できません。同社は、Base にはユーザーが米国にいないこと、および機関がホワイトリストに登録されていることを確認する検証済みアドレスが約 150,000 件含まれていることを指摘しています。

2020 年に最初のプロトコルを立ち上げて以来、TrueFi は革新と拡大を続け、現在までに 10 億ドルの融資を組成しています。トリニティ プロトコルの開始は、オンチェーン資産取引の分野における TrueFi の野心を示し、ユーザーにより多くの金融ツールと機会を提供します。 TrueFi の無担保融資モデルは、借り手が融資申請を提出した後、分散型自律組織 (DAO) モデルを通じて信用評価を実装し、TRU トークン所有者は融資するかどうかを決定します。このモデルは仲介リスクを軽減するだけでなく、意思決定に集合知を使用し、プラットフォームの透明性と信頼性を向上させます。

しかし、TrueFi が力強い成長とイノベーションの可能性を示しているにもかかわらず、オンチェーン RWA 市場の将来は依然として不確実です。市場のボラティリティと課題を反映して、市場規模は2022年4月のピークから現在の3分の1に減少した。 TrueFi がトリニティ プロトコルを通じて RWA 資産の資本効率の向上を主導できるかどうかは、市場の動向とこれらの不確実性を乗り越える TrueFi のパフォーマンスにかかっています。 TrueFi のイノベーションは最終的に DeFi 市場の状況を変え、よりオープンで安全で可能な未来をもたらすことができるでしょうか?時が教えてくれる。

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