Wall Street bénéficiera du boom de l’intelligence artificielle, et ces entreprises seront dans une position avantageuse

Selon les experts, l’intelligence artificielle a le potentiel de remodeler le secteur de la gestion de patrimoine, et ceux qui n’adoptent pas cette technologie risquent de prendre du retard

Selon un rapport de Jeff Schmitt, analyste de William Blair, du 20 octobre, la jeune génération de natifs du numérique entre désormais dans la vieillesse et sa richesse augmente également. Pour répondre aux attentes de digitalisation et de personnalisation de ces jeunes, les sociétés de gestion de patrimoine se tournent vers la technologie de l’IA

Bien qu'initialement sceptiques, les consultants réalisent désormais que l'IA peut être un outil efficace pour améliorer les affaires plutôt que de remplacer l'interaction humaine

Il a écrit dans l'article : « Les sociétés de gestion de patrimoine qui peuvent répondre à l'environnement changeant en utilisant et en développant la technologie de l'intelligence artificielle auront une plus grande capacité à capitaliser sur ces tendances démographiques et à gagner davantage de parts de marché et de rentabilité dans les années à venir. »

Roland Kasdun, responsable du conseil en gestion d'actifs et de patrimoine chez PwC aux États-Unis, a déclaré que l'intelligence artificielle était présente dans le domaine de la gestion de patrimoine depuis plusieurs années. Les consultants utilisent des technologies telles que l'apprentissage automatique et le traitement du langage naturel pour faciliter l'analyse des données

Il a souligné qu'actuellement, la combinaison de cette technologie avec l'intelligence artificielle générative peut améliorer efficacement la productivité et les niveaux de revenus

De grandes entreprises telles que Morgan Stanley, BlackRock et J.P. Morgan ont déjà commencé à adopter des solutions d'IA générative

Selon Mike Mayo, analyste de Wells Fargo, il y aura des opportunités d’investissement dans le futur qui n’existent pas encore. Tout comme lors de la première moitié du premier match, une personne est déjà éliminée et il est difficile de prédire qui gagnera à la fin

Cependant, dans l'ensemble, il estime que JPMorgan Chase est actuellement le leader bien mérité du secteur

Selon Mayo, «JPMorgan semble disposer des processus numériques, des données et des processus matures nécessaires pour appliquer l'IA d'une manière que de nombreuses autres entreprises ne peuvent pas. De plus, JPMorgan a également la capacité d'attirer plus de talents, ce qui sera essentiel.»

Pendant ce temps, Charles Schwab (SCHW) est le premier choix de Schmitt en 2024. Il estime que le titre est sur le point de surperformer en raison du potentiel d'un fort rebond des bénéfices, et il est également optimiste quant aux capacités d'intelligence artificielle de Schwab

Schmitt a noté dans sa déclaration que la société de gestion de patrimoine, la plus grande institution avec huit mille milliards de dollars d'actifs clients, s'est engagée à tirer parti de sa taille et de sa technologie pour faire progresser la technologie de l'intelligence artificielle et se concentrer sur l'amélioration du service client

Il a déclaré : "Tout en continuant à développer la technologie d'intelligence artificielle de base de Schwab, nous pensons que ce processus s'accélérera avec le temps alors que Schwab cherche à maintenir son leadership dans le secteur du service client et des prix."

Schmitt attribue à Morgan Stanley, Merida Financial (AMP) et Envestnet (ENV) une note de surpondération

Morgan Stanley a déclaré dans une note en septembre de cette année qu'elle avait lancé un assistant d'intelligence artificielle générative pour les conseillers financiers, visant à « révolutionner » les interactions avec les clients et à apporter de nouvelles efficacités

Schmitt a déclaré qu'Envestnet, le plus grand fournisseur de solutions technologiques de conseil en patrimoine aux États-Unis, en est aux premières étapes de l'adoption de l'intelligence artificielle, mais dispose de ressources suffisantes pour continuer à améliorer et à étendre ses capacités en matière d'intelligence artificielle

Dans le même temps, Schmitt a également ajouté qu'Ameriprise Wealth Management a travaillé ces dernières années sur le développement d'un logiciel d'intelligence artificielle pour rationaliser les opérations, améliorer la productivité des conseillers et les niveaux de service client

Paul Meeks, investisseur principal en technologie, est particulièrement optimiste à l'égard de BlackRock. Il estime que BlackRock en bénéficiera, car l'intelligence artificielle pousse davantage d'investisseurs vers l'investissement passif plutôt que vers l'investissement actif. Il a déclaré que State Street, Invesco et Schwab bénéficieront également de cette transformation en cours

Selon le professeur Baker Meeks de la Citadel Business School, de grandes institutions telles que Morgan Stanley et Goldman Sachs adopteront également cette technologie

Il a déclaré : « L’IA peut être utilisée non seulement pour créer des allocations d’actifs pour les clients, mais également pour piloter la sélection et la commercialisation des titres. Il a en outre ajouté que l’IA peut atteindre efficacement un public plus large à un coût très faible. »

Cependant, il n'a peut-être pas besoin d'investir dans des actions bancaires pour le moment

Il a déclaré : « Une fois que les taux d’intérêt commenceront à baisser, nous bénéficierons en même temps du double avantage de la tendance de l’intelligence artificielle et de la baisse des taux d’intérêt. »

Source de la communauté financière

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