Welche Technologien prägen die Zukunft von Fintech?

Mit zunehmender Verbreitung von Fintech auf der ganzen Welt wurden verschiedene Technologien eingesetzt, um den Anforderungen der Branche gerecht zu werden. Dazu gehören Verbrauchernachfrage, behördliche Genehmigungen, Sicherheitsverbesserungen und Wettbewerb. Die fortschrittlichen Technologien, die das Ökosystem betreiben, werden intelligenter und anpassungsfähiger. Die wichtigsten Zukunftstrends im Fintech lassen sich in folgende Kategorien einteilen: Künstliche Intelligenz (KI), Cloud Computing, Blockchain, Internet der Dinge (IoT) und Open Banking. Werfen wir einen genaueren Blick auf diese Fintech-Technologietrends.

Wichtige Fintech-Trends

1. Künstliche Intelligenz bringt intelligentere Lösungen

#🎜🎜 # Laut Cambridge Laut dem Center for Alternative Finance nutzen 90 % der Fintech-Unternehmen bereits in irgendeiner Form künstliche Intelligenz. Der stärkste Aspekt der künstlichen Intelligenz besteht darin, dass sie lernt, effizienter und besser zu arbeiten als alle anderen. Durch das Lernen aus Daten sind KI-Modelle in der Lage, Aufgaben effektiv auszuführen, ohne dass weitere menschliche Eingriffe erforderlich sind. Dadurch wird die Arbeit schneller, effizienter und genauer erledigt, wodurch Fintech-Lösungen intelligenter werden.

Zu den KI-Anwendungsfällen im Fintech-Bereich gehören:

Verwenden Sie Chatbots als virtuelle Assistenten, um Kundenanfragen zu beantworten, Ratschläge zu geben und sich wiederholende Aufgaben zu erledigen #🎜 🎜#
• Setzen Sie die Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) ein, um eine menschenähnliche Kommunikation mit virtuellen Assistenten zu ermöglichen und die Kundenbindung zu verbessern.
• Verwenden Sie KI-Algorithmen, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen und Betrug zu verhindern, z. B. die Kennzeichnung verdächtiger Transaktionen oder Versicherungsansprüche
• Kundensegmentierung, um maßgeschneiderte Produkte basierend auf der Risikobewertungsanalyse bereitzustellen und schnellere Kreditgenehmigungen zu ermöglichen
• Laut Mordor Intelligence ist der globale A?-Markt Bis 2026 wird ein Wert von 26,67 Milliarden US-Dollar erwartet, da immer mehr Unternehmen es zu einem integralen Bestandteil ihres Geschäfts machen.

2. Cloud Computing verbessert die Sicherheit

Neben Geschwindigkeit, Skalierbarkeit, Flexibilität und schnellerer Bereitstellung verbessert Cloud Computing auch die Sicherheit durch Automatisierung und integrierte Sicherheitskontrollen verbessern die Sicherheit erheblich. Fintech war schon immer mit Risiken bei der Verwaltung sensibler Daten und der Einhaltung von Branchenvorschriften verbunden. Cloud-Data-Warehouses haben sich als zuverlässiger erwiesen als herkömmliche IT-Ökosysteme. Mit Funktionen wie Datenverschlüsselung und Zero-Trust-Authentifizierung kann die Cloud zuverlässiger vor Datenschutzverletzungen und Betrug schützen.

Die Cloud-Technologie ist jetzt zugänglicher denn je und verändert die Art und Weise, wie wir leben. Es ermöglicht Unternehmen, Anwendungsfälle für die digitale Transformation zu erschließen, indem es sichere Datenaustauschpfade und dynamische Anwendungen bereitstellt, die in jeder Branche oder Geschäftseinheit verwendet werden können, egal, was Sie gerade tun!

Cloud-Technologie trägt auch zur Skalierbarkeit von Fintech-Lösungen bei und wird deren Zukunft stark beeinflussen. Jedes Startup, das wachsen möchte, braucht eine Infrastruktur, die mitwachsen kann. Upgrades der Cloud-Infrastruktur sind einfacher und kostengünstiger. Darüber hinaus ermöglicht diese agile Umgebung den Unternehmen eine einfachere Anpassung an Marktveränderungen, einschließlich Verbraucheranforderungen, Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und die Implementierung neuer Technologien.

3. Blockchain untergräbt das veraltete Finanzsystem

Die Macht der Blockchain, das traditionelle Finanzsystem zu stören, ist enorm. Durch den Einsatz der Distributed-Ledger-Technologie (DLT) können Daten in Echtzeit erfasst, gemeinsam genutzt, synchronisiert und zwischen verschiedenen Datenspeichern verteilt werden. Darüber hinaus werden Herausforderungen beseitigt, die mit veralteten Finanzsystemen einhergehen, wie z. B. die Abhängigkeit von zentralisierten Systemen, was zu Single Points of Failure, mangelndem Vertrauen und höheren Betriebskosten führt. Dies führt unter anderem zu mehr Umsatz, einem verbesserten End-to-End-Erlebnis und einem geringeren Geschäftsrisiko.

Die Einführung der Blockchain hat zu einem Anstieg des Investitionsappetits traditioneller Akteure wie institutioneller Anleger geführt und die Kapitalallokation digitaler Vermögenswerte in ihren Portfolios erhöht. Heutzutage verfügen die fortschrittlichsten Fintech-Lösungen über Blockchain-Module, um ein Publikum von Krypto-Enthusiasten anzulocken und den schnell wachsenden Kryptowährungsmarkt zu erschließen. Traditionelle Finanzinstitute haben diesen Trend nicht verpasst und sollten diesem Trend in der Zukunft der Fintech große Aufmerksamkeit schenken. Initiativen wie digitale Zentralbankwährungen (CBDC) werden von Zentralbanken auf der ganzen Welt getestet. Ein weiteres Beispiel ist der Einsatz von Blockchain durch JPMorgan Chase zur Verbesserung von Transaktionen durch Verkürzung der Zahlungsabwicklungs- und Überprüfungszeiten für große Zahlungen.

4. IoT sammelt Kundenfinanzdaten effizienter

Bei Fintech-Unternehmen erfreuen sich die Kommunikationsoptionen des Internets der Dinge (IoT) zunehmender Beliebtheit und ermöglichen es mehr Geräten, über verbundene Netzwerke zu kommunizieren , von drahtlosen und Endgeräten bis hin zur zentralisierten Steuerungsverwaltung. Darüber hinaus entwickeln sich eingebettete Systeme und intelligente Technologien rasant weiter, um eine intelligente und nahtlose Kommunikation zwischen verschiedenen Knoten zu ermöglichen.

Im Finanzsektor wird IoT unter anderem genutzt, um aussagekräftige Kundendaten zu generieren, die Notwendigkeit manueller Eingaben bei der Lösung finanzieller Probleme zu reduzieren, zur Betrugserkennung und für zuverlässigen Datenschutz. Gleichzeitig setzen Versicherungsunternehmen zunehmend das IoT ein, um Risiken zu ermitteln und gleichzeitig die Kundenbindung zu optimieren und komplexe Underwriting- und Schadensbearbeitungsprozesse zu rationalisieren. Beispielsweise nutzen Kfz-Versicherungsgesellschaften in der Vergangenheit indirekte Indikatoren wie die Adresse, das Alter und die Bonität des Fahrers, um die Prämien zu bestimmen.

5. Offene APIs treiben das Branchenwachstum voran

Während sich die Welt in Richtung offener Banksysteme bewegt, werden offene Banking-APIs und -Dienste alltäglich. Diese APIs sind entscheidend für den Aufbau eines nahtlosen Benutzererlebnisses und gleichzeitig den Schutz von Informationen über Endpunkte hinweg. Open Banking ermöglicht es Banken, Nutzerdaten auf Basis eigener Anfragen der Nutzer über APIs für Drittanbieter zu öffnen. So können Sie Ihre bevorzugte Fintech-App für das persönliche Finanzmanagement ganz einfach mit Ihrem Bankkonto verbinden, um Ihr Geld genauer zu verfolgen.

Für Banken bietet Open Banking die Möglichkeit, zu lernen und mit Fintechs zusammenzuarbeiten, anstatt zu konkurrieren. Dadurch entsteht eine Win-Win-Lösung, da Banken in der Regel langsam bei Innovationen sind. Gleichzeitig sind Fintech-Unternehmen schnell innovativ, haben aber keine ausreichende Finanzkraft, sodass die Zusammenarbeit mit traditionellen Banken nur in ihren Händen funktioniert. Es besteht auch die Möglichkeit, ein Ökosystem zur Umsatzbeteiligung zu schaffen, in dem bestehende Unternehmen ihren Kunden Entwicklungsdienste Dritter anbieten und gleichzeitig Einnahmen aus Empfehlungen, Infrastruktur oder Abonnementdiensten generieren. Darüber hinaus können APIs branchenübergreifend oder mit vertrauenswürdigen externen Partnern gemeinsam genutzt werden. Dies fördert Ökosystembeziehungen und ermöglicht Innovationen.

Fintech-Ökosystem

Die Zukunft des Fintech-Ökosystems hängt von verschiedenen Eckpfeilern ab, ohne die es unmöglich ist, die stetige Entwicklung der Branche voranzutreiben. Die Kombination von künstlicher Intelligenz, IoT, offenen APIs, Cloud Computing und Blockchain wird das Ökosystem weiter revolutionieren. Um effektiv im Wettbewerb zu bestehen, das Kundenerlebnis zu verbessern, Risiken zu reduzieren und regulatorische Anforderungen zu erfüllen, müssen zukunftsorientierte Unternehmen innovative Fintech-Softwarelösungen einführen, die versprechen, die Zukunft der Fintech zu gestalten und zahlreiche Vorteile zu erzielen.

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