華爾街在人工智慧熱潮中將成為受益者，這些公司將佔據優勢位置

根據專家指出，人工智慧有可能重新塑造財富管理產業，而那些不採納該技術的人有可能會落後

據William Blair分析師Jeff Schmitt在10月20日的一份報告中稱，數位原生的年輕一代現在已經步入老年，他們的財富也在不斷增長。為了滿足這些年輕人對數位化和個人化的期望，財富管理公司正在轉向人工智慧技術

雖然一開始就持懷疑態度，但現在顧問們意識到人工智慧可以成為改善業務的有效工具，而不是取代人與人之間的互動

他在文中寫道：「那些能夠透過使用和拓展人工智慧技術來應對不斷變化的環境的財富管理公司，將具備更大的能力，可以利用這些人口趨勢，在未來幾年中獲得更多的市佔率和獲利能力。」

PwC美國資產和財富管理諮詢主管羅蘭卡斯杜恩表示，人工智慧在財富管理領域已經有幾年的存在。顧問利用機器學習和自然語言處理等技術來協助資料分析

他指出，目前，將這種技術與生成式人工智慧結合起來，能夠有效地提升生產力和收入水平

摩根士丹利、貝萊德投資公司和摩根大通等大型企業已經開始採用生成式人工智慧解決方案

據富國銀行分析師Mike Mayo稱，未來將會出現目前還不存在的投資機會。就像第一局上半局一樣，一個人已經出局，很難預測誰會最終獲勝

然而，就整體而言，他認為摩根大通是目前當之無愧的行業領先者

據Mayo稱，「摩根大通似乎具備數位化、數據和成熟的流程，可以以許多其他公司無法做到的方式應用人工智慧。另外，摩根大通還有能力吸引更多的人才，這將是關鍵所在。」

同時，Charles Schwab（SCHW）是Schmitt 2024年的首選。他認為，由於獲利可能大幅反彈，該股有望跑贏大盤，同時他也看好Schwab的人工智慧能力

Schmitt在他的陳述中指出，這家財富管理公司是規模最大的機構，擁有價值八萬億美元的客戶資產，一直致力於利用其規模和技術來推進人工智慧技術的發展，專注於改善客戶服務

他表示：「在繼續發展Schwab的核心人工智慧技術的同時，我們相信隨著時間的推移，這個過程將會加速，因為Schwab希望在客戶服務和價格方面保持行業領先地位。」

Schmitt給予摩根士丹利、美利達財務（AMP）和Envestnet（ENV）等公司增持評等

摩根士丹利在今年9月的備忘錄中表示，公司已經推出了面向財務顧問的生成式人工智慧助理，旨在「徹底改變」客戶互動，並帶來新的效率

Schmitt表示，Envestnet是美國最大的財富顧問科技解決方案提供商，目前正處於採用人工智慧的早期階段，但有足夠的資源繼續增強和擴大其人工智慧能力

同時，Schmitt 也補充說，近年來 Ameriprise 財富管理公司一直致力於開發人工智慧軟體，以簡化營運、提高顧問的工作效率和客戶服務水平

資深科技投資家Paul Meeks特別看好BlackRock，他認為隨著人工智慧將更多投資者推向被動投資而非主動投資，BlackRock將從中受益。他表示，State Street、Invesco和Schwab也將從這種持續的轉變中受益

根據The Citadel商學院的Baker教授Meeks透露，摩根士丹利、高盛等大型機構也將採用這項技術

他表示：「不但可以利用人工智慧為客戶創建資產配置，還可以推動證券選擇和行銷。」他進一步補充說，人工智慧可以以非常低廉的成本高效地接觸更廣泛的受眾

然而，他現在可能並不需要投資銀行股票

他表示：「一旦利率開始下降，我們將同時享受人工智慧趨勢和利率下降所帶來的雙重好處。」

金融界來源

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