Potensi impak ChatGPT terhadap industri perbankan

ChatGPT ialah alat kecerdasan buatan yang tersedia secara umum dengan banyak aplikasi yang berpotensi. Jadi, bolehkah ChatGPT menjejaskan industri perbankan?

Kecerdasan buatan telah mencapai kemajuan pesat, dan ChatGPT ialah salah satu alat kecerdasan buatan terkini. Pada tahun 2022, pembangun kecerdasan buatan OpenAI membuka aplikasi ChatGPT kepada orang ramai.

Sejak pelancaran ChatGPT, pengguna aktif bulanannya telah melebihi 100 juta, satu pencapaian yang mengambil masa 9 bulan untuk diselesaikan TikTok.

Dengan begitu banyak publisiti dan gembar-gembur, banyak industri menggunakan alat AI baharu ini dan dapat melihat cara ia berfungsi untuk mereka. Oleh kerana cirinya yang berkuasa, ChatGPT mendapat tempat dalam hampir setiap industri.

Alat ini berpotensi memberi kesan kepada semua sektor, termasuk perbankan. Ketahui lebih lanjut tentang ChatCPT dan potensi kesannya terhadap industri perbankan di bawah.

Apakah itu ChatGPT

Untuk lebih memahami cara ChatGPT mempengaruhi industri perbankan, adalah penting untuk memahami cara ia berfungsi. ChatGPT ialah program komputer kecerdasan buatan yang boleh menerima, memahami dan bertindak balas menggunakan bahasa seperti manusia dan bukannya memberikan jawapan seperti robot.

Program ini dilengkapi dengan rangkaian saraf berasaskan Ttransformer dengan sejumlah besar data dan maklumat setakat 2021. Ini bermakna apabila pengguna manusia memasukkan perintah atau soalan, AI menerimanya, memprosesnya, menganalisisnya melalui rangkaian saraf dalamnya, dan mengeluarkannya dalam corak teks yang meniru frasa manusia.

ChatGPT boleh menjalankan perbualan penuh, mengakui kesilapan, mencabar soalan yang salah dan menulis artikel, skrip dan tajuk berita. Terima kasih kepada kecerdasan dan pangkalan datanya yang besar, ChatGPT boleh memberi perkhidmatan kepada banyak industri - malah perbankan.

Bagaimanakah ChatGPT terpakai kepada industri perbankan

Sebagai pelanggan, bank mana yang hendak digunakan adalah keputusan peribadi yang memerlukan pertimbangan yang teliti. Industri perbankan, sebaliknya, sentiasa mencari cara untuk terus mendahului pesaingnya dengan mencipta pengalaman terbaik untuk pelanggan dan kecekapan operasi tertinggi.

ChatGPT boleh menyediakan pelanggan dengan pelbagai perkhidmatan dan pengalaman seperti automasi, sokongan pelanggan, keselamatan dan pemperibadian.

(1) Automasi

Automasi ialah ciri yang disediakan oleh banyak platform untuk menyediakan proses pelanggan yang diperkemas dan menjimatkan lebih banyak masa untuk pekerja.

Tugas rutin seperti perbankan dalam talian tidak lagi perlu dilakukan secara manual, kecerdasan buatan seperti ChatGPT boleh menyelesaikan masalah ini. Daripada pertanyaan baki akaun kepada pembayaran bil kepada permintaan pemindahan, bank boleh memanfaatkan ChatGPT untuk mengurangkan beban kerja pekerja.

(2) Perkhidmatan Pelanggan

Chatbots telah menjadi bentuk perkhidmatan pelanggan yang lebih biasa, mengendalikan lebih banyak tugas langsung yang mungkin diperlukan oleh pelanggan. Bank boleh menyepadukan ChatGPT ke dalam sistem perkhidmatan pelanggan mereka untuk memberikan jawapan masa nyata, mengurangkan masa menunggu dan menambah baik pengalaman keseluruhan.

Bank sering menghadapi sejumlah besar pertanyaan yang tidak dapat dikendalikan oleh perkhidmatan pelanggan mereka, ChatGPT boleh melakukan ini, meninggalkan lebih banyak masa untuk perkhidmatan pelanggan manusia untuk menjawab soalan yang lebih kompleks.

(3) Keselamatan

Di atas segalanya, pelanggan mengharapkan bank menyediakan tahap keselamatan yang tinggi. Walaupun ChatGPT pastinya tidak dapat mengendalikan semua langkah keselamatan, ia berfungsi sebagai satu lagi tahap perlindungan.

ChatGPT mempunyai kemahiran analisis yang luar biasa yang boleh digunakan untuk membantu penganalisis manusia mengesan penipuan melalui data rangkaian sarafnya yang luas. ChatGPT juga boleh mengesahkan pengguna, mengesahkan maklumat dan memantau aktiviti.

(4) Pemperibadian

Pelanggan suka perasaan dijaga secara individu. Memandangkan ChatGPT mempunyai keupayaan untuk menganalisis data, ia boleh membantu bank menyediakan perkhidmatan yang diperibadikan kepada pelanggan. ChatGPT akan menganalisis data pelanggan dan memberikan cadangan kewangan dan produk.

Sebagai contoh, jika pelanggan ingin memohon kad kredit baharu, ChatGPT boleh menganalisis tabiat perbelanjaan, pilihan dan keadaan kewangan mereka dan mengesyorkan mereka kad kredit yang paling sesuai.

(5) Memproses dokumen

ChatGPT boleh membantu mengautomasikan proses pengunderaitan untuk pinjaman dan dokumen lain yang memerlukan kelulusan. ChatGPT boleh mengesahkan maklumat pelanggan untuk menilai risiko.

Setelah pekerja mengetahui kelayakan pelanggan, mereka akan mempunyai lebih banyak masa bekerja dengan pelanggan dan bukannya melakukannya secara manual.

(6) Penyelidikan Pasaran

Bank perlu tahu cara mengekalkan pelanggan, dan penyelidikan pasaran merupakan bahagian penting dalam proses ini untuk memahami pilihan pengguna terkini.

ChatGPT boleh mengumpul cerapan melalui tinjauan dan soal selidik, dan kemudian menganalisis data untuk memberikan maklum balas yang berguna untuk jurubank membuat keputusan.

(7) Pemasaran E-mel

Orang ramai mungkin beranggapan bahawa bank adalah pemasar, tetapi fikirkanlah, bukankah orang sentiasa menerima tawaran dan iklan daripada bank tidak kira saiz bank No tidak kira betapa besar atau kecil mereka, mereka semua mempunyai pasukan pemasaran yang bertanggungjawab untuk komunikasi pelanggan.

ChatGPT boleh menjana kempen e-mel yang diperibadikan berdasarkan gelagat pelanggan yang dianalisis dan pilihan yang diketahui. Sama ada pengoptimuman subjek, pembahagian e-mel, ujian A/B atau salinan badan, ChatGPT boleh menjana maklumat ini untuk proses penulisan yang lebih mudah.

(8) Main Peranan

Berdasarkan kajian pasaran ini, ChatGPT juga boleh membantu mempengaruhi pemasaran e-mel dan cara jurubank bercakap dengan pelanggan. Terima kasih kepada keupayaan pemprosesan bahasa yang berkuasa, ChatGPT sebenarnya boleh mensimulasikan senario.

Sebagai contoh, seorang jurubank boleh bertanya kepada ChatGPT: "Bagaimanakah doktor ingin dimaklumkan bahawa kami telah membekukan akaun pemeriksaan mereka?" tampil dengan jawapan, memberikan nasihat tentang cara menyampaikan maklumat dan kaedah apa yang harus disampaikan.

(9) Pengurusan Media Sosial

Kini, kebanyakan syarikat mempunyai media sosial. Terdapat banyak skop untuk automasi dalam dunia media sosial. ChatGPT boleh dilaksanakan dalam amalan media sosial bank melalui penjadualan, pengiklanan dan analitik.

ChatGPT mengoptimumkan siaran media sosial berdasarkan gelagat khalayak, pilihan dan masa penggunaan puncak. Apabila bercakap tentang pengiklanan, ChatGPT boleh menganalisis data dan mengesyorkan format iklan terbaik dan elemen kreatif untuk kempen pengiklanan bank.

Bagi analitis, AI akan menganalisis data dan memberikan cerapan tentang tingkah laku, pilihan dan arah aliran pelanggan, memberikan cerapan yang boleh diambil tindakan untuk membangunkan strategi yang lebih kukuh.

(10) Pengurusan Risiko

Pelanggan mengamanahkan bank untuk membuat keputusan termaklum dengan dana mereka, dan bank mesti dapat mengenal pasti potensi risiko dan arah aliran pasaran. Tidak syak lagi bahawa bank boleh menggunakan kecerdasan buatan untuk menyelesaikan tugas ini, kerana teknologi ini boleh menganalisis sejumlah besar data dalam masa nyata.

ChatGPT ialah program kecerdasan buatan yang boleh membantu bank dengan pengurusan risiko kerana kumpulan datanya yang besar.

Apakah keburukan menggunakan ChatGPT dalam industri perbankan?

Walaupun ChatGPT sememangnya merupakan sumber yang besar untuk industri perbankan, terdapat beberapa kelemahan yang perlu diberi perhatian:

Kos: Walaupun ChatGPT ialah perisian percuma, terdapat beberapa kos untuk diterima pakai dalam sistem perbankan. Bank mesti mempertimbangkan kos penyepaduan, latihan dan penggunaan, mengekalkan kos operasi dan mengikuti langkah pengawalseliaan. ChatGPT ialah sumber yang hebat, tetapi mungkin tidak tersedia untuk bank kecil dan sederhana dengan belanjawan yang ketat.

Keselamatan: OpenAI, syarikat di sebalik ChatGPT, telah mengambil langkah yang meluas untuk memastikan keselamatan dan privasi pengguna ChatGPT. Walau bagaimanapun, di luar ChatGPT, bank perlu mengambil tindakan mereka sendiri untuk melindungi keselamatan pengguna mereka. Ini boleh dilihat sebagai tugas tambahan dan kebimbangan bagi bank, menjadikan proses itu kurang cekap.

Interaksi Manusia Terhad: Walaupun automasi mempunyai faedahnya, ia mengurangkan interaksi manusia.

Bagi mereka yang lebih suka bercakap dengan manusia, ia boleh mengecewakan untuk melalui banyak langkah dengan AI sebelum sistem membenarkan mereka lulus. Di samping itu, pelaksanaan AI bermakna kurang keperluan untuk manusia, menjadikan pasaran pekerjaan lebih kecil.

Pergantungan Teknologi: Teknologi ialah alat yang luar biasa, tetapi ia tidak boleh menggantikan manusia sepenuhnya. Pergantungan pada ChatGPT boleh menyebabkan kecuaian dan membuat keputusan buta, yang membawa kepada kesilapan di pihak bank.

Had kecerdasan buatan: Walaupun ChatGPT mempunyai pelbagai kegunaan, ia juga mempunyai had. Program AI mungkin tidak dapat memahami konteks situasi dan menyediakan penyelesaian kepada masalah yang terlalu kompleks.

Selain itu, pangkalan data ChatGPT hanya mempunyai akses kepada maklumat sebelum 2021, jadi tiada undang-undang atau aliran baharu boleh ditambahkan pada pertimbangan AI. Walaupun ChatGPT sangat pintar, pangkalan datanya ialah Internet, dan tidak semua di Internet adalah tepat. Oleh itu, ketepatan tidak boleh dijamin 100% apabila menggunakan alat ini, jadi bank mesti mengesahkan ketepatannya.

Pembangunan masa depan ChatGPT dalam industri perbankan

Memandangkan program kecerdasan buatan terus berkembang, ia masih berpotensi untuk menambah baik beberapa aspek industri perbankan.

Dengan perkhidmatan pelanggan menjadi keutamaan, bank boleh membezakan diri mereka daripada persaingan dengan keupayaan untuk memberikan bantuan sepanjang masa. Algoritma lanjutan ChatGPT boleh menganalisis sejumlah besar data dan menyediakan pelanggan dengan maklumat masa nyata dan cadangan.

Jika bank boleh menyediakan perkhidmatan ini kepada pelanggannya, atau jika maklumat ini boleh membantu jurubank membuat keputusan, itu akan menjadi satu lagi kelebihan besar untuk masa depan perbankan. Akhir sekali, potensi ChatGPT untuk mengurangkan risiko adalah insentif besar bagi bank untuk mempertimbangkan untuk melaksanakan teknologi tersebut. Lebih selamat sebuah bank, lebih besar kemungkinan pelanggan tertarik kepadanya.

Disebabkan keupayaan hebat kecerdasan buatan yang tidak boleh diabaikan, ChatGPT akan memberi lebih banyak impak kepada industri perbankan pada masa hadapan.

Atas ialah kandungan terperinci Potensi impak ChatGPT terhadap industri perbankan. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!