Prestasi AI mengatasi pengurus dana tradisional Adakah anda berasa selamat menyerahkan wang anda kepada AI?

Dengan set data yang lebih besar dan lebih pelbagai, AI secara automatik menganalisis dan memilih saham, bon, dana dagangan dan produk pelaburan lain, membantu pelabur runcit bertapak dalam pasaran kewangan perang.

Dengan yuran yang lebih rendah dan portfolio yang lebih longgar, portfolio digital telah mendapat kelebihan dalam persaingan dengan pengurus dana.

Sama ada anda mempunyai pengalaman peribadi atau tidak, kami berurusan dengan AI setiap hari. Daripada bertanya kepada Siri tentang cuaca kepada fungsi pemanduan dibantu dalam kereta, AI telah menembusi hampir setiap aspek kehidupan kita - dan bidang pelaburan juga tidak terkecuali AI mempunyai potensi untuk mengatasi prestasi pengurus dana tradisional dalam keupayaannya untuk mereka bentuk portfolio pelaburan .

Batasan Pengurus Dana Profesional

Setiap hari, pengurus dana profesional menghabiskan banyak masa menyemak data saham, model pelaburan dan maklumat penting lain untuk menentukan Sama ada saham tertentu atau pelaburan lain sesuai untuk dimasukkan ke dalam portfolio dana. Kaedah ini hanya sesuai untuk dana pelaburan yang diuruskan secara aktif, dan kaedah operasinya pada asasnya berbeza daripada dana indeks.

Dan walaupun pengurus dana Wall Street perlu bekerja lebih daripada 60 jam seminggu, mereka masih tidak boleh melebihi had keupayaan manusia. Orang ramai perlu tidur, dan adalah mustahil untuk memahami kandungan serta corak berita dan data sebaik sahaja ia dikeluarkan. Terdapat begitu banyak maklumat yang boleh diingati dan diproses oleh manusia, dan pada asasnya tiada ruang untuk meningkatkan lagi kelajuan kerja.

Memang benar manusia melakukan banyak tugas lebih baik daripada komputer. Tetapi dengan kemajuan AI dan pembelajaran mesin, kelebihan ini mungkin hilang satu demi satu. Sekurang-kurangnya apabila ia datang untuk mereka bentuk portfolio saham, AI sudah beberapa tahap di atas yang terbaik yang boleh dicapai oleh manusia.

AI melakukan yang lebih baik

Sebab mengapa AI boleh melakukan lebih baik adalah kerana pengurus dana profesional hanya boleh menganalisis pasaran melalui maklumat yang tersedia pada masa ini, tetapi AI boleh menggunakan data besar dan maklumat Internet membina sangat kompleks model untuk meramalkan trend pasaran masa depan dengan tepat.

Secara khususnya, portfolio pelaburan AI bergantung pada "model kluster", iaitu untuk meramalkan peristiwa yang akan berlaku pada masa hadapan melalui pemodelan peruntukan aset. Model-model ini mengambil sejumlah besar data stok, mencipta plot taburan berdasarkan nilai mutlak risiko relatif dalam portfolio, dan menyusun plot taburan ini dalam struktur hierarki. Sudah tentu, ini hanyalah salah satu model AI yang biasa digunakan dalam pengurusan aset, dan terdapat banyak idea reka bentuk model yang lain.

Model yang dibentuk oleh plot taburan ini akan mencerminkan arah aliran masa hadapan dan boleh melangkaui korelasi linear antara saham yang kebanyakan pengurus dana fokus dan menggabungkan satu siri perhubungan bukan linear. Ini bukan sahaja akan mengurangkan risiko pelaburan, tetapi juga dijangka membawa peluang baharu untuk mengembangkan pasaran.

Mengapa AI begitu kuat?

Kebolehcapaian yang Lebih Baik

Pelabur runcit sering takut untuk mengambil bahagian dalam dana pelaburan aktif kerana yuran dana sedemikian jauh lebih tinggi daripada yuran dana indeks kos rendah yang popular. Portfolio pelaburan AI boleh mengurangkan yuran pengendalian dan menyediakan pilihan pelaburan yang lebih longgar, membolehkan pelabur runcit memasuki dunia baharu ini yang dahulunya hanya dimiliki oleh golongan elit kewangan.

Mengurangkan kos dan halangan kemasukan

Dana pelaburan yang diuruskan secara aktif biasanya mengenakan pelbagai yuran kepada pelabur. Yang paling asas ialah yuran tahunan tetap, dan pelabur dana lindung nilai yang kaya sering membayar yuran tahunan bersamaan 20% daripada keuntungan berdasarkan skala pelaburan sebenar.

Secara amnya, kos portfolio AI jauh lebih rendah daripada produk serupa yang diuruskan oleh pengurus dana. Di samping itu, dana AI mempunyai keperluan pelaburan yang lebih rendah dan yuran tahunan lebih mudah didekati. Pada masa ini, dana bersama yang lebih popular memerlukan pelaburan permulaan sekurang-kurangnya AS$5,000, tetapi dana AI telah menurunkan ambang ini dengan banyak.

Lebih selamat

Pengurus dana hanya boleh bertindak balas terhadap dinamik pasaran selepas fakta, iaitu "masa lalu menentukan masa kini". Walau bagaimanapun, AI boleh menyediakan langkah pencegahan dua risiko untuk turun naik pasaran dan menilai risiko pelaburan masa hadapan dengan tepat. Portfolio pelaburan AI boleh mengagihkan semula dana secara automatik berdasarkan potensi risiko, melindungi hak dan kepentingan pelabur jauh lebih cepat daripada yang boleh bertindak balas oleh pengurus dana.

Melebihi Manusia

Kadangkala, pelabur runcit dan pengurus dana mungkin mempunyai pertimbangan yang bercanggah tentang arah aliran pasaran. AI mampu menganalisis urus niaga pasaran saham dan suapan data kewangan, melaraskan portfolio dalam hampir masa nyata, dan juga menganalisis data sentimen daripada ringkasan berita dan siaran forum. Saya percaya semua orang tahu bahawa beberapa saat kelebihan dalam perdagangan automatik selalunya mempunyai kesan yang besar.

Ringkasan Ciri Portfolio AI

Sudah tentu, sesetengah rakan pasti bimbang bahawa penyerahan pelaburan kepada sistem maya sepenuhnya kedengaran tidak boleh dipercayai. Mari kita lihat perkara yang perlu anda perhatikan semasa memilih portfolio pelaburan AI:

Pelbagaian sekuriti kewangan: Portfolio pelaburan AI seharusnya dapat menyusun pasaran dan fokus pada saham terpelbagai, bon dan dana dagangan bursa dan sekuriti lain. Portfolio yang lebih pelbagai adalah lebih sesuai dengan persekitaran modal teroka.

Kualiti input data: Seberapa baik data itu, betapa baiknya model AI. Oleh itu, sumber data berkualiti tinggi mesti dipilih dengan teliti untuk model pelaburan AI.

Prestasi Portfolio Telus: Dana pelaburan mesti memenuhi keperluan pelaporan dan memaksimumkan ketelusan maklumat melebihi asas. Portfolio AI yang baik harus membantu pengguna memahami prestasi pelaburan mereka dan membandingkan hasilnya dengan penanda aras pasaran utama.

Yuran dan halangan kemasukan: Yuran bulanan/tahunan untuk portfolio AI, atau bentuk lain yuran penggunaan minimum, hendaklah lebih rendah daripada perkhidmatan pelaburan tradisional.

Ringkasan

Dengan lebih banyak stok yang pelbagai, kos penggunaan yang lebih rendah dan masa tindak balas yang lebih pantas, portfolio AI telah mula mengatasi pengurus dana manusia tradisional. Ambang kemasukan yang lebih rendah seterusnya mungkin bermakna bahawa era rangkuman kewangan di mana pelabur runcit menjadi raja perlahan-lahan bermula.

Atas ialah kandungan terperinci Prestasi AI mengatasi pengurus dana tradisional Adakah anda berasa selamat menyerahkan wang anda kepada AI?. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!