Coinbase Payments didenda AS$4.5 juta oleh British FCA kerana gagal menghalang pengubahan wang haram dengan berkesan

Tapak ini (120btC.coM): Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan British (FCA) menyatakan dalam kenyataan akhbar pada 25hb bahawa ia akan mengenakan denda Coinbase Payments, anak syarikat Coinbase, AS$4.5 juta kerana gagal melaksanakan anti-wang langkah-langkah pencucian haram.

Coinbase Payments didenda AS$4.5 juta oleh FCA

FCA berkata bahawa Coinbase Payments Limited (CBPL), anak syarikat bursa AS Coinbase, didenda 3.5 juta pound (kira-kira AS$4.5 juta) kerana tidak mencukupi anti-pengubahan wang haram langkah-langkah.

Dilaporkan bahawa syarikat terutamanya menyediakan perkhidmatan perdagangan aset kripto dan penghantaran dalam Coinbase dan aplikasi berkaitan: CBPL tidak terlibat secara langsung dalam perdagangan mata wang kripto, tetapi bertindak sebagai perantara perdagangan dan saluran untuk mata wang kripto. Syarikat itu masih belum mendaftar untuk perniagaan ini.

FCA menegaskan bahawa syarikat itu menandatangani keperluan sukarela (VREQ) dengannya pada Oktober 2020 sebagai sebahagian daripada pelaksanaan langkah pencegahan pengubahan wang haram: Walaupun begitu, CBPL masih menyediakan perkhidmatan e-wang kepada 13,000 pelanggan berisiko tinggi, 31 % daripadanya Pengguna mendepositkan kira-kira $24.9 juta dan kemudian melaksanakan dagangan mata wang kripto bernilai kira-kira $226 juta melalui perkhidmatan Coinbase yang lain.

Therese Chambers, Pengarah Eksekutif Penguatkuasaan dan Penyeliaan Pasaran FCA, menekankan bahawa syarikat kripto seperti CBPL perlu mempunyai langkah pencegahan jenayah kewangan yang kukuh: Risiko pengubahan wang haram yang berkaitan dengan mata wang kripto adalah perkara biasa, dan syarikat berkaitan mesti mengambil seriusnya, dan CBPL's There adalah kekurangan ketara dalam langkah pencegahan pengubahan wang haram dan pelanggaran keperluan yang berulang.

Coinbase menjawab: Pelanggaran yang tidak disengajakan dan mengalu-alukan penyeliaan

Sebagai tindak balas, Coinbase menjawab dalam kenyataan blog bahawa syarikat sentiasa komited untuk pematuhan: CBPL telah diberi kuasa oleh FCA sebagai "institusi wang elektronik" sejak 2017, menyediakan tempatan Pengguna menyediakan wang elektronik dan perkhidmatan pembayaran dan tidak diberi kuasa untuk menjalankan "urus niaga aset kripto." Walau bagaimanapun, kami secara tidak sengaja mengakui beberapa pelanggan yang diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi antara 2020 dan 2023.

Dan menambah, "Pengguna berisiko tinggi itu hanya menyumbang 0.34% daripada jumlah pengguna."

FCA memetik Peraturan Wang Elektronik 2011 buat kali pertama untuk mengenakan penalti

Dilaporkan bahawa ini adalah kali pertama FCA mengambil tindakan penguatkuasaan terhadap syarikat crypto di bawah Peraturan Wang Elektronik 2011, dan seperti yang dipersetujui CBPL untuk mencapai persetujuan atas tuduhan ini, FCA juga bersetuju Denda syarikat dikurangkan sebanyak 30% mengikut undang-undang.

Walau bagaimanapun, FCA sentiasa terkenal dengan penyeliaan penyulitan yang ketat daripada penerbitan garis panduan pengiklanan dan pemasaran untuk syarikat penyulitan kepada mempromosikan rancangan penyeliaan mata wang yang stabil, boleh dikatakan bahawa ia tidak berusaha keras.

Atas ialah kandungan terperinci Coinbase Payments didenda AS$4.5 juta oleh British FCA kerana gagal menghalang pengubahan wang haram dengan berkesan. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!