Crypto Oasis in the Desert: Gambaran Keseluruhan dan Panduan Permohonan Lesen VASP Dubai

Kerajaan Dubai telah lama memberikan sokongan padu menyeluruh kepada industri blockchain dan Web3, melalui inisiatif seperti Strategi Rantaian Blok Dubai yang dilancarkan pada 2016, dan Industri Keempat UAE yang ditubuhkan bersama oleh Yayasan Masa Depan Dubai dan Forum Ekonomi Dunia pada 2019 Inisiatif seperti Pusat Revolusi dan Dubai Metaverse Strategy 2022 meletakkan asas yang kukuh untuk peluang digital.

Strategi kerajaan yang bercita-cita tinggi dan persekitaran mesra perniagaan bertaraf dunia menyokong daya tarikan Dubai sebagai hab inovasi digital, terutamanya untuk usahawan dan pelabur dalam industri blockchain dan Web3. Sistem Pembekal Perkhidmatan Aset Maya (VASP) Dubai terkenal dengan rangka kerja pengawalseliaan yang jelas, piawaian kawal selia yang profesional dan hebat, sikap kawal selia yang boleh didekati, dan garis panduan kawal selia yang menggalakkan inovasi dan mencegah risiko bukan sahaja usahawan dan pelabur blockchain dan Web3 dari seluruh dunia, tetapi gergasi industri juga datang dan mendirikan kem di sini.

Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Aset Maya Dubai dan rangka kerja kawal selianya

Mengikut "Undang-undang No. (4) 2022 Mengawal Aset Maya di Emirat Dubai" (Undang-undang No. (4) Tahun 2022 Mengawal Selia Aset Maya di Emirat of Dubai Dubai), bertanggungjawab untuk Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Aset Maya Dubai (selepas ini dirujuk sebagai VARA), pihak berkuasa yang berwibawa untuk mengawal selia aset maya dan aktiviti aset maya di semua kawasan Emirate of Dubai (termasuk zon pembangunan khas dan zon bebas, tetapi tidak termasuk Pusat Kewangan Antarabangsa Dubai), akan dilancarkan pada 2022 Ditubuhkan pada Mac. VARA memainkan peranan penting dalam mewujudkan rangka kerja perundangan termaju Dubai untuk melindungi pelabur dan mewujudkan piawaian antarabangsa bagi tadbir urus industri aset maya, sambil menyokong visi ekonomi tanpa sempadan.

Rangka kerja kawal selia Dubai untuk aset maya terdiri daripada satu set lengkap undang-undang dan peraturan atas ke bawah. Di peringkat undang-undang dan peraturan, "Undang-undang No. (4) 2022 Mengawal Aset Maya di Emirat Dubai" berada pada tahap tertinggi, dan "Undang-undang No. (4) 2022 Mengawal Selia Aset Maya di Emirat of Dubai" berada pada tahap tertinggi. "Peraturan Aset Maya dan Aktiviti Berkaitan 2023" menyediakan rangka kerja kawal selia aset maya yang khusus dan terperinci meliputi pelbagai aspek seperti pelesenan, pencegahan pengubahan wang haram dan memerangi pembiayaan keganasan serta mengawal selia tingkah laku pemasaran , bertujuan untuk memberikan kepastian Peraturan. Rangka kerja ini diasaskan pada prinsip kemampanan ekonomi dan keselamatan kewangan rentas sempadan. UAE telah komited untuk membolehkan pemboleh ini dengan selamat, mengemas kini pendekatan penyeliaan dan kawal selianya untuk menangani risiko pengubahan wang haram (ML) dan pembiayaan keganasan (TF) global yang timbul daripada penyalahgunaan teknologi baharu.

Bahagian kelima "Peraturan" ialah "Manual Peraturan Aktiviti VA", yang merupakan set garis panduan pematuhan yang lengkap dan komprehensif. Ia dibahagikan kepada dua bahagian: buku peraturan mandatori dan aktiviti VA dan buku peraturan lain yang digunakan untuk semua VASP, dan yang kedua ialah kod kelakuan khas untuk lapan jenis lesen VASP berbeza yang dinyatakan di atas.

Sebagai panduan pematuhan sejagat, kepentingan buku peraturan mandatori adalah jelas. Antaranya, Buku Peraturan Korporat menetapkan cara VASP mengatur dan mengurus syarikat, lembaga pengarah, pegawai dan pekerja, serta penyelenggaraan berterusan kawalan dalaman dan sistem pengurusan yang sesuai. Selain itu, buku peraturan korporat merangkumi keperluan tadbir urus korporat dan tanggungjawab ESG. Buku Peraturan Pematuhan dan Pengurusan Risiko menetapkan prinsip umum yang mengawal pematuhan dan pelaksanaan sistem pengurusan pematuhan, termasuk pelantikan pegawai pematuhan dan keperluan penyimpanan rekod dan pengauditan. Buku Peraturan Pematuhan dan Pengurusan Risiko juga menyatakan bahawa VASP mesti pada setiap masa mematuhi semua kewajipan pelaporan cukai di bawah semua undang-undang, peraturan, peraturan dan panduan yang terpakai serta amalan terbaik negara, antarabangsa dan industri, termasuk Akta pematuhan cukai akaun asing A.S. yang berkenaan ( FATCA). Buku Peraturan Teknologi dan Maklumat menetapkan tadbir urus teknologi, kawalan dan keselamatan, termasuk kewajipan keselamatan siber (dan undang-undang dan peraturan lain), serta keperluan pematuhan perlindungan data peribadi dan pelan pematuhan. Buku Peraturan Tingkah Laku Pasaran menyediakan panduan tentang peraturan dan keperluan pemasaran, pengiklanan dan promosi.

Lesen VASP dan Klasifikasinya

Pihak Berkuasa Pengawalseliaan Aset Maya (VARA) Dubai telah mengenal pasti lapan aktiviti aset maya (VA) terkawal berbeza dan mengklasifikasikan skop peraturan. Mana-mana Pembekal Perkhidmatan Aset Maya (VASP) yang ingin menyediakan aktiviti aset maya berikut (sama ada kepada pelanggan yang merupakan penduduk Emirate, atau kepada pelanggan global di mana aktiviti dibenarkan) mesti beroperasi di dalam Emirate of Dubai sebelum memulakan operasi , memohon dan dapatkan lesen daripada VARA.

Lesen Pembekal Perkhidmatan Aset Maya Dubai (VASP) termasuk:

1. Perkhidmatan Nasihat Aset Maya

"Perkhidmatan Nasihat" bermaksud memberikan nasihat kepada pelanggan tentang satu atau lebih tindakan atau transaksi yang berkaitan dengan mana-mana aset maya berdasarkan permintaan pelanggan atau permintaan entiti yang memberikan nasihat yang tidak diminta. Perkhidmatan ini direka bentuk untuk membantu pelanggan memahami dan menavigasi kerumitan pasaran aset maya, memberikan nasihat dan strategi profesional supaya mereka boleh membuat keputusan termaklum. Perkhidmatan perundingan mungkin termasuk analisis pasaran, penilaian risiko, nasihat strategi pelaburan, panduan pematuhan peraturan, dll. untuk memastikan operasi pelanggan dalam bidang aset maya adalah selamat dan sah.

2. Perkhidmatan Broker Aset Maya

"Perkhidmatan Broker" bermaksud mana-mana yang berikut:

[a] mengatur pesanan untuk pembelian dan/atau penjualan aset maya antara dua entiti [b] meminta atau menerima pesanan Tempat untuk aset maya dan menerima pesanan sedemikian untuk mata wang atau aset maya lain [c] memudahkan pemadanan transaksi aset maya antara pembeli dan penjual [d] bertindak sebagai peniaga dalam menjalankan transaksi aset maya bagi pihak entiti untuk akaunnya sendiri; [e] Gunakan aset pelanggan untuk menjalankan transaksi pasaran dalam aset maya; atau [f] Menyediakan penempatan, pengedaran atau perkhidmatan berkaitan penerbitan lain kepada pelanggan yang mengeluarkan aset maya. Perkhidmatan ini bertujuan untuk menyediakan pelanggan dengan saluran perdagangan aset maya yang mudah dan memastikan transaksi yang lancar dan pengurusan aset yang selamat melalui perkhidmatan pembrokeran profesional.

3. Perkhidmatan Penjagaan Aset Maya

"Perkhidmatan Penjagaan" bermaksud penjagaan aset maya untuk atau bagi pihak entiti lain dan bertindak semata-mata mengikut arahan yang disahkan yang dikeluarkan oleh atau bagi pihak entiti tersebut. Nota: Hanya VASP yang menyimpan aset setiap pelanggan dalam dompet VA yang berasingan layak untuk mendapatkan lesen perkhidmatan jagaan. Perkhidmatan jagaan menyediakan cara yang selamat untuk menyimpan aset, mengurangkan risiko kecurian atau kehilangan aset dan memastikan aset pelanggan diurus dan dilindungi dengan ketat pada setiap masa.

4. Perkhidmatan perdagangan aset maya

"Perkhidmatan dagangan" merujuk kepada mana-mana yang berikut:

[a] pertukaran, transaksi atau penukaran antara aset maya dan mata wang [b] melakukan transaksi pada satu atau lebih pertukaran aset maya; berdagang atau menukar antara [c] pesanan sepadan antara pembeli dan penjual dan menjalankan pertukaran, perdagangan atau penukaran antara [i] aset maya dan mata wang atau [ii] satu atau lebih aset maya atau [d] mengekalkan buku pesanan untuk selanjutnya prestasi item [a], [b] atau [c] di atas. Perkhidmatan perdagangan bertujuan untuk menyediakan pilihan perdagangan aset maya yang pelbagai untuk memenuhi keperluan dagangan pelanggan yang berbeza dan meningkatkan kecairan pasaran dan kecekapan perdagangan.

5. Perkhidmatan Pinjaman Aset Maya

"Perkhidmatan Pinjaman" bermaksud pelaksanaan kontrak di mana aset maya akan dipindahkan atau dipinjamkan daripada satu atau lebih pihak (peminjam) kepada satu atau lebih pihak (peminjam), meminjam wang seseorang hendaklah mengaku janji untuk memulangkan aset maya itu kepada faedahnya sendiri atau bagi pihak manfaat orang lain atas permintaan pemberi pinjaman pada bila-bila masa dalam tempoh yang dipersetujui atau pada penghujung tempoh. Perkhidmatan pinjaman menyediakan pengguna kaedah pengurusan dana yang fleksibel untuk memenuhi keperluan pembiayaan jangka pendek atau jangka panjang sambil memastikan kepentingan dan keselamatan kedua-dua peminjam dan pemberi pinjaman.

6. Pengurusan Aset Maya dan Perkhidmatan Pelaburan

"Pengurusan Aset Maya dan Perkhidmatan Pelaburan" bermaksud bertindak sebagai ejen atau pemegang amanah bagi pihak entiti, atau sebaliknya bertanggungjawab ke atas pengurusan, pengurusan atau pelupusan aset maya entiti. Termasuk tetapi tidak terhad kepada:

[a] perkhidmatan pengurusan pelaburan atau sebaliknya menguruskan aset maya dan [b] pengesah dan/atau nilai lain yang dibayar oleh pengendali nod.

Perkhidmatan ini direka untuk membantu pelanggan mengurus dan menambah nilai dengan berkesan pada aset maya mereka, dan memaksimumkan pulangan aset melalui strategi pelaburan dan kaedah pengurusan profesional.

7. Perkhidmatan Pemindahan dan Penyelesaian Aset Maya

"Perkhidmatan Pemindahan dan Penyelesaian" termasuk syarikat yang terlibat dalam pemindahan atau pemindahan aset maya dari satu entiti kepada entiti yang lain atau dari satu entiti ke dompet, alamat atau lokasi VA yang lain. Perkhidmatan pemindahan dan penyelesaian memastikan pemindahan aset maya yang selamat dan cekap, mengurangkan risiko semasa proses pemindahan aset, dan meningkatkan pengalaman pelanggan.

8. Kategori Terbitan Aset Maya 1

"Kategori Terbitan 1" merujuk kepada pengeluaran aset maya berkaitan mata wang (FRVA) yang sah, biasanya dikenali sebagai "stablecoin". Aset maya jenis ini mendakwa bahawa nilainya stabil berhubung dengan satu atau lebih mata wang sah, tetapi tidak mempunyai status tender yang sah dalam mana-mana bidang kuasa. Pengeluaran stablecoin menyediakan pasaran dengan medium dagangan yang agak stabil, yang membantu mengurangkan turun naik pasaran dan meningkatkan kestabilan dan kebolehramalan transaksi.

Jenis lesen VASP dan spesifikasi perkhidmatan yang sepadan ini menyediakan garis panduan operasi terperinci untuk penyedia perkhidmatan aset maya untuk memastikan pematuhan dengan keperluan kawal selia yang berkaitan dalam proses menyediakan perkhidmatan dan melindungi hak dan kepentingan sah pelanggan serta keselamatan aset.

Pandangan panorama lesen Penyedia Perkhidmatan Aset Maya (VASP) Dubai adalah seperti berikut.

VASP boleh memohon lesen untuk berbilang aktiviti dan mengagregatkannya di bawah satu lesen keseluruhan, melainkan ia melibatkan perkhidmatan penjagaan aset maya. VASP yang dilesenkan untuk melibatkan diri dalam pelbagai aktiviti mesti memenuhi sepenuhnya keperluan setiap aktiviti dan kekal patuh pada setiap masa.

Virtual asset custody services are the only regulated activity that need to be separated from other virtual asset service licensing categories. In this case, the virtual asset custodian must be established as an independent legal entity, maintain independence and non-affiliation in governance, and hold an independent license.

Additionally, licensed VASPs are prohibited from engaging in proprietary trading or trading their group’s portfolio of assets under a regulated activity license. To ensure fair and transparent market operations, a separate company must be established for proprietary trading. A clear separation of proprietary trading and group asset management is required to prevent potential conflicts of interest and ensure that all clients can trade in a fair and protected environment.

Application Process

Any company wishing to conduct virtual asset activities in or from Dubai (excluding Dubai International Finance Centre, DIFC) is legally obliged to obtain a license from VARA before commencing operations.

Mainland companies can submit applications through Dubai’s Department of Economy and Tourism (DET), or through any Dubai Free Zone (FZ) in the Emirate of Dubai (except DIFC). Free zones are special economic zones that provide tariff concessions and tax exemptions to investors. Each free zone is governed by a special set of rules and regulations. The benefits of setting up a company in a free zone include 100% foreign ownership, 100% repatriation of capital and profits, and fast and easy business establishment. There are more than 20 free zones operating in Dubai, most of which focus on one or more specific areas, providing business licenses to companies within these areas, usually covering trade, services and industrial activities.

For newly established companies, the application process is as follows:

Phase 1

1. Submit an initial disclosure questionnaire to Dubai Economy & Tourism (DET) or the relevant Free Zone (FZ) (Initial Disclosure Questionnaire, IDQ).

2. Provide additional documentation as required, including but not limited to the business plan and details of the company’s actual owners and senior management.

3. Pay the initial fee required to start application review (usually 50% of the license application fee).

4. Obtain preliminary approval to finalize the legal establishment of the company and complete operational setup, including office space leasing, employee onboarding, etc.

It should be noted that in the first phase, even companies that have received preliminary approval are not yet allowed to carry out virtual asset activities.

Phase 2

1. After receiving initial approval, prepare and submit documents following the guidance provided by VARA.

2. Get feedback on submissions directly from VARA, which may include meetings, interviews and submission of further documentation.

3. Pay the remaining license application fee and the first year’s supervision fee.

4. Obtain a VASP license, but may be subject to operating conditions.

VARA reserves the right not to issue a VASP license if the company’s activities are beyond the scope of regulation or the company may not meet appropriate regulatory standards.

The VASP license application flow chart is as follows.

For companies that started virtual asset business before February 2023 (legacy VA operators), VARA has invited all such companies to apply for the Dubai Legacy Scheme. The program enables organizations to seamlessly transition to VARA’s regulatory framework. VARA, in cooperation with the Ministry of Economy and Tourism and the Free Zone Committee, conducts various training courses and awareness programs in this regard.

As part of the regulatory process, VARA has required all legacy VA operators in Dubai to register by completing an Initial Disclosure Questionnaire (IDQ). VASPs who have received the Application Acknowledgment Notification (AAN) can continue to obtain the old operating license (LOP) or no-objection certification (NOC).

The Legacy Operating License (LOP) provides VASPs with the opportunity to transition to a comprehensive virtual asset regulatory regime for a limited time, provided they meet basic regulatory requirements. It also comes with other benefits including up to 50% discount on license fees and reduced capital requirements. This license is valid for 12 months, giving VASPs sufficient time to develop and comply with comprehensive licensing and regulatory requirements.

Summary and Outlook

The establishment of the VASP system is Dubai’s thoughtful layout for financial technology innovation. On the one hand, it provides investors with a safe, transparent and efficient market environment with strict compliance requirements and advanced risk management framework. On the other hand, as more compliant VASPs settle here, Dubai is expected to become a digital asset hub connecting the East and the West, promoting the flow and integration of global financial resources.

The VASP system is expected to become a catalyst for Dubai’s financial technology innovation and further promote the development of Web3 technologies such as blockchain and virtual assets. The VASP system is also a useful attempt by Dubai to promote technological and business innovation within a compliance framework. We look forward to Dubai opening a new era of digital economy that is more open, inclusive, and win-win.

Atas ialah kandungan terperinci Crypto Oasis in the Desert: Gambaran Keseluruhan dan Panduan Permohonan Lesen VASP Dubai. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!