新加坡央行将数字支付代币 (DPT) 标记为洗钱途径，与赎场赎场赎场赎场并列。
Bank
pusat Singapura telah mengenal pasti
digital token pembayaran (DPT) sebagai
potensi jalan untuk pengubahan wang haram, menonjolkan kebimbangan yang semakin meningkat terhadap aktiviti terlarang dalam ruang aset
digital. Penguasa Monetari Singapura (MAS) mengeluarkan ‘Laporan Penilaian Risiko Pengubahan Wang Haram 2024,’ meneliti ancaman terbesar terhadap usaha pencegahan pengubahan wang haram (AML) negara itu.
laporan mengenal pasti perbankan formal sebagai sektor berisiko tertinggi, walaupun melaksanakan kawalan yang lebih kukuh untuk pemberi pinjaman komersial. “
sektor mempunyai pendedahan yang wujud kepada ancaman pengubahan wang haram utama dan urus niaga/pelanggan rentas sempadan,” kata
laporan itu. Pembekal perkhidmatan DPT (DPTSP) berada di peringkat
kedua, bersama-sama dengan institusi pembayaran bukan bank lain, syarikat amanah berlesen dan pengurus aset luaran. Penyelidikan MAS juga mendedahkan penipuan yang didayakan siber, perisian tebusan dan transaksi darknet sebagai beberapa sumber terbesar transaksi haram dalam aset
digital. Hacks dan pembiayaan pengganas diperhatikan sebagai ancaman besar juga. Dalam beberapa tahun kebelakangan ini, agensi penguatkuasaan Singapura dilaporkan telah melihat peningkatan dalam kes yang dilaporkan melibatkan aset
digital, dengan majoriti berkaitan dengan penipuan pelaburan, yang kebanyakannya beroperasi dari negara lain tetapi menyasarkan pelabur Singapura. Walau bagaimanapun, walaupun bilangan kes pengubahan wang haram dan penipuan
digital aset telah meningkat, begitu juga penggunaan program AML dan Kenali Pelanggan Anda (KYC) dalam kalangan penyedia perkhidmatan aset maya (VASP). MAS menyatakan bahawa bilangan laporan transaksi (STR) mencurigakan yang melibatkan aset
digital telah meningkat, "menunjukkan pemahaman dan kesedaran risiko yang lebih baik di kalangan sektor terkawal yang berurusan dengan DPT." Bank
central juga telah meningkatkan pengawasannya terhadap industri yang sedang berkembang. Pada tahun 2020, ia mendesak pelaksanaan Akta Perkhidmatan Pembayaran, yang memerlukan VASP mendapatkan lesen dan tertakluk kepada pengawasan ketat. MAS mendedahkan bahawa sejak itu, kira-kira 240 firma telah memfailkan permohonan lesen. Walau bagaimanapun, setakat akhir Disember, ia hanya melesenkan 19 VASP. Walaupun aset
digital lebih terdedah kepada pengubahan wang haram, bank
pusat berkata ia tidak begitu membimbangkan kerana aktiviti DPT Singapura membentuk sebahagian kecil daripada volum global dan kerdil oleh kepentingan sektor perbankan negara itu di peringkat global. Aset
Digital juga jarang digunakan untuk pembayaran secara tempatan, seterusnya mengurangkan ancaman. “Mengekalkan reputasi Singapura sebagai hab yang dipercayai adalah penting untuk kedinamikan berterusan kami sebagai pusat perniagaan dan kewangan. Oleh itu, adalah penting bagi kami untuk memastikan bahawa rejim anti-pengubahan wang haram kami adalah teguh dan fokus kepada risiko,” ulas Thong Leng Yeng, yang mengetuai penyeliaan AML di MAS. Singapura kini sedang pulih daripada skandal pengubahan wang haram terbesarnya, yang melibatkan hampir S$3 bilion ($2.1 bilion), yang sebahagiannya dipegang dalam aset
digital. Negara ini telah mempelajari pengajarannya dan dengan cepat menutup sebarang kekurangan AML. Tiga bulan lalu, MAS mengumumkan pindaan baharu kepada Akta Perkhidmatan Pembayarannya, memperluaskan bidang kuasanya ke atas VASP. Tonton: BSV blockchain—Nyalakan kuasa data untuk kewangan dan perbankan Baru kepada blockchain? Lihat bahagian Blockchain untuk Pemula CoinGeek, panduan sumber utama untuk mengetahui lebih lanjut tentang teknologi blockchain.
Atas ialah kandungan terperinci Singapura Menandai Token Pembayaran Digital sebagai Jalan Pengubahan Wang Haram Bersama Kasino. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!
