Pendidikan undang-undang Web3丨Apakah isu undang-undang yang dihadapi oleh pedagang OTC mata wang kripto?

Ditulis oleh Zhang Chengjun

Pada 2 Februari 2024, Setiausaha Perkhidmatan Kewangan dan Perbendaharaan Hong Kong, Hui Ching-yu, berkata bahawa kerajaan percaya bahawa adalah perlu untuk membawa pertukaran mata wang maya di kaunter (OTC) ke dalam penyeliaan, dan akan mengusahakannya dalam jangka pendek Perundingan mengenai rangka kerja pengawalseliaan yang dicadangkan telah dilancarkan, dan rakyat serta pihak berkepentingan dijangka menyatakan pendapat mereka.

Sebaik sahaja berita ini keluar pada awal tahun, agak mengejutkan dalam industri. Walau bagaimanapun, nampaknya ia tidak boleh membawa sebarang gelombang kepada peniaga mata wang lama di China, dan mereka masih memainkan peranan sebagai kuli dalam bulatan mata wang dengan berhati-hati. Pada masa yang sama, ramai peminat mata wang telah membaca beberapa pengenalan kepada industri Selepas membacanya, beberapa rakan akan bertanya kepada saya, OTC nampaknya sangat mudah, dan saya mendapat keuntungan. ! Setiap kali saya melihat seseorang yang berasa seperti mereka telah menguasai kod kekayaan, saya perlu, sebagai seorang pengamal undang-undang, berkata kepadanya dengan ikhlas: "Kawan, jika kod kekayaan begitu mudah diperoleh, tidak akan ada begitu. masih ramai yang mencarinya”.

Peniaga syiling lama juga mungkin perlu berkata, adakah anda tahu bagaimana saya hidup selama ini? Saya tidak cuba melemahkan minat anda untuk mempelajari tentang web3.0. Tetapi tolong jangan fikirkannya terlalu mudah.

Apakah itu OTC mata wang maya?

Sebenarnya, untuk memahami soalan ini, kita mesti terlebih dahulu memahami apa itu OTC?

OTC (di kaunter) secara literal bermaksud dagangan di kaunter, jadi "medan" ini sebenarnya merujuk kepada platform dagangan mata wang maya. On-exchange dan off-exchange adalah berdasarkan sama ada melalui platform dagangan OTC juga boleh dibahagikan kepada dua bentuk sewajarnya:

Pertama, dagangan titik ke titik dalam talian (C2C), kaedah ini masih perlu dibentuk. melalui platform dagangan mata wang digital , diterbitkan dan dikomunikasikan pada platform dagangan, tetapi transaksi tidak dibentuk melalui platform dagangan Sebaliknya, selepas pembeli dan penjual mengesahkan transaksi, pembeli memindahkan wang kepada penjual melalui Alipay, WeChat, bank. pemindahan kad, dsb.;

2. Kaedah tradisional, iaitu melalui orang Pengenalan: Dalam model jual beli tradisional, individu berdagang secara bebas selepas bersetuju secara persendirian mengenai kaedah jual beli, tanpa melalui platform.

Selepas kita faham apa itu OTC, kawan-kawan baru akan rasa ianya lebih untung dan ianya model sekolah lama. Adakah ini masih web3.0 seperti yang saya fikirkan? Bukankah ini hanya "orang jahat"? Kemudian saya perlu mengatakan, kawan, anda benar-benar mencapai titik. Tempoh sejarah yang menimbulkan fenomena "pengkhianat" adalah peringkat awal reformasi dan pembukaan negara saya Ekonomi pasaran tidak sempurna dan permintaan terhadap barangan tidak dapat dipenuhi.

Risiko undang-undang biasa untuk peniaga OTC

Kembali kepada topik, dari segi situasi sebenar domestik semasa dalam bulatan mata wang, walaupun transaksi mata wang digital maya tidak diklasifikasikan sebagai haram oleh undang-undang, tahap kerahasiaan tinggi dan risiko pelaburan mata wang digital maya Disebabkan tahap kerahsiaan yang tinggi dan aliran rentas sempadan, urus niaga OTC selalunya mudah dieksploitasi oleh penjenayah dan menjadi cara pengubahan wang haram, mengelak kawalan pertukaran asing dan transaksi haram. Ini memaksa kita untuk memberi perhatian kepada risiko undang-undang yang terlibat.

Ini juga sebab kerajaan Hong Kong mahu menggubal peraturan industri. Ia kelihatan lebih ketat tetapi sebenarnya lebih licin. Industri tanpa peraturan permainan yang sihat adalah seperti lebuh raya tanpa pagar. Mudah untuk lari keluar dari laluan yang betul, menyebabkan kereta itu terbabas dan orang mati.

Walaupun OTC mata wang maya akan menyambut era pematuhan di Hong Kong, tiada trend yang relevan di tanah besar China. Urus niaga mata wang kripto di tanah besar China masih penuh dengan masalah seperti "operasi haram", "pemudahan", "pemasaran MLM oleh pemimpin organisasi", "penyorok" dan sebagainya.

Ini juga sebab risiko tinggi Tak boleh buat apa yang pakcik datang nak bagi servis. Sudah tentu, jika kita hanya ingin menjadi peniaga OTC secara jujur. Saya rasa ia bukan masalah besar.

Melalui komunikasi dengan peniaga mata wang, beliau menegaskan bahawa "jenayah amanah" adalah atau telah menjadi cabaran nombor satu bagi peniaga mata wang. Hari ini saya akan mulakan dengan bercakap tentang isu "surat bantuan".

Artikel 1 2017 "Pengumuman Mencegah Risiko Pembiayaan Pengeluaran Token" menetapkan bahawa "token" atau "mata wang maya" tidak dikeluarkan oleh pihak berkuasa monetari, tidak mempunyai sifat kewangan seperti kesahihan dan sifat wajib, dan tidak mempunyai ciri-ciri yang sama dengan status undang-undang yang setara, ia tidak boleh dan tidak boleh digunakan sebagai mata wang untuk edaran dalam pasaran. “Menurut ini, di negara kita, mata wang maya tidak mempunyai sifat kewangan dan tiada keupayaan pembayaran dan penyelesaian. Pada masa yang sama, pengumuman itu menyatakan bahawa perniagaan yang dilarang adalah terhad kepada ICO (tawaran syiling permulaan) dan pertukaran adalah dilarang daripada terlibat dalam perniagaan pertukaran dan pengantara maklumat. Dalam erti kata lain, sebagai pedagang OTC, pembelian dan penjualan mata wang maya antara orang asli bukanlah aktiviti yang menyalahi undang-undang di bawah undang-undang yang berkaitan.

Mengapa peniaga OTC "membantu orang" dan "melakukan jenayah"?

Mari kita fahami dahulu “jenayah membantu aktiviti jenayah rangkaian maklumat”. kerana kami. Kami adalah peniaga mata wang kerana kami "membantu" aktiviti jenayah rangkaian maklumat.

En ce moment, de nombreux commerçants OTC sont sur le point de se plaindre, et je n'ai pas aidé ! Je ne sais rien ! Notre méthode d'aide comporte un et un seul acte, qui est de « collecter de l'argent » ! C'est un problème qui touche tous les commerçants OTC. Comment recevoir de l'argent propre. J'ai également posé cette question à un vétéran de l'industrie, et il m'a donné une réponse sérieuse mais inhabituelle : « Collecter de l'argent. » En effet, la collecte d’espèces peut physiquement éliminer les possibilités de cybercriminalité, mais qu’en est-il des revendeurs de devises en gros ou sur site ? Ils ne font que des affaires hors ligne ou une très petite partie de leur activité ? Ensuite, nous devons faire un bon travail de KYC, et chaque client et chaque transaction doivent être entièrement examinés. Mais cela n’isole peut-être pas encore complètement le lien avec ce crime.

Dans l'interprétation des questions clés et difficiles dans « Interprétation de plusieurs questions concernant l'application des lois dans les affaires pénales telles que l'utilisation illégale des réseaux d'information et l'aide aux activités criminelles des réseaux d'information », les normes de condamnation pour ce crime sont clarifiées :

Tout d'abord, dans le cadre de l'aide apportée, pensez à fixer des normes quant au nombre d'objets à aider. La deuxième consiste à examiner l’acte de fournir une aide au paiement et au règlement et à établir des normes pour les montants de paiement et de règlement. La troisième consiste à envisager de fournir une aide telle que la publicité et à stipuler des normes concernant le montant des fonds fournis par la publicité et d'autres méthodes. Quatrièmement, compte tenu des revenus illégaux de l'auteur, le montant des revenus illégaux est stipulé. Le cinquième est de considérer la malignité subjective de l'auteur, en stipulant la situation dans laquelle, dans un délai de deux ans, il a été sanctionné administrativement pour utilisation illégale des réseaux d'information, assistance à des activités criminelles sur les réseaux d'information, mise en danger de la sécurité des systèmes d'information informatiques et également assistance à des activités criminelles sur les réseaux d'information. activités. Sixièmement, considérez les circonstances dans lesquelles la personne aidée à commettre des activités criminelles et précisez les circonstances dans lesquelles le crime commis par la personne aidée entraîne des conséquences graves. Non seulement cela, parce que les éléments du crime indiquent clairement que le suspect doit savoir que son comportement est de contribuer au crime, ils clarifient également sept circonstances « sciemment » du « crime d'aide et de confiance » en un seul souffle :

Premièrement , la personne commet toujours le crime concerné après avoir été informée par les autorités de régulation. Comportement, c'est-à-dire que les informations sur les réseaux, les télécommunications, la sécurité publique et d'autres autorités de régulation informent l'auteur que d'autres utilisent le soutien technique ou l'assistance qu'ils fournissent pour commettre des crimes. , mais continuez à fournir un support ou une assistance technique. Compte tenu de la situation réelle en matière de contrôle et d'exécution, la « notification » ici ne se limite pas à la forme écrite.

Deuxièmement, l'auteur ne remplit pas ses fonctions de gestion légales après avoir reçu le rapport, c'est-à-dire que l'acteur reçoit le rapport et sait que d'autres utilisent le soutien technique qu'il a fourni ou pour aider à commettre des crimes, et ne parvient pas à cesser de fournir des services, arrêter la transmission, ou arrêter la transmission conformément aux lois et réglementations telles que la loi sur la cybersécurité. Éliminer les autres obligations d'élimination.

Troisièmement, le prix ou la méthode de transaction est évidemment anormal, c'est-à-dire que le prix de transaction de l'acteur s'écarte évidemment du prix du marché et que la méthode de transaction est évidemment incompatible avec les règles du marché.

Quatrièmement, il s'agit de fournir des programmes, des outils ou tout autre support et assistance technique spécifiquement pour les crimes illégaux, c'est-à-dire que les programmes, outils ou support et assistance fournis par l'auteur ne sont pas requis pour la production normale, la vie et les services de réseau, mais sont uniquement pour crimes illégaux. Les activités fournissent des services spécialisés pour aider, tels que la création de « sites Web de phishing » et la création de programmes de chevaux de Troie spéciaux, etc.

Cinquièmement, ceux qui utilisent fréquemment un accès Internet secret, des communications cryptées, détruisent des données et d'autres mesures ou utilisent de fausses identités pour échapper à la surveillance ou à l'enquête.

Sixth fournit un soutien technique et une assistance aux autres pour échapper à la supervision ou éviter une enquête.

Septièmement, d'autres circonstances suffisent pour établir que l'auteur était au courant du crime.

Ma suggestion est que les amis qui font du OTC devraient vérifier leur propre comportement en fonction de la situation ci-dessus. Par exemple, un client vient vers vous via le site et demande un dépôt important, et l'argent peut être transféré immédiatement. Cette situation peut-elle être considérée comme une anomalie évidente dans le prix et le mode de transaction ?

Les marchands de pièces doivent se méfier des « délits commerciaux illégaux »

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