米連邦準備理事会がテキサス州の仮想通貨に優しい銀行を叩き潰す一方、他の銀行はワイオミング州の仮想通貨に優しいカストディア銀行に連銀のマスター口座へのアクセスを許可しないようFRBに要請した

FRBが2023年1月にカストディアの申請を拒否したことは、「斬新かつ未検証の暗号通貨活動に従事したい」という同銀行の願望を際立たせたものであり、FRBはそれが「重大な安全性と健全性のリスク」をもたらすと考えており、「安全性と健全性に矛盾する可能性が高い」と考えている。サウンドバンキングの実践。」

米連邦準備理事会がテキサス州の仮想通貨に優しい銀行を叩き潰す一方、他の銀行はワイオミング州の仮想通貨に優しいカストディア銀行にFRBのマスター口座へのアクセスを許可しないようFRBに要請した。

月曜日、連邦準備制度理事会はダラスのユナイテッド・テキサス銀行(UTB)に対して停止命令を出した。この命令は、2023年5月に始まったテキサス州銀行局による調査に続くもので、「当行のコーポレート・ガバナンスと当行取締役会および上級管理職による監督に重大な欠陥があることが判明した」

。

前述の欠陥は「海外コルレス銀行業務と仮想通貨の顧客、具体的にはリスク管理と、銀行秘密法を含むマネーロンダリング防止に関連する適用法、規則、規制の遵守に関連している」

UTB には、コンプライアンス戦略をどのように改善するかについての計画を提出するために 90 日の猶予が与えられています。同銀行にはまた、外国の個人や団体に対する米国の経済制裁の順守を監視する財務省外国資産管理局（OFAC）の規制に従うことを示すために60日間の猶予も与えられている。

UTB の過去の「暗号」クライアントには、ボストンに拠点を置く USDC ステーブルコインの発行者である Circle や、国境を越えた送金に焦点を当てたオープンソースのブロックチェーンを運営する Stellar Development Foundation が含まれます。 2021年、ステラ・デベロップメントはプライベート・エクイティ会社と提携して、アメリカ最大の送金ビジネスの1つであるマネーグラム・インターナショナルを買収すると噂された。 UTB は Circle と MoneyGram の決済銀行でした。

これは、顧客銀行とCBITとして知られるその「ブロックチェーンベースの24時間365日のデジタル決済ソリューション」に対する執行措置に続き、1か月以内にFRBが仮想通貨フレンドリーな銀行に対して講じた2回目の措置です(顧客の銀行インスタント トークン)。 Circle は、Coinbase (NASDAQ: COIN)、Gemini、Kraken などの取引所や、その他多数のデジタル資産会社とともに、顧客の顧客でもありました。

ケイトリンには長いオッズ

カストディア銀行 CEO のケイトリン・ロング氏は、UTB 命令に対する反応をツイートし、「別の仮想通貨銀行、別の執行措置…」

カストディアは、ワイオミング州で特別目的保管機関 (SPDI) の地位を付与された仮想通貨に特化したいくつかの企業のうちの 1 つですが、連邦準備制度への加盟を認可された SPDI はまだありません。 FRB のマスター口座へのアクセスにより、カストディアの顧客の預金は連邦預金保険公社 (FDIC) によって確実に保護されます。

FRBが2023年1月にカストディアの申請を拒否したことは、「斬新かつ未検証の暗号通貨活動に従事したい」という同銀行の願望を際立たせたものであり、FRBはそれが「重大な安全性と健全性のリスク」をもたらすと考えており、「安全性と健全性に矛盾する可能性が高い」と考えている。サウンドバンキングの実践。」

カストディアは、FRBによる銀行の申請処理の遅延を理由にFRBを訴えたが、ワイオミング地区連邦地方裁判所のスコット・スカブダール判事は今春、FRBの却下を支持した。 Skavdahl は、拒否は恣意的かつ気まぐれなものであるという Custodia の主張を拒否し、Custodia は SPDI ステータスに基づいてマスター アカウントを自動的に取得する資格はないと裁定しました。

カストディアはこの判決に対して第10巡回区控訴裁判所に控訴し、先週、法廷法廷の申請が相次ぎ、その中には11の連邦準備銀行によるものも含まれており、カストディアの主張は「連邦準備銀行から双方の経営に必要な重要な権限を剥奪することになる」とするものだった。自らのリスクを考慮し、米国金融システムの安全性と安定性を促進するという中央銀行の法定任務を遂行することである。」

11の銀行は、承認された銀行に対し、「マネーロンダリング、テロ資金供与、詐欺行為などの活動を促進することで経済全体に不当なリスクをもたらす可能性のある機関に口座やサービスを提供しないことを保証する」ことを義務付けるFRBのガイドラインに注意を呼び掛けている。サイバー犯罪、またはその他の違法行為。」ああ、こんにちは、クリプト…耳が熱くなりましたか?

11行はまた、「斬新なビジネスモデルは、特に詐欺、テロ資金供与、その他の犯罪取引の影響を受けやすい可能性がある」という財務省の警告にも言及している。銀行はこれらのリスクが「仮想通貨業界に特有のものではない」ことを認めているが、銀行は「特定の金融機関にマスターアカウントを提供することがマネーロンダリングやその他の違法行為を促進する可能性があることをすでに認識している。」

同様に、米国銀行協会、消費者銀行協会、アメリカ独立コミュニティ銀行協会、銀行政策協会、手形交換所協会からも反対準備書面が提出された。ワイオミング銀行協会はカストディアを支持する準備書面を提出する意向を示しているが、どうやらまだカストディアの許可を得ていないようだ。

驚かないでください

カストディアのロング氏はDLニュースに対し、反対派の準備書面は「驚くべきことではない」と述べ、「銀行業界には保護主義的な慣行と規制による捕捉の両方が存在する」というカストディアの信念を裏付けた。

先月、カストディアは従業員 36 人のうち 9 人を解雇し、

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