金融行為監視機構（FCA）は、コインベースの英国子会社であるCBペイメンツ・リミテッドに450万ドルの罰金を課した

金融行為監視機構(FCA)は、Coinbaseの英国子会社であるCB Payments Limitedに違反行為に対して450万ドルの罰金を課した

金融行動監視機構（FCA）は、高リスク顧客のオンボーディングを停止することを目的とした自主契約に違反したとして、Coinbaseの英国子会社に450万ドルの罰金を課した。

FCA は、Coinbase Payments Limited (CBPL) の顧客オンボーディング手順を調査した結果、同社の制御システムに重大な問題があることを明らかにしました。

コインベースが一線を越えた

CBPLは、規制当局によって「高リスク」と判断された新規顧客のオンボーディングを制限するために、2020年10月にFCAと自主協定を締結した。この協定は、CBPL プラットフォーム上での犯罪行為の可能性を減らし、それによって市場の健全性を維持し、マネーロンダリングの懸念を軽減することを目的としていました。

CoinbaseはすでにFCAからオンボーディング制御に関して警告を受けており、CBPLがさらなる顧客チェックを実施するためにオンボーディング禁止の延長を申請したと指摘した。この要求は、CBPL にすでに与えられた「期間」を理由に、FCA によって拒否されました。

これらの保護にもかかわらず、FCA は CBPL が 13,416 人の高リスク顧客をオンボーディングし、サービスを提供することで明らかに契約に違反したことを認定しました。 FCAの執行および市場監視の共同エグゼクティブディレクターであるテレーズ・チェンバース氏は、CBPLの経営陣の顕著な管理能力の欠如を非難した。

「CBPLの管理には重大な欠陥があった」とチェンバース氏は述べ、「FCAはすでにそれを指摘しており、それがFCAによるこれらの要件の実施につながった」と語った。それでも、CBPL はこれらのルールを常に破りました。

FCAの調査によれば、これらのコンプライアンス上の欠陥により、CBPLのマネーロンダリングを含む犯罪行為のリスクが高まったという。そこでFCAは、市場の健全性を危険にさらす規制違反に対するゼロ・トレランスのアプローチを強調するため、450万ドルの罰金を科した。

この種の初めての制裁は、Signature Litigationの仮想通貨訴訟弁護士ケイト・ジー氏によると、企業が金融犯罪管理を非常に真剣に受け止めるよう求めるメッセージだったという。

定められた営業制限の順守を怠ったり、金融犯罪に対する防御措置を十分に講じていない企業は、精査と強制措置に直面することになる、とジー氏は警告した。

株式への影響

重い罰金はCoinbaseの株価に打撃を与えた。このニュースを受けて、同社の株価は 2% 近く下落しました。

7月25日木曜日の市場前取引時点での価格は240.30ドルでした。

CBPLの対応

FCAの結果を受けて、Coinbaseは規制順守に努め、違反を認めたと述べた。 Coinbaseは声明で、CBPLは法的基準を満たすために管理システムを継続的に改善し続けており、FCAもCBPLの捜査協力を認めたと述べた。

取引所は、2020年10月30日から2023年10月1日までの全新規顧客のうち、高リスク顧客はわずか0.3%であり、したがって彼らのオンボーディングは偶然だったと説明した。 Coinbase は、FCA の結論に対する真剣さと、さらなる侵害を阻止するための管理システムを強化する継続的な試みを強調しました。

投資家と仮想通貨市場は、Coinbase がコンプライアンス上の懸念を解決しようとしており、同企業がどのように規制基準への取り組みを維持し、管理システムを強化しているかに注目しています。

以上が金融行為監視機構（FCA）は、コインベースの英国子会社であるCBペイメンツ・リミテッドに450万ドルの罰金を課したの詳細内容です。詳細については、PHP 中国語 Web サイトの他の関連記事を参照してください。