仮想通貨に投資するにはどうすればいいですか？仮想通貨初心者向けの最も完全な入門学習教材

虛擬貨幣投資市場（或是說加密貨幣投資市場）在近幾年來越來越熱門，新聞上也很常看到加密貨幣的新聞，

但這並不代表你就該貿然參與加密貨幣市場的投資，因為這是一個有潛力卻又雜訊很多的全新市場，就連市場先生自己也都持續的在學習這方面的知識。

因為這領域十分複雜，市場先生把目前所學以及了解到的資料和知識，整理成這份虛擬貨幣投資懶人包。

以下會談到加密貨幣的運作原理，以及投資加密貨幣相較安全的方式；
雖然加密貨幣最終能否獲利還是在於投資交易決策，
但我們還是希望你能夠在閱讀完這份虛擬貨幣投資懶人包後，學習加密貨幣投資的基礎。

如果想要好好了解什麼是加密貨幣，以及如何投資加密貨幣，可以慢慢把以下文章看完。

這篇文章的份量較長，相關延伸出去的知識也相當繁雜，市場先生建議你將這份懶人包加到書籤列（Ctr+D），給自己相對充裕的時間來閱讀完畢。
未來我有寫新的文章，也會不定期對這份懶人包做更新，讓它更加完善。
當然，如果覺得有幫助，也可以分享給身邊需要的朋友。

以下就開始囉。

這篇文章為個人經驗分享與資料整理，無任何投資推薦買賣之意，投資必定有風險，虛擬貨幣屬於極高風險的投資標的，投資前務必自行研究判斷。

虛擬貨幣是什麼？

虛擬貨幣(Virtual Currency)和我們日常生活中使用的貨幣相反，
就是沒有實體的貨幣，但並不是所有的虛擬貨幣能在現實世界裡擁有價值（如漫畫裡虛構的一種貨幣）。

常見的誤解是，許多人會將虛擬貨幣同等視為數字貨幣（Digital currency）或是加密貨幣（Cryptocurrency）。

數位貨幣其實是虛擬貨幣的一種，主要指那些以電腦數位技術編組成的貨幣（如7-11的OpenPoint 或是網路遊戲裡的貨幣）；
而加密貨幣的定義則更狹隘，特指像是比特幣或以太幣等，以區塊鏈技術發展出來的貨幣。

常聽到的虛擬貨幣投資，大部分單指加密貨幣投資的部分，
而現下逐漸受到投資人青睞的，則是像比特幣這類的加密貨幣，

這是因為加密貨幣有以下的特色：

• 不是由中央銀行、政府機構發行的貨幣。
• 只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存。
• 使用區塊鏈技術來記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不會被竄改資料。

總之，加密貨幣是建立在區塊鏈技術的一種貨幣，其所有交易都是透過點對點、或是智能合約完成的，因此加密貨幣都是去中心化（DeFi），相較於傳統有中央機構監督的金融模式（CeFi），加密貨幣擁有著能夠完全控制自身資產的巨大優勢。

常見的加密貨幣有哪些？

根據撰文當下，加密貨幣的交易量排名與討論度，以下是目前比較常聽到的加密貨幣：

• 比特幣Bitcoin(BTC)
• 以太幣Ethereum (ETH)
幣
• 幣安幣
幣BNB)
• Solana (SOL)
• 瑞波幣Ripple (XRP)
• 狗幣Doge(DOGE)
• 萊特幣Litecoin
• 貨幣有各自不同的功能與特性，需要個別去詳細了解。
當然加密貨幣很多，遠不止這些，這裡只是列舉極小一部分。
• 虛擬貨幣值得投資嗎？我該投入嗎？

雖然我們知道虛擬貨幣不等於加密貨幣，
但為了讓我們的虛擬貨幣投資教學更聚焦，接下來的討論都會以加密貨幣為主。

在決定投入加密貨幣投資之前，請確保自己清楚明了加密貨幣的優點與缺點。

先評估自己的風險承受能力

如果不願意、或無法忍受波動極高的投資，並且沒辦法承受可能帶來的高回報或高損失，

那麼市場先生建議還是不要以加密貨幣作為投資標的。

市場先生提醒：加密貨幣市場的波動遠高於股票市場，並且比傳統金融市場的流動性更低，且投機、被操縱的風險更高，就算是市值最大的比特幣都可能在一天內上漲下跌超過30%。注意，是“一天之內”。

さらに、週末や夜間は閉まっている台湾の株式市場や米国のナスダック取引所とは異なり、仮想通貨市場は24時間365日取引可能です。
そのため、いつでもどこでも他の金融商品よりも価格変動が激しく感じられます。

暗号通貨に投資すべきですか?最初に考えるべき質問がいくつかあります:

• 仮想通貨は将来の開発の方向性であり、従来の法定通貨の機能を徐々に置き換える可能性があると思いますか? この新しい分野で新しい知識を受け入れ続ける意思はありますか?
• 暗号通貨はその保有者によって完全に管理される分散型金融システムであるという考えを支持しますか?
• ブロックチェーン技術が重視するピアツーピアトランザクションメカニズムを理解しており、この技術の安全性を信じていますか。

上記の点に同意する場合は、仮想通貨投資の調査により多くの時間を費やすことを検討するとよいでしょう。

暗号通貨の価値を判断するにはどうすればよいですか?

最も代表的なビットコインの全体市場価値は1兆米ドルを超えていますが（2024年7月）、
これはビットコインだけが価値のある暗号通貨であることを意味するものではありません。

仮想通貨市場全体には、イーサリアム、ライトコインなど、何千もの仮想通貨が存在します。
それらには独自の価格、需要、転送速度、手数料があり、さらには異なるブロックチェーン技術が使用されており、さまざまな要因が価値と将来に影響を与える可能性があります。暗号通貨の。

ノイズに満ちた仮想通貨市場に直面して、仮想通貨の価値を適切に評価し、詐欺に陥ったり過度のリスクを負うことを避けたい場合は、

初心者は最初に次の4つの宿題を行うことをお勧めします:

• 読むブロックチェーン プロジェクトのホワイト ペーパー
• ブロックチェーン プロジェクトがどのようなイノベーションをもたらすかを検討します
• プロジェクト内の暗号通貨の価値を評価します
• 暗号通貨詐欺を理解して回避します

詳細については、次の記事をご覧ください: どの暗号通貨に投資する価値がありますか?暗号通貨を購入する前にすべき4つのこと

暗号通貨を購入/取引するにはどうすればよいですか?

暗号通貨を取引する最も速い方法は、暗号通貨取引所から購入することです。

暗号通貨取引所は、その動作モードに応じて、集中型取引所 (CeFi) と分散型取引所 (DeFi) の 2 つのタイプに分類できます。

DeFi と CeFi の違いがわからない場合は、次をお読みください: 分散型金融 DeFi と CeFi の違いは何ですか?

通貨は流動性が必要であり、仮想通貨の流動性を高めるために取引所（通貨取引所）が存在し、安心して仮想通貨を売買できる場所を提供していると言えます。

集中型取引所 (CeFi、集中型取引所):

投資家の通貨が取引されるとき、それらは保管のために取引所に保管され、ブロックチェーン上ではなく取引所内のデータベースで売買されます。ウェブサイト上で完了するため、仮想通貨は投資家が出金した後にのみ持ち去られます。

リスクは、取引所データベースに大量の仮想通貨を保存する必要があり、ハッカーに対してより脆弱であることです。

分散型取引所 (DeFi、分散型取引所):

分散型取引所の売買動作はすべて、取引所のデータベースではなくブロックチェーン上で直接行われます。利点は、取引所が多数の仮想通貨を維持しないことです。情報は非常にオープンで透明です。

投資家にとっての利点は、取引所が自らの資産を直接管理していないことですが、依然として非主流の取引チャネルであるため、通貨の流動性、取引量、ユーザー数は非常に低く、必ずしもそうではない可能性があります操作が便利です。

取引所を通さずに暗号通貨に投資できますか?

CeFi または DeFi 取引所でビットコインを購入するのが、明らかに仮想通貨を保有する最も直接的な方法であると説明しましたが、この方法がリスク許容度を超える場合は、実際には他の方法で仮想通貨に間接的に投資することもできます。

取引所を通じて直接資金を購入することに加えて、現在、暗号通貨投資に参加する一般的な方法がいくつかあります:

暗号通貨ファンドに投資する
• 暗号通貨ETF(ビットコインETFなど)
• 大量の暗号通貨を保有することに投資する 企業株式 (これらの企業がニュースで誇大宣伝されているのをよく聞きますが、この方法での投資はお勧めしません)

これらのチャネルは通常比較的複雑で、一部のチャネルはコストが高くなります

本当にやりたい場合は、これをお勧めします。 invest では、暗号化を通じて投資できます。通貨取引所での売買は比較的簡単で、保有コストは比較的低くなります。

確立された外国為替またはCFD取引所を通じて暗号通貨CFDを取引します

これらの暗号通貨のスポットを保持したくない場合は、スプレッドを得るために安く買って高く売るだけです。

主流の外国為替またはCFD取引所を使用することもできます。金融市場における CFD 取引所は、
例えば、仮想通貨 CFD を取引する媒体として海外のトレーダーを使用します。
一部の取引プラットフォームは 10 年以上設立されており、規制当局の監督を受けており、長い歴史があります。より安全な取引が可能になります。

ただし、契約取引は価格差を稼ぐことのみが可能であり、実際にブロックチェーン上で取引されるわけではないため、長期保有コストも高くつく点には注意が必要です。

暗号通貨を保管するにはどうすればよいですか?

自分の暗号通貨を購入した後は、それらを安全に保管する場所を見つける必要があります。

Oleh kerana "pertukaran terpusat" hari ini semakin besar dan lebih besar, kebanyakan pelabur runcit akan menyimpan mata wang kripto yang dibeli di bursa CeFi terus dalam dompet bursa untuk menyimpan aset mereka (contohnya Seperti Binance).

Kami memanggilnya sebagai dompet pertukaran, yang bermaksud bahawa pertukaran mempunyai fungsi dompet terbina dalam. Ini juga merupakan kaedah yang lebih baik pada masa ini dari segi kemudahan dan kecekapan.

Namun, jika anda masih sedikit bimbang tentang dompet pertukaran, iaitu kaedah penyimpanan penjagaan berpusat seperti CeFi,
Anda juga boleh pertimbangkan jenis dompet cryptocurrency yang lain Jika anda masih tidak tahu apa itu dompet cryptocurrency , sila baca: Maya Apakah itu dompet mata wang? Mengapa mereka dibahagikan kepada dompet sejuk dan dompet panas?

Dompet mata wang kripto biasa boleh dibezakan antara "dompet panas" yang berpusat di Internet dan tidak memerlukan perkakasan, dan "dompet sejuk" yang memerlukan perkakasan USB.

Berikut adalah senarai ringkas kelebihan dan kekurangan 2 jenis dompet:

Dompet Panas (Dompet Panas, Dompet Dalam Talian)

• Kebaikan: Senang dan senang digunakan
• Keburukan: Ada risiko: digodam (kemungkinan tidak tinggi) Tinggi, tetapi kebarangkalian bukan sifar)
• Hot wallet: dompet mudah alih imToken, Trust, Cipher

dompet sejuk (Dompet Sejuk), dompet perkakasan

• Kelebihan: selamat, tiada risiko daripada pencerobohan
• Keburukan: ia memerlukan wang Beli USB dengan wang, pasang USB untuk setiap transaksi, dan mungkin kehilangan kata laluan
• Dompet sejuk: Lejar, Trezor, CoolWallet S

Kaedah menyimpan mata wang kripto adalah dengan menggunakan dompet kertas dalam jenis dompet sejuk, yang pada masa ini dianggap berisiko rendah

Dompet kertas adalah untuk mencetak kunci peribadi dompet peribadi anda pada sehelai kertas.
Selagi anda tidak kehilangan sekeping kertas ini, tiada orang lain boleh mengakses dompet
Sudah tentu, risikonya ialah anda mungkin kehilangan kunci peribadi anda.

Jika anda masih tidak tahu apa itu dompet kertas, anda boleh membaca penjelasan terperinci tentang dompet kertas.

Bagi pelabur biasa, adakah pelabur biasa memerlukan dompet kertas?
Jika pelaburan anda dalam mata wang kripto adalah mentaliti HODL jangka panjang dan anda tidak perlu kerap mendeposit dan mengeluarkan mata wang kripto, maka menggunakan dompet kertas adalah pilihan yang boleh anda pertimbangkan.

• Dompet kertas Cryptocurrency seperti Bitcoin, Litecoin, dan Dogecoin digunakan oleh ramai orang di luar negara: Wallet Generator
• Dompet kertas Cryptocurrency seperti Ethereum atau ERC20 digunakan oleh ramai orang di luar negara: My Ethereum Wallet.

En. Pasaran mengingatkan: Dalam amalan, kemudahan dan keselamatan adalah sama penting Lagipun, jika mata wang kripto sering dipindahkan antara dompet yang berbeza, ia juga akan menghasilkan banyak kos geseran.

Apabila jumlahnya tidak besar, anda mungkin memberi keutamaan kepada kemudahan Menggunakan dompet terbina dalam satu atau dua pertukaran mungkin mencukupi.

Selepas anda mula mempunyai saiz aset tertentu, dengan mengambil kira kemudahan dan keselamatan, pendekatan praktikalnya adalah dengan menyebarkan dana dalam berbilang dompet.

Contohnya: 2~3 dompet tukar, 1~2 dompet panas atau dompet sejuk.

Kebanyakan mata wang kripto yang perlu kerap didagangkan masih akan disimpan dalam dompet tukaran yang berazam untuk dipegang untuk masa yang lama boleh dipindahkan ke dompet sejuk.

Saya tidak mengesyorkan dompet mana yang lebih baik pada masa ini, kerana setiap orang mempunyai standard yang berbeza untuk kemudahan Anda boleh membuat pertimbangan anda sendiri selepas membuat perbandingan.

Bagaimana untuk mengelakkan penipuan mata wang maya?

Sebelum melabur dalam mana-mana pelaburan atau spekulasi, anda perlu mempunyai sekurang-kurangnya pemahaman asas mengenainya dan membuat kerja rumah Jika anda benar-benar tidak memahaminya, jangan sentuh, atau sekurang-kurangnya jangan melabur yang besar jumlah.

Kedua, anda perlu memahami beberapa corak penipuan biasa dan mengelakkan daripada terjerumus ke dalamnya, dan pelaburan mata wang maya tidak terkecuali. Terdapat tiga kaedah penipuan mata wang maya biasa:

Penipuan ICO, Skim Ponzi Penipuan mata wang maya biasa

• Penipuan over-the-counter OTC
• Penipuan pertukaran palsu
• En Penipuan

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