Perspectives du marché DeFi en 2024 : un moment important pour l’innovation technologique

En 2023, le paysage financier décentralisé a fait preuve d’une résilience significative et a jeté des bases solides pour la croissance attendue en 2024. Malgré les défis du marché baissier au cours de l’année écoulée, les projets DeFi ont bloqué une valeur d’environ 43 milliards de dollars, ce qui montre un grand potentiel. Parmi ces projets, des jetons et des projets spécifiques ont surperformé les autres, marquant les tendances clés et les domaines d'innovation dans l'espace DeFi.

$MKR et $COMP ont été les principaux moteurs de cette tendance, avec $COMP en hausse de 83 % au cours de la semaine suivant le développement d'un projet majeur. Cette situation est étroitement liée aux fondamentaux du nouveau projet, démontrant l’impact que le leadership stratégique et l’innovation peuvent avoir sur la valeur d’un token. De plus, l’indice DeFi global composé des 8 principaux jetons DeFi par capitalisation boursière est en hausse de 56 % depuis la mi-2023, surperformant d’autres secteurs tels que GameFi et Stake. Le rallye marque la meilleure performance pour ces pièces depuis septembre 2022. Ils surpassent également l’ETH par rapport à l’ETH.

Ces cas mettent en évidence la vitalité de l’industrie DeFi et sa capacité à faire face au marché baissier de l’année dernière. En 2024, l’industrie DeFi marquera le début d’une croissance transformatrice à mesure que la technologie de couche 2 se développera, que l’environnement réglementaire évoluera et que l’intérêt institutionnel augmentera.

En 2024, avec la mise à niveau de Cancun et le déploiement de l'EIP-4844, le marché de la couche 2 devrait connaître une croissance significative. Dans le même temps, la baisse des frais de transaction stimulera davantage d’activités commerciales et financières.

Le prochain EIP-4844 est une proposition d'amélioration importante d'Ethereum qui vise à introduire un danksharding original pour améliorer la disponibilité des données et réduire les coûts d'agrégation. En augmentant le débit et en réduisant les coûts, l'EIP-4844 devrait améliorer l'évolutivité et l'efficacité des applications DeFi. Cette amélioration devrait conduire à l’adoption généralisée d’un plus grand nombre de plates-formes DeFi, à mesure qu’elles deviennent plus conviviales et peuvent gérer des volumes de transactions plus élevés à moindre coût. De plus, une évolutivité et une efficacité accrues offrent des opportunités pour des produits financiers plus complexes dans DeFi, notamment des produits dérivés complexes, un règlement en temps réel et une intégration transparente d'actifs du monde réel grâce à des processus avancés de tokenisation. Cela apportera plus de choix et des opportunités d’investissement plus riches aux utilisateurs.

L'adoption de solutions de couche 2 est essentielle pour attirer les investisseurs institutionnels et les utilisateurs grand public, et marque un changement important dans la trajectoire du marché DeFi. Le développement de la couche 2 en 2024 est la pierre angulaire de la croissance de DeFi, alimentant la croissance de DeFi, augmentant sa polyvalence et améliorant l’intégration avec l’écosystème financier plus large.

Au cours de la dernière année, l’ensemble du secteur de la cryptographie a été confronté à une réglementation croissante, notamment dans le domaine des échanges centralisés (CEX). La SEC a intenté des poursuites contre des bourses telles que Kraken, Coinbase et Binance, ce qui a eu un certain impact négatif sur le marché de la cryptographie. En outre, la nouvelle de la démission de CZ en tant que leader du marché du cryptage a également jeté une ombre sur la situation réglementaire du marché du cryptage en 2024.

La principale tendance dans les pays du monde entier est de renforcer progressivement les réglementations pour équilibrer la relation entre l'innovation en matière de cryptomonnaie, la protection des investisseurs et la stabilité financière. En effet, la sécurité, la transparence et les risques systémiques potentiels des plateformes CEX suscitent des inquiétudes croissantes, et les régulateurs commencent à prendre conscience de l'importance de ces questions. Ils s'efforcent de trouver un moyen de promouvoir l'innovation tout en protégeant les investisseurs des risques potentiels afin de préserver la stabilité du système financier. Ce changement de position reflète la sensibilisation accrue des régulateurs et l’importance accordée au marché des cryptomonnaies.

Pour DeFi, l'orientation réglementaire est plus susceptible d'impliquer des directives plus claires pour le fonctionnement global des projets DeFi, la conformité à la lutte contre le blanchiment d'argent et les mesures de protection des consommateurs. Avec optimisme, nous pourrions voir une collaboration entre les régulateurs et l’écosystème DeFi pour établir un cadre qui favorise l’innovation tout en garantissant l’intégrité du marché.

L’émission d’ETF Bitcoin spot a toujours été un sujet de spéculation et d’anticipation généralisée. Si les régulateurs continuent de développer leur compréhension et leur approche des crypto-monnaies, nous pourrions voir un ETF Bitcoin approuvé en 2024. Cela marquerait une étape importante, conduisant potentiellement à une plus grande implication institutionnelle et à une acceptation généralisée des crypto-monnaies. Toutefois, cela dépend encore de la volonté de l’environnement réglementaire d’accepter de tels produits, en équilibrant les risques potentiels avec les avantages qu’ils offrent en termes d’accès au marché et de protection des investisseurs.

Bien que les réglementations soient de plus en plus strictes, un système juridique plus conforme permettra également aux institutions de participer davantage au marché des cryptomonnaies et d'accroître l'adoption de la DeFi. À mesure que les cadres réglementaires deviennent plus clairs et plus inclusifs, les institutions qui hésitaient auparavant en raison de l’incertitude juridique pourraient devenir plus confiantes dans leurs investissements. De plus, les plateformes DeFi continuent d’évoluer pour offrir des outils améliorés de sécurité et de gestion des risques qui rendront ces plateformes plus attrayantes pour les institutions.

Lorsque les investisseurs institutionnels financiers traditionnels disposant de fonds solides entrent dans le domaine DeFi, ils apportent non seulement d'énormes investissements, mais également des exigences plus élevées en matière de sécurité, de conformité, de transparence, etc. L’afflux d’institutions stimulera l’innovation et le développement dans le domaine DeFi, aboutissant à des produits et services financiers plus complexes répondant à ces normes élevées.

La croissance de l’adoption institutionnelle en 2024 pourrait augmenter considérablement la TVL du marché DeFi. Dans le même temps, une telle croissance ajoutera également de la profondeur au secteur DeFi, car une telle croissance implique les connaissances professionnelles traditionnelles des marchés financiers que les acteurs institutionnels apportent et leurs responsabilités envers les investisseurs traditionnels. Leur participation pourrait conduire à un marché DeFi plus stable et plus mature, attirant potentiellement davantage d’acteurs du secteur financier traditionnel.

Il est prévisible que la coopération entre les gouvernements régulateurs et les acteurs institutionnels traditionnels aura un effet promotionnel positif sur le marché DeFi. Dans l’ensemble, 2024 sera une autre période critique pour DeFi après DeFi Summer, marquant la transformation de l’ensemble du marché en un écosystème financier décentralisé plus intégré, stable et mature.

Pour résumer, le marché DeFi en 2023 a fait preuve d’une excellente résilience et adaptabilité dans un paysage dynamique. L’année a été marquée par des progrès significatifs et une évolution vers plus de clarté et de stabilité dans le cadre réglementaire. L'évolution de la technologie de couche 2 apporte des améliorations significatives en termes d'évolutivité et d'efficacité, jetant les bases d'une expérience utilisateur améliorée et d'une adoption plus large. À l’horizon 2024, l’adoption potentielle de DeFi par les institutions est un facteur clé. Ce changement promet d’injecter des capitaux, une expertise et une crédibilité importants dans l’écosystème DeFi, facilitant potentiellement sa croissance et sa maturité. Alors que DeFi continue d’évoluer, elle reste une partie dynamique et importante du secteur financier au sens large, alliant innovation et normes réglementaires et institutionnelles émergentes.

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