Montée de la garde cryptographique : comment les actifs numériques peuvent être stockés en toute sécurité

D'ici 2030, les actifs tokenisés pourraient représenter environ 10 % du produit intérieur brut (PIB) mondial.

D'ici 2030, les actifs tokenisés pourraient représenter environ 10 % du produit intérieur brut (PIB) mondial.

Cette projection fait partie d'un rapport de 2022 du Boston Consulting Group et de la plateforme de marchés privés ADDX, qui estiment ensemble que la tokenisation des actifs pourrait présenter une opportunité commerciale de 16 000 milliards de dollars américains (20 900 milliards de dollars singapouriens) d'ici là.

C’est un avenir qui commence à se matérialiser dans le paysage financier actuel. « Il existe un intérêt institutionnel croissant pour les actifs numériques », a déclaré Fiona Murray, directrice générale de la région Asie-Pacifique de la société américaine de cryptographie Ripple.

Elle a noté que les actifs financiers traditionnels comme les actions, les obligations et l'immobilier sont également de plus en plus symbolisés. La tokenisation fait référence au processus de représentation numérique d'un actif sur la blockchain.

À mesure que les actifs numériques gagnent en popularité auprès des institutions, une question clé se pose : comment ces actifs peuvent-ils être stockés en toute sécurité ?

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Ascension de la garde crypto

Comme leur nom l’indique, les dépositaires de crypto-monnaie protègent les actifs numériques. Pour ce faire, ils sécurisent les clés privées – les codes alphanumériques nécessaires pour accéder et autoriser les transactions.

Ils peuvent également gérer les paiements et les services de liquidité, et assurer la conformité réglementaire.

À mesure que de plus en plus d'institutions financières entrent dans cet espace, Murray anticipe « une demande croissante de solutions de conservation sécurisées et conformes pour gérer efficacement les actifs numériques de leurs clients ».

C'est une opportunité que Ripple cherche à saisir. Ripple fournit des solutions d'entreprise qui exploitent la crypto-monnaie XRP, le jeton natif de la blockchain décentralisée XRP Ledger. Elle a acquis la société suisse d'actifs numériques Metaco en mai 2023 dans le cadre de son évolution dans le domaine de la conservation des crypto-monnaies.

La filiale singapourienne de Ripple a également obtenu l'année dernière sa licence d'établissement de paiement majeur pour les jetons de paiement numérique auprès de l'Autorité monétaire de Singapour.

« Ripple Custody est conçu pour protéger un large éventail d'actifs numériques », a déclaré Murray, « allant des pièces stables et crypto-monnaies aux actifs tokenisés du monde réel tels que les actions, les obligations, les matières premières et l'immobilier. »

Les institutions peuvent également tokeniser les actifs sur le XRP Ledger via Ripple Custody. Murray estime que cela « simplifie non seulement l'intégration des actifs numériques dans les systèmes financiers existants, mais favorise également une plus grande confiance parmi les institutions qui cherchent à naviguer dans le paysage en évolution des actifs numériques ».

La société s'est associée à des institutions financières, dont BBVA Suisse, pour améliorer leurs offres de services d'actifs numériques.

Assurer la sécurité, la conformité

Malgré un intérêt croissant, les barrières à l’adoption persistent. Murray a souligné « l’incertitude persistante entourant les cadres réglementaires » comme un problème clé.

« Même si la clarté de la réglementation s'améliore dans certaines régions, de nombreuses institutions financières restent prudentes », a-t-elle déclaré, « se méfiant des futures réglementations potentielles qui pourraient affecter leurs opérations. »

Les problèmes de sécurité sont également importants. "De nombreuses institutions s'inquiètent des risques associés à la gestion des actifs numériques", a-t-elle ajouté.

Ripple Custody surmonte ces obstacles grâce à des fonctionnalités telles que des services de filtrage des transactions, des modules de sécurité matérielle et des cadres politiques préconfigurés.

Ces fonctionnalités sont conçues « pour répondre aux exigences strictes des institutions financières, garantissant que les actifs numériques sont gérés en toute sécurité et conformément aux normes réglementaires », a déclaré Murray.

Ripple prend en charge les opérations de conservation dans 20 juridictions réglementaires depuis 2023. Il facilite également les paiements sur 80 marchés dans le monde, permettant des opérations transfrontalières conformes.

Ceci a été réalisé en partenariat avec l'Autorité monétaire de Singapour et le Global Finance & Technology Network.

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