Principaux projets DeFi à surveiller au quatrième trimestre 2024 et services d'échange instantané pour y accéder

Au troisième trimestre 2024, le secteur DeFi a affiché de solides performances malgré les défis du marché. Aave (AAVE) était l'un des actifs DeFi les plus performants

Au troisième trimestre 2024, le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a fait preuve de solides performances et de résilience face aux défis plus larges du marché. Plusieurs projets DeFi clés ont démontré une croissance significative et des développements prometteurs, attirant l’attention des investisseurs particuliers et institutionnels. Aave (AAVE), MakerDAO (rebaptisé SKY) et Compound Finance (COMP) sont devenus les actifs DeFi les plus performants, gagnant une clientèle fidèle et forgeant des alliances qui ont apporté un poids substantiel à la stabilité fondamentale du secteur.

Alors que nous entrons dans la dernière ligne droite de 2024, explorons les projets DeFi les plus prometteurs qui sont sur le point de prendre de l'ampleur dans les mois à venir, et soulignons également les meilleurs services d'échange instantané qui offrent un accès facile à ces projets.

Meilleurs projets DeFi à surveiller en 2024

Part de marché des prêts du protocole Aave (AAVE)

Source : Tokenterminal

1. Protocole Aave (AAVE)

Aave est un protocole open source permettant de créer des pools de liquidités où les utilisateurs peuvent soit prêter leurs actifs pour gagner des intérêts, soit emprunter des fonds. Il n’est pas dépositaire, ce qui signifie que les utilisateurs conservent le contrôle total de leurs actifs et que les taux d’intérêt sont déterminés par les conditions du marché. Avec 20 milliards de dollars d'actifs fournis sur 13 réseaux et des dépôts nets d'environ 19,7 milliards de dollars, Aave reste l'un des protocoles les plus générateurs de revenus de l'écosystème DeFi, affichant un rendement de 71 % au troisième trimestre 2024.

Au moment d'écrire ces lignes, la valeur totale verrouillée (TVL) d'Aave s'élève à environ 4,41 milliards de dollars, reflétant sa forte liquidité et la participation des utilisateurs. Le protocole détient une part de marché dominante de 65,89 % dans les prêts actifs, devançant largement ses concurrents tels que Spark Protocol (12,32 %) et Morpho (6,66 %).

Les prêts actifs sur Aave totalisent environ 7,9 milliards de dollars, ce qui indique une demande soutenue des utilisateurs et une liquidité robuste. Sa capitalisation boursière est d'environ 2,5 milliards de dollars, soutenue par plus de 170 000 détenteurs de jetons.

En prenant des décisions de gouvernance judicieuses et en tirant parti de la dynamique du marché, Aave s’est rapidement hissé au sommet du classement DeFi, attirant de nouveaux utilisateurs et maintenant ses niveaux de liquidité à un niveau élevé. En particulier, lorsque la proposition de gouvernance « Acheter et distribuer » d’Aave est entrée en vigueur, elle a eu un impact substantiel, augmentant considérablement le prix du jeton AAVE.

2. MakerDAO (MKR) – Rebaptisé To Sky (SKY)

MakerDAO, une organisation autonome décentralisée (DAO) open source, est un pionnier dans l'espace DeFi, qui a construit son infrastructure autour du DAI, un stablecoin indexé sur le dollar américain et surgaranti par des crypto-monnaies. Dans le cadre de sa stratégie Endgame, MakerDAO a récemment changé de nom pour devenir l'écosystème Sky, DAI et MKR étant désormais connus respectivement sous les noms d'USDS et de SKY. Le changement de marque comprend également le renommage des subDAO de Maker en Sky Stars et l'exploitation du protocole Spark, une plateforme de prêt et d'emprunt avec près de 4 milliards de dollars de dépôts, pour étendre l'écosystème USDS grâce à des actifs du monde réel (RWA) tokenisés. De manière impressionnante, l'offre d'USDS a atteint 1 milliard 13 jours seulement après son lancement, ce qui met en évidence une adoption rapide et une forte confiance du marché dans le nouvel écosystème.

Comparaison des prix de Maker (MKR) et d'Aave (AAVE) avec les étapes clés

Source : CoinMetrics

De plus, les détenteurs de jetons SKY font preuve d'un fort soutien de la communauté, totalisant 101,74 000 au cours de la période de 30 jours la plus récente. La valeur totale verrouillée (TVL) au sein de l'écosystème Sky a également connu une croissance positive, s'établissant à 4,41 milliards de dollars, soit une augmentation de 5,4 %, ce qui indique une augmentation des liquidités. La trésorerie du protocole a connu une augmentation significative, avec un gain remarquable de 25,2% qui porte le total à 281,93 millions de dollars, confirmant sa solidité financière. Une augmentation significative des commits de code (37,5 % pour être précis) reflète également le flux constant de progrès au sein de l'écosystème.

3. Protocole Synthetix (SNX)

Synthetix Protocol (SNX) est une plateforme qui facilite la création d'actifs synthétiques qui reflètent les actifs du monde réel. Au cours des 30 derniers jours, SNX a affiché une croissance significative, consolidant sa position d'acteur prometteur dans le secteur DeFi. La capitalisation boursière entièrement diluée a augmenté de 19,4 % pour atteindre 520,94 millions de dollars, tandis que la capitalisation boursière en circulation a augmenté de 22,1 %, totalisant 549,62 millions de dollars. La valeur totale verrouillée (TVL) de Synthetix a également augmenté de 17,3 %, s'établissant désormais à 281,55 millions de dollars, ce qui indique une liquidité croissante. Le cap de 95,71 millions de dollars atteint par la trésorerie du protocole après une croissance spectaculaire de 23 % a renforcé sa assise financière déjà solide. Le

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