Aave (AAVE) : un acteur clé dans l'espace des protocoles de prêt DeFi

Dans le monde en croissance rapide de la finance décentralisée (DeFi), les protocoles de prêt offrent une alternative révolutionnaire aux services bancaires traditionnels. Ils permettent

Dans le monde en évolution rapide de la finance décentralisée (DeFi), les protocoles de prêt ont émergé pour changer la donne, offrant une alternative aux services bancaires traditionnels en permettant des transactions directes d'utilisateur à utilisateur sans intermédiaires.

Ces plateformes exploitent les contrats intelligents pour automatiser et sécuriser les accords, garantissant ainsi transparence et sécurité. Cependant, DeFi comporte également des risques inhérents, car les contrats intelligents ne sont pas encore légalement reconnus. Avec des milliards de dépôts et de prêts, comprendre les complexités et les risques de DeFi est primordial.

Dans une analyse récente des protocoles de prêt DeFi partagée par Franklin Templeton Digital Assets, Aave [AAVE] semble émerger comme un acteur clé. Aave, une plateforme pionnière dans l'espace DeFi, gère actuellement environ 21,2 milliards de dollars de dépôts et 8,5 milliards de dollars de prêts – ce qui témoigne de son rôle important dans le secteur.

Lancé sur la blockchain Ethereum en 2017, Aave fonctionne sur un modèle de pool de liquidité, permettant aux utilisateurs de prêter et d'emprunter de manière transparente des actifs cryptographiques. L'une des fonctionnalités les plus remarquables d'Aave est les « prêts flash », qui permettent aux utilisateurs d'emprunter sans garantie, à condition que le prêt soit remboursé dans le même bloc de transactions, ce qui en fait une option attrayante pour des stratégies telles que l'arbitrage et la liquidation de dettes.

«Actuellement, le volume cumulé des prêts flash d'Aave est de 7,8 milliards de dollars, tandis que le volume quotidien des prêts flash représente environ 4 points de base du volume des emprunts quotidiens», ajoute l'analyse.

Aave a connu une croissance substantielle de sa valeur totale verrouillée (TVL), en particulier au cours du second semestre 2021, lorsque les volumes ont bondi de 363 %. Cette trajectoire ascendante a connu un regain d’élan début 2024, avec un taux de croissance depuis le début de l’année proche de 90 %, mettant en évidence une reprise robuste alignée sur les tendances plus larges du marché de la cryptographie.

Cette croissance souligne également le rôle central d’Aave dans l’écosystème DeFi, alors qu’elle continue d’étendre son influence et de s’adapter à l’évolution de la dynamique du marché.

« Fin juillet 2024, Aave a proposé d'activer un changement de frais pour cesser d'émettre de nouveaux jetons AAVE en tant que récompenses de mise et racheter à la place des jetons AAVE sur le marché secondaire », note le message.

En effet, les récents ajustements apportés aux tokenomics d’Aave, en particulier la réduction de l’offre de tokens AAVE, ont conduit à une hausse notable des prix des tokens. En limitant l’émission de nouveaux jetons et en augmentant la demande, ces changements sont sur le point d’améliorer la valeur du jeton sur le marché.

Sur le front des prix, l'AAVE a augmenté de 0,96 % au cours des dernières 24 heures pour s'échanger à 125,62 $. Côté indicateurs, le RSI, positionné au-dessus de la zone neutre, indiquait une tendance haussière.

Enfin, la ligne MACD a été vue en dessous de la ligne Signal – un signe de pression baissière qui semblait laisser la direction du marché incertaine.

Ce mélange de dynamique haussière et de signaux baissiers sous-jacents indiquait une période volatile à venir, rendant les mouvements futurs de l'AAVE difficiles à prédire.

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