Le Pérou publie une résolution obligeant les VASP à intégrer la conformité KYC et AML dans leurs structures

La Surintendance des banques et des assurances (SBS) du Pérou a publié une résolution qui oblige les VASP à mettre en œuvre la connaissance du client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d'argent (AML)

Le Pérou a publié une résolution qui oblige les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) à mettre en œuvre des mesures de connaissance de votre client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) dans le cadre d'un plan de conformité. La résolution, publiée par la Surintendance des banques et des assurances (SBS) du Pérou, est conforme aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI) et vise à empêcher les criminels d'utiliser ces plateformes à des fins illicites.

Le Pérou présente une résolution obligeant les VASP à intégrer la conformité KYC et AML dans leurs structures

Le Pérou introduit des règles pour réglementer le fonctionnement des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) dans le pays. Le mois dernier, la Surintendance des banques et des assurances (SBS) du Pérou a publié la résolution N° 02648-2024, qui définit plusieurs lignes directrices que ces entreprises doivent suivre pour atténuer les risques d'utilisation à des fins illicites.

La résolution définit que les VASP opérant sur le sol péruvien doivent nommer un responsable de la conformité et mettre en œuvre un système comprenant des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (FT). De plus, les bourses péruviennes doivent désormais adopter des politiques efficaces de connaissance de votre client (KYC) et établir des mesures de diligence raisonnable pour atteindre cet objectif.

De plus, les nouvelles règles établissent que les VASP devront obtenir les identités et davantage de données des utilisateurs impliqués dans des transactions de plus de 1 000 $, obligeant effectivement ces fournisseurs à mettre en œuvre la conformité aux règles de voyage, étant donné que « tous les transferts d'actifs virtuels doivent être traités comme transferts électroniques. »

Selon le SBS, ces mesures sont prises suite aux recommandations du Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme mondial de surveillance de la lutte contre le blanchiment d'argent. Celles-ci complètent ce qui était déjà établi dans le décret présidentiel Nº 006-2023-JUS, qui incluait les VASP comme sujets forcés sous la supervision de la Cellule de renseignement financier – Pérou (UIF-Pérou).

Cependant, il est important de noter que ces nouvelles règles n'affectent que les VASP et non les crypto-monnaies elles-mêmes, réglementant uniquement les interactions et les transactions que les utilisateurs effectuent via des portefeuilles hébergés sous le contrôle de ces institutions.

Les VASP déjà présents dans le pays disposeront de 120 jours pour adapter leurs structures afin de se conformer à cette résolution.

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