Le Comité de Bâle établit de nouvelles règles pour la divulgation des risques bancaires liés aux cryptomonnaies, lançant ainsi un nouveau processus de surveillance des stablecoins.

Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire, qui fait partie de la Banque des règlements internationaux (BRI), a officiellement dévoilé son cadre d'information finale concernant l'exposition des banques aux crypto-monnaies. Dans le même temps, le comité a également apporté d’importantes révisions aux normes réglementaires existantes sur les crypto-actifs, en resserrant notamment le traitement réglementaire des pièces stables.

Il est rapporté que ces nouvelles normes devraient entrer en vigueur le 1er janvier 2026, marquant une étape importante pour les régulateurs en matière de transparence et de cohérence dans le domaine des actifs numériques.

Dans une mise à jour du 17 juillet, la Commission a clairement indiqué que l'objectif de ces nouvelles mesures était de renforcer la solidité des banques lorsqu'elles participent aux marchés d'actifs cryptographiques. Grâce à ces révisions, la Commission espère accroître la transparence du marché et garantir que les approches réglementaires correspondent au développement rapide du secteur des actifs numériques.

Dans le même temps, le Comité a également souligné que ces mises à jour constituent une étape importante vers le renforcement de la solidité de la participation des banques au marché des crypto-actifs et aideront les banques à mieux gérer et divulguer leurs expositions aux risques dans le domaine des crypto-monnaies.

Une nouvelle ère de réglementation des cryptomonnaies

Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a lancé le nouveau cadre de divulgation DIS55, une décision qui marque une nouvelle étape dans la surveillance des activités des banques en matière de crypto-monnaie. Le cadre oblige les banques à fournir des informations détaillées sur leurs activités dans l’espace des crypto-monnaies au moyen de formulaires et de modèles unifiés et standardisés.

Les exigences de base couvrent :

· Informations complètes sur les activités liées aux crypto-actifs : les banques sont tenues de fournir des informations détaillées, notamment sur la nature de leurs activités, leurs besoins en capitaux et en liquidités.

· Évaluation des risques et classification des actifs : les banques doivent partager leur approche en matière d'évaluation des risques liés aux cryptomonnaies et clarifier les classifications des actifs.

· Données sur le capital et la liquidité : divulgue les expositions aux risques liés aux cryptomonnaies et les exigences correspondantes en matière de capital et de liquidité, y compris la comptabilisation des actifs et les exigences de liquidité.

Le Comité a souligné que la mise en œuvre de ces mesures améliorerait considérablement la transparence et la stabilité du marché, apportant ainsi un soutien plus fort à l'ensemble du système financier. Grâce à un processus de divulgation standardisé, les banques seront en mesure de démontrer plus clairement leur exposition au secteur des cryptomonnaies, ce qui constitue une avancée importante pour les régulateurs et les acteurs du marché.

En outre, le cadre DIS55 exige également que les banques divulguent la manière dont elles procèdent à l’évaluation des risques et à la classification des crypto-monnaies, ainsi que le traitement comptable et les besoins de liquidité de ces actifs. La transparence de ces informations aidera les acteurs du marché à mieux comprendre les expositions des banques aux crypto-monnaies et ainsi à prendre des décisions d’investissement plus éclairées.

Grâce à ces exigences strictes en matière de divulgation, le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire démontre son engagement ferme à promouvoir la transparence et la stabilité financières, tout en fournissant des orientations claires aux banques pour qu'elles opèrent de manière robuste dans le domaine des cryptomonnaies.

Transparence et gestion des risques

Le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a mis un accent particulier sur la surveillance des pièces stables dans sa dernière mise à jour réglementaire, en introduisant une nouvelle définition de la « matérialité » de ces actifs cryptographiques et en fixant des seuils clairs permettant aux banques de divulguer leurs expositions aux risques. Cette décision signifie que les banques devront être plus précises dans la déclaration de leurs avoirs en cryptomonnaies, y compris les valeurs moyennes quotidiennes, afin de refléter plus fidèlement leur profil de risque.

Malgré les commentaires du secteur, le comité insiste toujours pour exiger que les banques déclarent séparément les risques de crédit et de marché des actifs symboliques. Cette décision reflète l’attitude sérieuse du régulateur à l’égard des risques potentiels sur le marché des cryptomonnaies et des exigences strictes en matière de gestion des risques.

En plus de renforcer les exigences de divulgation, la Commission a également révisé les normes prudentielles pour les crypto-actifs, en particulier les pièces stables qui peuvent bénéficier d'un traitement réglementaire préférentiel. L'essentiel de la révision est d'améliorer les normes et de garantir que seules les pièces stables qui répondent à des conditions plus strictes peuvent bénéficier du traitement réglementaire de « Catégorie 1b ». Cela contribue non seulement à clarifier le cadre réglementaire, mais favorise également une compréhension unifiée des normes réglementaires entre les juridictions.

Au niveau technique, le Comité de Bâle a également procédé à quelques ajustements, tels que la simplification de certaines exigences détaillées et la clarification du champ d'application spécifique des informations à fournir. Ces ajustements visent à rendre le cadre réglementaire plus clair, plus facile à comprendre et à appliquer.

Enfin, la Commission a réitéré son engagement à surveiller en permanence le marché des crypto-actifs et a déclaré qu’elle ajusterait le cadre réglementaire en temps opportun en fonction de l’évolution du marché et des risques émergents. Cette flexibilité et cette prévoyance sont essentielles pour garantir que le système financier soit stable et adaptable à des marchés en évolution rapide.

Grâce à ces mesures, le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire a démontré son leadership et sa détermination en matière de réglementation des cryptomonnaies, visant à fournir un environnement réglementaire plus solide et plus transparent pour le système financier mondial.

Conclusion :

Der jüngste Schritt des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht markiert eine bedeutende Entwicklung der Finanzregulierung im Bereich der Kryptowährungen. Durch die Einführung des DIS55-Rahmens und die Stärkung der Regulierungsstandards für Stablecoins verbessert die Kommission nicht nur die Markttransparenz, sondern stärkt auch das Risikomanagement der Banken. Diese Maßnahmen tragen dazu bei, die Solidität der Banken bei der Teilnahme am Kryptowährungsmarkt sicherzustellen, bieten den Marktteilnehmern klarere Informationen und fördern die Stabilität des gesamten Finanzsystems.

Letztlich werden diese Reformen das globale Finanzsystem in eine transparentere und stabilere Richtung lenken. Die Führung und Entschlossenheit des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht ist ein Beispiel für andere Regulierungsbehörden und zeigt, wie man ein Gleichgewicht zwischen Finanzinnovation und Marktstabilität findet. Da der Regulierungsrahmen weiterhin angepasst und verbessert wird, freuen wir uns auf einen ausgereifteren und selbstdisziplinierteren Kryptowährungsmarkt, der aktiv zur Entwicklung der Weltwirtschaft beiträgt.

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