Les négociants en devises de Hong Kong inaugurent le moment Oppenheimer, la supervision OTC est prête à démarrer

Auteur : Xiao Si Lawyer

À en juger par les marchands de devises avec lesquels l'équipe de Si Sister a été en contact dans des cas pratiques, ils peuvent être grossièrement divisés en deux types en termes de modèles de comportement : fiables et peu fiables. . Les marchands de devises peu fiables sont généralement audacieux et arrogants, osent collecter de l'argent hors ligne et acceptent tous les arrivants sans censurer les clients ; les marchands de devises les plus fiables sont prudents et ne font pas de commerce avec des étrangers. S'ils font des affaires sur Internet, la plupart d'entre eux le feront. des notifications de risques et des avertissements seront également publiés publiquement (bien que bon nombre de ces « avertissements » ne soient pas vraiment des avertissements).

Récemment, alors que les organes de sécurité publique de notre pays ont réprimé la cybercriminalité et les délits liés aux devises d'une manière de plus en plus large et plus sévère, de nombreux marchands de devises (même des marchands de devises fiables) ont été impliqués, et ils se demandent si à " Exposer son entreprise à l'étranger est devenu une question incontournable pour les vieux amis. En tant que compagnons des amis Web3 dans leur parcours entrepreneurial, l'équipe Sajie analysera aujourd'hui la faisabilité de « déplacer » votre entreprise à Hong Kong sur la base d'une série de mesures réglementaires OTC introduites par Hong Kong en 2024 et de la récente réglementation tendances du sexe.

01 Comment se déroule le développement de l'industrie OTC à Hong Kong ?

(1) L'utilisation de crypto-monnaie pour payer un salaire n'est pas considérée comme un paiement de salaire valide, et il existe un risque de conflits de travail

Crypto-asset OTC (over-the-counter), fait généralement référence à En plus des plateformes d'échange de crypto-actifs sous licence, les entités qui fournissent des services tels que « l'échange de devises » et « l'échange de devises fiduciaires et de crypto-monnaies » pour les particuliers ou d'autres entités sont également des fournisseurs de services de crypto-actifs dans un sens large (« VASP » en abrégé) ).

Depuis que Hong Kong a fait une déclaration publique en faveur des actifs cryptographiques en 2023, l'OTC a en effet marqué le début d'une vague de développement rapide à Hong Kong. Un chiffre non officiel récent : il existe environ 200+ lignes à Hong Kong qui fournissent de la monnaie légale. et des services d'échange de cryptomonnaies. Il existe également plus de 200 marchands de devises OTC basés à Hong Kong et ouverts aux résidents de Hong Kong dans les magasins physiques (ou les machines de trading automatiques) et en ligne.

Cependant, l'évolution des choses ne peut pas se dérouler sans heurts. L'incident du JPEX survenu au début de 2024 (un grand nombre de négociants en devises de gré à gré ont été impliqués dans l'affaire, qui a fourni un canal de blanchiment d'argent pour le gang des fraudeurs et gravement endommagé les intérêts des investisseurs en actifs cryptographiques de Hong Kong). L'industrie OTC de Hong Kong a porté un coup dur, et cela a également amené les agences de réglementation à accélérer encore la surveillance des crypto-monnaies, et la période de fenêtre politique a été rapidement raccourcie. dans une supervision OTC moins complète qui est entrée dans une phase de préparation.

Bien sûr, l'équipe de Sister Sa ne pense pas que la réglementation de Hong Kong sur les OTC soit mauvaise. Après tout, en l'absence actuelle de réglementation légale, nous ne pouvons pas nous attendre à ce que l'autodiscipline de l'industrie élimine complètement les « mauvaises pièces ». La surveillance du secteur OTC et des négociants en devises est en place. Cela doit être fait, mais il reste à examiner si les mesures réglementaires spécifiques sont "appropriées".

02 Explication détaillée des règles réglementaires de gré à gré de Hong Kong

En février 2024, le gouvernement de Hong Kong a publié un document de consultation publique sur la « Proposition législative pour la réglementation des plus -the-Counter Trading of Virtual Assets" (ci-après dénommée "Consultation publique"), prévoit de modifier encore l'ordonnance sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (ci-après dénommée "l'ordonnance contre le blanchiment d'argent") D'une manière générale, la consultation publique a révélé que Hong Kong envisage d'imposer des restrictions aux VASP exerçant des activités de gré à gré et, en même temps, de limiter les devises sur la base du principe du « même risque, même surveillance ». Les VASP engagés dans des activités OTC peuvent échanger. Les détails sont les suivants :

(1) Quelles entreprises seront réglementées ?

Il convient de noter que le champ d'application de la réglementation commerciale ci-dessus repose sur « l'exploitation d'activités de négociation de gré à gré d'actifs virtuels à Hong Kong » ou « la promotion active de la fourniture de services de négociation de gré à gré d'actifs virtuels au public de Hong Kong » .

(2) Qui commande ?

Légèrement différent du fait que la licence VASP est sous la juridiction de la Hong Kong Securities and Futures Commission (ci-après dénommée « SFC »), Hong Kong OTC est sous la juridiction des douanes. Les VASP engagés dans des activités OTC de crypto-monnaie doivent demander une licence auprès des douanes de Hong Kong.

En fait, les douanes de Hong Kong ont toujours joué un rôle important dans la surveillance financière et la sécurité financière de Hong Kong. Par exemple, la « Licence d'opérateur de services monétaires » stipulée dans « l'Ordonnance anti-blanchiment d'argent » de Hong Kong est également connue. en tant que « Licence d'opérateur de services monétaires », la licence MSO » est délivrée par les douanes de Hong Kong. Étant donné que l’activité OTC de crypto-monnaie présente certaines similitudes avec les risques courants de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme dans le cadre des licences MSO, les douanes de Hong Kong pourraient avoir plus d’expérience dans la supervision de ce type d’activité. Par conséquent, le gouvernement de Hong Kong a l’intention de délivrer une licence OTC pour actifs cryptographiques. .Remis à la douane.

(3) Quelles qualifications sont requises pour demander une licence OTC ?

1. Le demandeur est qualifié

Selon les recommandations faites par la « Consultation publique », les candidats aux licences OTC doivent remplir deux conditions : (1) Une société établie à Hong Kong avec un lieu d'affaires fixe ; Ou (2) une société non hongkongaise enregistrée en vertu de l'Ordonnance sur les sociétés de Hong Kong. Cette exigence est en fait similaire aux principales exigences de qualification du SFC précédent pour les candidats demandant une licence VASP.

Il convient de noter que si le demandeur opère sous une forme de magasin non physique (par exemple, en utilisant une plateforme Internet pour effectuer des transactions), il doit fournir l'adresse du bureau et l'adresse postale de ses responsables locaux à Hong. Kong et les livres de comptes locaux de la plateforme à Hong Kong et d'autres détails.

2. Exigences d'aptitude et d'honorabilité

Sur la base des recommandations formulées par la « Consultation publique », les candidats aux licences OTC doivent répondre à la norme « d'aptitude et d'honorabilité » Plus précisément, le demandeur, les administrateurs et l'ultime. les propriétaires (c'est-à-dire le contrôleur effectif) ne doivent pas : (1) être reconnus coupables de blanchiment d'argent, de délits de financement du terrorisme ou d'autres infractions graves ; (2) être reconnus coupables de fraude, de corruption ou de malhonnêteté ; (3) être impliqués dans une faillite ou une liquidation. (4) Non-respect des exigences légales en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et d'autres exigences légales applicables.

L'équipe de Sajie estime que cette exigence peut en fait être considérée comme une réplique de l'exigence 3 du « candidat approprié » de la licence MSO. Les exigences globales sont relativement souples et il n'y a aucune exigence pour les candidats appropriés similaire à l'expérience professionnelle. ou les exigences de formation académique dans la licence VASP. De ce point de vue, la difficulté globale de l’application devrait être moindre. Bien entendu, l’obtention d’une licence OTC nécessite également que le courtier en devises nomme un responsable de la conformité et un responsable des déclarations en matière de blanchiment d’argent.

03 Est-il possible pour les négociants en devises du continent de délocaliser leurs activités à Hong Kong ?

L'équipe Sajie a déjà analysé dans l'article que lors de l'exploitation d'activités de gré à gré en Chine continentale, le risque de franchir la ligne rouge est extrêmement élevé. Le plus courant est la condamnation et la sanction pour délits commerciaux illégaux. Alors, les marchands de pièces de monnaie du continent peuvent-ils délocaliser leurs activités à Hong Kong ? L'équipe de Sister estime que cette décision est réalisable, mais Hong Kong n'est pas un endroit illégal. Premièrement, le transfert d'entreprise nécessite de supporter des

coûts de conformité

élevés, et deuxièmement, cela nécessite le respect des secteurs d'activité et la lutte contre les gangs criminels. "L'industrie grise fait la différence.

Un rappel supplémentaire est que la « Consultation publique » propose actuellement deux exigences pour les activités OTC de Hong Kong qui affecteront les activités des négociants en devises : (1) Pour les transferts d'actifs virtuels impliquant 8 000 dollars (HK) ou plus, l'exécution du client doit être effectué Examen de diligence raisonnable, y compris le nom complet, le numéro de carte d'identité, etc.; et les jetons sous licence de l'Autorité monétaire de Hong Kong, en d'autres termes, ne peuvent être échangés que contre du Bitcoin et de l'Ethereum pour le moment.

La consultation publique est terminée et les réglementations pertinentes sont sur le point d'être publiées. En cette période Oppenheimer du secteur OTC, il est particulièrement important d'aller de l'avant en matière de conformité.

04 Écrit à la fin

Même face à ces exigences réglementaires strictes, de nombreux cambistes voient encore le potentiel de Hong Kong en tant que centre financier international . opportunité. L'équipe Sajie estime que même si Hong Kong offre un environnement réglementaire relativement souple pour les négociants en devises du continent, des risques et des défis existent toujours. Dans ce marché volatil, les traders de devises doivent faire preuve d'une grande perspicacité et d'une capacité d'adaptation flexible pour faire face aux diverses situations qui peuvent survenir. Ce n’est qu’ainsi que les marchands de devises pourront prendre pied à Hong Kong, un centre financier international, et réaliser leur propre développement durable.

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