Comment investir dans les monnaies virtuelles ? Le matériel d'apprentissage d'introduction le plus complet pour les novices en monnaie virtuelle

Le marché de l'investissement en monnaie virtuelle (ou marché de l'investissement en crypto-monnaie) est devenu de plus en plus populaire ces dernières années, et l'actualité des crypto-monnaies est souvent vue dans l'actualité

Mais cela ne signifie pas que vous devriez participer de manière imprudente au marché de l'investissement en crypto-monnaie. , car il s'agit d'un nouveau marché avec du potentiel mais beaucoup de bruit. Même M. Market lui-même apprend constamment ces connaissances.

Parce que ce domaine est très complexe, M. Market a compilé les informations et les connaissances qu'il a acquises jusqu'à présent dans le package de cet homme paresseux pour l'investissement en monnaie virtuelle.

Ce qui suit parlera du principe de fonctionnement de la crypto-monnaie et de la manière la plus sûre d'investir dans la crypto-monnaie
Bien que le fait que la crypto-monnaie puisse finalement être rentable ou non dépend des décisions d'investissement et de trading,
Mais nous espérons toujours que vous pourrez terminer la lecture de ce livre virtuel ; devise Après avoir investi dans LazyBag, apprenez les bases de l'investissement en crypto-monnaie.

Si vous souhaitez bien comprendre ce qu'est la crypto-monnaie et comment investir dans la crypto-monnaie, vous pouvez lire lentement l'article suivant.

Cet article est assez long et les connaissances approfondies associées sont également assez complexes. M. Market vous recommande d'ajouter ce package paresseux à vos favoris (Ctr+D) et de vous donner relativement suffisamment de temps pour le lire jusqu'au bout.
J'écrirai de nouveaux articles à l'avenir, et je mettrai également à jour ce package paresseux de temps en temps pour le rendre plus complet.
Bien sûr, si vous le trouvez utile, vous pouvez également le partager avec des amis autour de vous qui en ont besoin.

Commençons.

Cet article est destiné au partage d'expériences personnelles et à la compilation d'informations. Il n'a pas pour but de recommander un investissement ou un achat. L'investissement doit être risqué. La crypto-monnaie est une cible d'investissement extrêmement risquée. .

Qu'est-ce que la monnaie virtuelle ?

La monnaie virtuelle (Virtual Currency) est à l'opposé de la monnaie que nous utilisons dans la vie quotidienne.
C'est une monnaie sans entité, mais toutes les monnaies virtuelles ne peuvent pas avoir de valeur dans le monde réel (comme une monnaie fictive dans les bandes dessinées).

Un malentendu courant est que de nombreuses personnes considèrent la monnaie virtuelle comme une monnaie numérique ou une crypto-monnaie.

La monnaie numérique est en fait un type de monnaie virtuelle, qui fait principalement référence aux monnaies composées de technologie numérique informatique (comme l'OpenPoint de 7-11 ou la monnaie des jeux en ligne)
La définition de la crypto-monnaie est plus étroite, fait spécifiquement référence ; aux devises telles que Bitcoin ou Ethereum développées avec la technologie blockchain.

La plupart des investissements en monnaie virtuelle que nous entendons souvent se réfèrent simplement à la partie investissement en crypto-monnaie
Mais maintenant, les crypto-monnaies comme Bitcoin sont progressivement favorisées par les investisseurs

C'est parce que la crypto-monnaie a les caractéristiques suivantes :

• n’est pas une monnaie émise par une banque centrale ou un organisme gouvernemental.
• Seules les méthodes électroniques (réseau) peuvent être utilisées pour les transactions, les transferts et le stockage.
• Utilisez la technologie blockchain pour enregistrer les données de transaction. Chaque donnée est hautement sécurisée et anonyme et ne sera pas falsifiée.

En bref, la crypto-monnaie est une monnaie construite sur la technologie blockchain. Toutes ses transactions sont effectuées via des contrats peer-to-peer ou intelligents. Par conséquent, la crypto-monnaie est décentralisée (DeFi) par rapport au modèle financier traditionnel supervisé par une centrale. (CeFi), les cryptomonnaies ont l’immense avantage de pouvoir contrôler totalement leurs propres actifs.

Quelles sont les crypto-monnaies courantes ?

Selon le classement des volumes de transactions et les discussions sur les crypto-monnaies au moment de la rédaction, voici les crypto-monnaies les plus couramment entendues :

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Binance Coin (BNB)
• Solana (SOL)
• Ripple (XRP)
• Doge (DOGE)
• Litecoin
• Bitcoin Cash (BCH)
• EOS

Diverses crypto-monnaies Les monnaies ont différentes fonctions et caractéristiques, qui doivent être comprises en détail individuellement.
Bien sûr, il existe de nombreuses crypto-monnaies, bien plus que celles-ci, en voici juste une toute petite liste.

La monnaie virtuelle vaut-elle la peine d’investir ? Dois-je investir ?

Bien que nous sachions que la monnaie virtuelle n'est pas égale à la crypto-monnaie,
Afin de rendre notre enseignement sur l'investissement en monnaie virtuelle plus ciblé, la discussion suivante se concentrera sur la crypto-monnaie.

Avant de décider d’investir dans la crypto-monnaie, assurez-vous de bien comprendre les avantages et les inconvénients de la crypto-monnaie.

Évaluez d'abord votre tolérance au risque

Si vous ne voulez pas ou ne pouvez pas tolérer des investissements extrêmement volatils et ne pouvez pas supporter les éventuels rendements ou pertes élevés,
alors M. Market recommande de ne pas utiliser la crypto-monnaie comme objectif d'investissement.

M. Market rappelle : le marché des crypto-monnaies est beaucoup plus volatil que le marché boursier, est moins liquide que le marché financier traditionnel et présente des risques de spéculation et de manipulation plus élevés. Même Bitcoin, qui a la plus grande valeur marchande, peut l'être. a augmenté ou diminué de plus de 30 % en une journée. Notez que c'est "dans la journée".

De plus, le marché des cryptomonnaies est ouvert aux échanges 24 heures sur 24, 365 jours par an, contrairement à la bourse taïwanaise ou à la bourse américaine Nasdaq, qui sont fermées le week-end ou le soir.
Par conséquent, les fluctuations de prix se feront sentir à tout moment et en tout lieu, plus intensément que les autres produits financiers.

Faut-il investir dans les crypto-monnaies ? Il y a quelques questions auxquelles il faut d'abord réfléchir :

• Pensez-vous que la crypto-monnaie est l'orientation future du développement et qu'elle pourrait progressivement remplacer les fonctions de la monnaie légale traditionnelle ? Êtes-vous prêt à continuer à accepter de nouvelles connaissances dans ce nouveau domaine ?
• Soutenez-vous l’idée selon laquelle la crypto-monnaie est un système financier décentralisé entièrement contrôlé par ses détenteurs ?
• Comprenez-vous le mécanisme de transaction peer-to-peer que valorise la technologie blockchain et croyez en la sécurité de cette technologie.

Si vous êtes d'accord avec les points ci-dessus, vous voudrez peut-être envisager de consacrer plus de temps à la recherche d'investissements en crypto-monnaie.

Comment déterminer la valeur d’une cryptomonnaie ?

Bien que la valeur marchande globale du Bitcoin le plus représentatif ait dépassé 1 000 milliards de dollars américains (juillet 2024),
Cela ne signifie pas que seul Bitcoin est une crypto-monnaie précieuse.

Il existe des milliers de crypto-monnaies sur l'ensemble du marché des crypto-monnaies, telles que l'Ethereum, le Litecoin, etc.
Elles ont leurs propres prix, demandes, vitesses de transfert et frais, et utilisent même différentes technologies de blockchain. Divers facteurs peuvent affecter la valeur et l'avenir. d'une cryptomonnaie.

Face au marché des cryptomonnaies plein de bruit, si vous souhaitez bien évaluer la valeur d'une cryptomonnaie et éviter de tomber dans des arnaques ou de prendre des risques excessifs,

Il est recommandé aux novices de faire d'abord les 4 devoirs suivants :

• Lire le livre blanc du projet blockchain
• Étudiez les innovations que les projets blockchain peuvent apporter
• Évaluez la valeur des crypto-monnaies dans le projet
• Comprenez et évitez les escroqueries aux crypto-monnaies

Pour plus de détails, veuillez lire : Dans quelle crypto-monnaie vaut la peine d'investir ? 4 choses à faire avant d'acheter des cryptomonnaies

Comment acheter/échanger des cryptomonnaies ?

Le moyen le plus rapide d’échanger des crypto-monnaies est d’acheter sur un échange de crypto-monnaie.

Les échanges de crypto-monnaies peuvent être divisés en deux types : les échanges centralisés (CeFi) et les échanges décentralisés (DeFi), selon leurs modes de fonctionnement.

Si vous ne connaissez pas la différence entre DeFi et CeFi, veuillez lire : Quelle est la différence entre la finance décentralisée DeFi et CeFi ?

La monnaie doit être liquide et des échanges (échanges de devises) existent pour améliorer la liquidité de la crypto-monnaie. On peut dire qu'elle fournit un endroit où les monnaies virtuelles peuvent être achetées et vendues en toute confiance.

Échange centralisé (CeFi, Centralized Exchange) :

Lorsque les devises des investisseurs sont négociées, elles seront conservées en bourse pour être conservées. Les transactions quotidiennes sont achetées et vendues dans la base de données de la bourse, et non sur la blockchain. complété sur le site Web, la monnaie virtuelle ne sera donc retirée qu'après son retrait par l'investisseur.

Le risque est que la base de données d'échange doit stocker une grande quantité de monnaies virtuelles, et elle est également plus vulnérable aux pirates.

Échange décentralisé (DeFi, Decentralized Exchange) :

Les comportements d'achat et de vente des échanges décentralisés se produisent tous directement sur la blockchain plutôt que dans la base de données de l'échange. L'avantage est que l'échange ne maintient pas un grand nombre d'échanges virtuels. devises, et les informations sont assez ouvertes et transparentes.

L'avantage pour les investisseurs est que la bourse ne contrôle pas directement ses propres actifs, mais comme il s'agit toujours d'un canal de trading non traditionnel, la liquidité des devises, le volume des transactions et le volume des utilisateurs sont très faibles, et ce n'est peut-être pas le cas. pratique à utiliser.

Puis-je investir dans les cryptomonnaies sans passer par un échange ?

Nous avons expliqué plus haut que l'achat de Bitcoin sur les bourses CeFi ou DeFi est évidemment le moyen le plus direct de détenir des crypto-monnaies, mais si cette méthode dépasse votre tolérance au risque, vous pouvez en fait le faire par d'autres méthodes.

En plus d'acheter des fonds directement via des bourses, il existe actuellement plusieurs façons courantes de participer à un investissement en crypto-monnaie :

Investir dans des fonds de crypto-monnaie
• ETF de crypto-monnaie (tels que Bitcoin ETF)
• Investir dans la détention de grandes quantités de crypto-monnaie actions (j'entends souvent ces entreprises faire l'actualité, mais je ne recommande pas d'investir de cette manière)

Ces canaux sont généralement relativement complexes, et certains ont des coûts plus élevés

C'est recommandé si vous le souhaitez vraiment. investir, vous pouvez investir via le cryptage L'achat et la vente sur les bourses de devises sont relativement simples et les coûts de détention sont relativement faibles.

Négociez des CFD de crypto-monnaie via des bourses de change ou des CFD établies

Si vous ne voulez pas conserver la place de ces crypto-monnaies, juste pour acheter à bas prix et vendre à un prix élevé pour gagner le spread,

Vous pouvez également utiliser le marché des changes traditionnel ou Les bourses de CFD sur le marché financier,
par exemple, utilisent les traders étrangers comme moyen de négocier des CFD sur crypto-monnaie.
Certaines plateformes de trading sont établies depuis plus de dix ans et sont supervisées par des agences de réglementation. sont relativement sûrs dans les transactions plus élevées.

Cependant, la négociation de contrats ne peut être effectuée que pour gagner des différences de prix. Elle n'est pas réellement négociée sur la blockchain. Par conséquent, la devise ne peut pas être retirée et le coût de détention à long terme est également élevé.

Comment stocker des cryptomonnaies ?

Après avoir acheté vos propres crypto-monnaies, vous devez trouver un endroit pour les stocker en toute sécurité.

Étant donné que les « échanges centralisés » d’aujourd’hui sont de plus en plus grands, la plupart des investisseurs particuliers stockeront les crypto-monnaies achetées sur les échanges CeFi directement dans le portefeuille de l’échange pour stocker leurs actifs (par exemple, comme Binance).

Nous l'appelons un portefeuille d'échange, ce qui signifie que les échanges ont des fonctions de portefeuille intégrées. Il s’agit également actuellement d’une meilleure méthode en termes de commodité et d’efficacité.

Cependant, si vous êtes encore un peu inquiet au sujet du portefeuille d'échange, c'est-à-dire de la méthode de stockage centralisé comme CeFi,
Vous pouvez également envisager d'autres types de portefeuilles de crypto-monnaie si vous ne savez toujours pas ce qu'est un portefeuille de crypto-monnaie. , veuillez lire : Virtuel Qu'est-ce qu'un portefeuille de devises ? Pourquoi sont-ils divisés en portefeuilles froids et portefeuilles chauds ?

Les portefeuilles de crypto-monnaie courants peuvent être distingués entre les « portefeuilles chauds » qui sont centralisés sur Internet et ne nécessitent pas de matériel, et les « portefeuilles froids » qui nécessitent du matériel USB.

Ce qui suit est une brève liste des avantages et des inconvénients de 2 types de portefeuilles :

Hot Wallet (Hot Wallet, Online Wallet)

• Avantages : Pratique et facile à utiliser
• Inconvénients : Il y a un risque d'être piraté (la possibilité n'est pas élevée) Élevée, mais la probabilité n'est pas nulle)
• Hot wallet : portefeuille mobile imToken, Trust, Cipher

cold wallet (Cold Wallet), portefeuille matériel

• Avantages : sûr, aucun risque d'intrusion
• Inconvénients : cela coûte de l'argent Achetez une clé USB avec de l'argent, branchez la clé USB pour chaque transaction et risquez de perdre le mot de passe
• Cold wallet : Ledger, Trezor, CoolWallet S

La méthode de stockage de crypto-monnaie consiste à utiliser un portefeuille papier de type portefeuille froid, qui est actuellement considéré comme présentant un risque relativement faible

Un portefeuille papier consiste à imprimer la clé privée de votre portefeuille privé sur un morceau de papier.
Tant que vous ne perdez pas ce morceau de papier, personne d’autre ne peut accéder au portefeuille
Bien sûr, le risque est que vous perdiez votre clé privée.

Si vous ne savez toujours pas ce qu'est un portefeuille papier, vous pouvez lire l'explication détaillée du portefeuille papier.

Quant aux investisseurs ordinaires, les investisseurs ordinaires ont-ils besoin de portefeuilles papier ?
Si votre investissement dans la crypto-monnaie est une mentalité HODL à long terme et que vous n'avez pas besoin de déposer et de retirer fréquemment la crypto-monnaie, alors l'utilisation d'un portefeuille papier est une option que vous pouvez envisager.

• Les portefeuilles papier de crypto-monnaie tels que Bitcoin, Litecoin et Dogecoin sont utilisés par de nombreuses personnes à l'étranger : Wallet Generator
• Les portefeuilles papier de crypto-monnaie tels que Ethereum ou ERC20 sont utilisés par de nombreuses personnes à l'étranger : My Ethereum Wallet.

M. Le marché le rappelle : dans la pratique, la commodité et la sécurité sont tout aussi importantes. Après tout, si la cryptomonnaie est fréquemment transférée entre différents portefeuilles, cela générera également de nombreux coûts de friction.

Lorsque le montant n'est pas important, vous pouvez privilégier la commodité. L'utilisation des portefeuilles intégrés d'un ou deux échanges peut suffire.

Une fois que vous avez commencé à avoir une certaine taille d'actif, compte tenu de la commodité et de la sécurité, l'approche pratique consiste à disperser les fonds dans plusieurs portefeuilles.

Par exemple : 2 à 3 portefeuilles d'échange, 1 à 2 portefeuilles chauds ou portefeuilles froids.

La plupart des crypto-monnaies qui doivent être échangées fréquemment seront toujours conservées dans des portefeuilles d'échange. Celles qui sont déterminées à être conservées pendant une longue période peuvent être transférées vers des portefeuilles froids.

Je ne recommande pas quel portefeuille est le meilleur pour le moment, car tout le monde a des normes différentes en matière de commodité. Vous pouvez faire votre propre jugement après avoir comparé.

Comment prévenir les arnaques aux monnaies virtuelles ?

Avant d'investir dans un investissement ou une spéculation, vous devez en avoir au moins une compréhension de base et faire quelques devoirs. Si vous ne le comprenez vraiment pas, n'y touchez pas, ou du moins n'investissez pas beaucoup. montant.

Deuxièmement, vous devez comprendre certains modèles de fraude courants et éviter d'y tomber, et l'investissement en monnaie virtuelle ne fait pas exception. Il existe trois méthodes courantes de fraude en monnaie virtuelle :

Fraude ICO, stratagème de Ponzi Fraude courante en monnaie virtuelle

• Fraude OTC de gré à gré
• Fraude aux faux échanges
• M. Market recommande de lire : 4 façons d'éviter la crypto-monnaie. Escroqueries

Ce qui précède est le contenu détaillé de. pour plus d'informations, suivez d'autres articles connexes sur le site Web de PHP en chinois!