Protocoles RWA : les pioches et les pelles de RWA

Les protocoles Real-World Asset (RWA) révolutionnent le paysage financier. Imaginez la tokenisation d'actifs du monde réel – immobilier, obligations, matières premières

Les protocoles d'actifs du monde réel (RWA) révolutionnent le paysage financier. Imaginez symboliser des actifs du monde réel – immobilier, obligations, matières premières, propriété intellectuelle, beaux-arts et tout le reste – et mettre ces jetons sur la blockchain.

Par exemple, vous n'avez peut-être pas le capital nécessaire pour acheter un gratte-ciel à Dubaï, mais ce gratte-ciel peut être tokenisé et vendu sur des registres numériques – comme tout autre jeton cryptographique – afin que vous puissiez posséder un petit pourcentage du gratte-ciel.

Les « rails » qui gèrent ces RWA sont appelés protocoles d'actifs du monde réel, ce qui le rend plus facile pour les propriétaires d’actifs de tokeniser et de vendre ces RWA. En plus d'investir dans les RWA, l'investisseur intelligent peut également envisager d'investir dans les protocoles RWA eux-mêmes.

Chez Bitcoin Market Journal, notre approche consiste à moins s'intéresser aux investissements spécifiques au sein d'une catégorie et à investir dans l'ensemble de la catégorie. catégorie. Investir dans les meilleurs protocoles RWA est un excellent exemple de cette approche : dans ce guide, nous présenterons pour vous les opportunités d'investissement.

Ces protocoles sont les « pioches et pelles » que tout le monde utilisera pour chasser l'or.

Les catégories de protocoles RWA

Les protocoles RWA couvrent un large éventail de secteurs ; voici les catégories importantes pour l'investisseur intelligent.

Yield Bearing Stablecoins

Les Stablecoins sont des crypto-monnaies souvent liées à des actifs du monde réel comme les monnaies fiduciaires ou l'or. Ils maintiennent la stabilité des marchés et constituent des outils importants pour ajouter de la liquidité au marché de la cryptographie. (Voir notre guide des meilleures pièces stables.)

Les pièces stables à rendement offrent des incitations et des récompenses symboliques pour la détention de la pièce. MakerDAO, Frax et Ondo sont tous des projets stablecoin générateurs de rendement (c'est-à-dire des intérêts) et gagnent des récompenses en fonction du montant, de la durée du pari et de la demande du marché.

Cet équilibre entre gagner des récompenses et maintenir la stabilité crée un environnement financier unique. instrument qui combine des éléments des comptes d'épargne et des devises transactionnelles.

Pièces stables sans rendement

Les pièces stables sans rendement sont des actifs numériques stables qui conservent leur valeur mais ne génèrent pas d'intérêts. Ils sont principalement utilisés pour le commerce, les envois de fonds et comme réserve de valeur pour les investisseurs en attente de leur prochaine transaction. Leur valeur stable permet aux investisseurs de déplacer de la valeur entre les plateformes et applications d'actifs numériques sans avoir à se soucier de la volatilité.

Tether (USDT) et Circle (USDC) sont les deux pièces stables les plus utilisées sur le marché avec une capitalisation boursière combinée de près de 150 $. milliard. Les deux sont soutenus par des réserves complètes d'actifs du monde réel.

Bien que les pièces stables sans rendement comme l'USDT et l'USDC n'offrent pas intrinsèquement d'intérêt, les investisseurs peuvent en tirer un rendement grâce à des services externes. (Voir notre guide des meilleurs taux d'intérêt stables.)

Protocoles de souscription

La souscription implique d'évaluer la valeur et le risque d'actifs symboliques du monde réel, tels que l'immobilier et les matières premières, en utilisant cette évaluation pour déterminer si un prêt doit être approuvé, puis en spécifiant le taux d'intérêt, les modalités et les conditions du prêt.

Les protocoles de souscription de l'écosystème RWA facilitent l'évaluation et l'approbation des prêts adossés à des actifs du monde réel. Grâce à l'approbation du prêt, ils fournissent des liquidités et garantissent que la police peut être remboursée par l'emprunteur.

Maple Finance et Centrifuge sont deux projets qui mènent la charge de souscription des protocoles RWA.

Fonds tokenisés

Les fonds tokenisés représentent des actions basées sur la blockchain de fonds traditionnels, plutôt qu'un enregistrement papier de la propriété des actifs conservé dans une base de données centralisée. Cela offre aux investisseurs les avantages d'une transparence accrue, de règlements rationalisés et d'un risque de fraude réduit.

La tokenisation propulse les fonds traditionnels vers l'avenir. C’est comme installer un moteur V8 dans le corps d’une tondeuse à gazon. Bien que cela ne change pas la fonctionnalité, cela accélère tout.

BlackRock (via son fonds BUIDL) et Franklin Templeton (via son fonds FOBXX) ont tous deux exploité la tokenisation comme moyen d'améliorer les opérations et de générer des fonds plus efficaces. gestion et permettre des transactions peer-to-peer transparentes. C'est un signe des choses à venir.

Tokenized Commodities

Les matières premières peuvent également être tokenisées : tout, des métaux précieux aux ressources énergétiques, en passant par les produits agricoles. Surtout lorsqu'il s'agit d'énergie, la tokenisation supprime les barrières logistiques et permet aux investisseurs internationaux d'acheter des matières premières dans le monde entier.

Tether Gold et PAX Gold proposent des jetons numériques adossés à de l'or physique. Il fusionne la stabilité traditionnelle de l'or en tant qu'investissement avec la technologie blockchain pour permettre aux investisseurs d'échanger facilement le métal précieux.

Protocoles alternatifs de tokenisation

En dehors des pièces stables, des investissements de souscription, des fonds tokenisés et des matières premières, voici des protocoles alternatifs que vous devriez prenez note de :

RealT : RealT se spécialise dans la tokenisation des propriétés immobilières et dans la rendre la propriété plus accessible aux investisseurs disposant de moins de capital.

Tangible : Tangible tokenise les actifs physiques tels que l'art, les objets de collection et les produits de luxe. Le protocole crée un marché basé sur la blockchain pour échanger et investir dans ces actifs.

Lofty : À partir de seulement 50 $, Lofty est une plateforme d'investissement immobilier tokenisée pour les jetons numériques représentant divers

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