贵金属并列。La banque central de Singapour a identifié les jetons de paiement digital (DPT) comme un
avenue potentielle
pour le blanchiment d'argent, soulignant les inquiétudes croissantes concernant les activités illicites dans le domaine des actifs
numériques
. L’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a publié son « Rapport d’évaluation des risques de blanchiment d’argent 2024 », examinant les plus grandes menaces qui pèsent sur les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) du pays. Le rapport
identifie le secteur bancaire formel comme le secteur le plus à risque, malgré la mise en œuvre de contrôles plus stricts pour les prêteurs commerciaux. « Le secteur
est naturellement exposé aux principales menaces de blanchiment d'argent et aux transactions/clients transfrontaliers », note le rapport
. Les prestataires de services DPT (DPTSP) se trouvaient au deuxième
niveau, avec d'autres établissements de paiement non bancaires, des sociétés de fiducie agréées et des gestionnaires d'actifs externes. Les recherches du MAS ont également révélé que la fraude cybernétique, les ransomwares et les transactions sur le darknet comptent parmi les plus grandes sources de transactions illicites sur les actifs numériques
. Les piratages informatiques et le financement du terrorisme ont également été considérés comme des menaces importantes. Ces dernières années, les autorités singapouriennes auraient observé une augmentation des cas signalés impliquant des actifs numériques
, la majorité étant liée à des escroqueries à l'investissement, dont la plupart étaient opérées depuis d'autres pays mais ciblaient des investisseurs singapouriens. Cependant, alors que le nombre de cas de blanchiment d'argent et de fraude liés aux actifs numériques a augmenté, l'adoption des programmes AML et Know Your Customer (KYC) parmi les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) a également augmenté. Le MAS a noté que le nombre de déclarations de transactions suspectes (DOS) impliquant des actifs
numériques a grimpé en flèche, "ce qui indique une meilleure compréhension et sensibilisation aux risques parmi les secteurs réglementés qui traitent avec les DPT". La banque
centrale a également renforcé sa surveillance du secteur naissant. En 2020, il a fait pression pour la mise en œuvre de la loi sur les services de paiement, qui oblige les VASP à obtenir une licence et les soumet à une surveillance stricte. Le MAS a révélé que depuis lors, environ 240 entreprises ont déposé des demandes de licence. Cependant, fin décembre, elle n’avait autorisé que 19 VASP. Bien que les actifs
numériques soient plus sujets au blanchiment d’argent, la banque
centrale a déclaré qu’elle n’était pas aussi préoccupée car l’activité DPT de Singapour ne représente qu’une petite partie du volume mondial et est éclipsée par l’importance du secteur bancaire du pays à l’échelle mondiale. Les actifs
Digital sont également rarement utilisés pour les paiements locaux, ce qui réduit encore la menace. « Maintenir la réputation de Singapour en tant que plaque tournante de confiance est important pour notre dynamisme continu en tant que centre commercial et financier. Il est donc important pour nous de garantir que notre régime de lutte contre le blanchiment d'argent est solide et axé sur le risque », a commenté Thong Leng Yeng, responsable de la surveillance AML au MAS. Singapour se remet actuellement de son plus grand scandale de blanchiment d'argent, qui a impliqué près de 3 milliards de dollars singapouriens (2,1 milliards de dollars), dont une partie était détenue dans des actifs
numériques. Le pays a appris ses leçons et comble rapidement toute déficience en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Il y a trois mois, le MAS a annoncé de nouvelles modifications à sa loi sur les services de paiement, élargissant sa compétence sur les VASP. À regarder : Blockchain BSV : exploiter le pouvoir des données pour la finance et la banque Vous débutez dans la blockchain ? Consultez la section Blockchain pour les débutants de CoinGeek, le guide de ressources ultime pour en savoir plus sur la technologie blockchain.
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