Formation juridique Web3丨À quels problèmes juridiques les commerçants de crypto-monnaie OTC sont-ils confrontés ?

Écrit par Zhang Chengjun

Le 2 février 2024, le secrétaire aux services financiers et au Trésor de Hong Kong, Hui Ching-yu, a déclaré que le gouvernement estime qu'il est nécessaire de mettre en place des échanges de gré à gré en monnaie virtuelle. (OTC) en matière de surveillance et y travaillera à court terme. Une consultation sur le cadre réglementaire proposé a été lancée et les citoyens et les parties prenantes devraient exprimer leurs opinions.

Dès que cette nouvelle est sortie en début d'année, il y a eu un véritable choc dans l'industrie. Cependant, il semble que cela ne puisse pas provoquer de vagues chez les anciens marchands de devises en Chine, et ils jouent toujours avec prudence le rôle de porteurs dans le cercle des devises. Dans le même temps, de nombreux passionnés de devises ont lu quelques introductions à l'industrie.Après l'avoir lu, certains amis me demandent : l'OTC semble être très simple et je fais des bénéfices. ! Chaque fois que je vois quelqu'un qui a l'impression de maîtriser le code de la richesse, je dois, en tant que juriste, lui dire sincèrement : « Mon ami, si le code de la richesse est si facile à obtenir, il n'y en aura pas. beaucoup de gens le recherchent encore ».

Les vieux marchands de pièces de monnaie devront peut-être aussi dire : savez-vous comment j'ai vécu ces années ? Je n'essaie pas de freiner votre intérêt pour en savoir plus sur le Web3.0. Mais s’il vous plaît, n’y pensez pas trop simplement.

Qu'est-ce que la monnaie virtuelle OTC ?

En fait, pour comprendre cette question, il faut d'abord comprendre qu'est-ce que l'OTC ?

OTC (over the counter) signifie littéralement trading de gré à gré, donc ce « champ » fait en fait référence à la plateforme de trading de devises virtuelles. En bourse et hors bourse, selon que l'on passe par une plateforme de trading, l'OTC peut également être divisé en deux formes en conséquence :

Premièrement, le trading point à point en ligne (C2C), cette méthode doit encore être formée. via une plateforme de trading de devises numériques, publiée et communiquée sur la plateforme de trading, mais la transaction n'est pas conclue via la plateforme de trading. Au lieu de cela, après que l'acheteur et le vendeur ont confirmé la transaction, l'acheteur transfère l'argent au vendeur via Alipay, WeChat, la banque. transfert de carte, etc.;

2. La méthode traditionnelle, c'est-à-dire par l'intermédiaire de personnes Introduction : Dans le modèle traditionnel d'achat et de vente, les particuliers négocient librement après s'être mis d'accord en privé sur la méthode d'achat et de vente, sans passer par la plateforme.

Après avoir compris ce qu'est l'OTC, les nouveaux amis sentiront que c'est plus rentable et qu'il s'agit d'un modèle à l'ancienne. Est-ce toujours du Web3.0 comme je le pensais ? N'est-ce pas juste « le méchant » ? Ensuite, je dois dire, mon ami, que vous avez vraiment touché au but. La période historique qui a donné naissance au phénomène des « traîtres » était la première étape de la réforme et de l'ouverture de la Chine. L'économie de marché était imparfaite et la demande de biens ne pouvait être satisfaite.

Risques juridiques courants pour les commerçants de gré à gré

Retour au sujet, en termes de situation nationale actuelle dans le cercle monétaire, bien que les transactions en monnaie numérique virtuelle n'aient pas été classées comme illégales par la loi, le degré élevé d'anonymat et les risques d'investissement de monnaie numérique virtuelle En raison de leur niveau élevé de confidentialité et de leurs flux transfrontaliers, les transactions de gré à gré sont souvent facilement exploitées par les criminels et deviennent un moyen de blanchiment d'argent, d'évasion des contrôles de change et de transactions illégales. Cela nous oblige à prêter attention aux risques juridiques encourus.

C'est aussi la raison pour laquelle le gouvernement de Hong Kong souhaite légiférer sur les règles de l'industrie. Il a l'air plus serré mais est en réalité plus lisse. Une industrie sans règles du jeu saines est comme une autoroute sans garde-fous. Il est facile de sortir du bon itinéraire, ce qui entraîne un accident de la voiture et la mort de personnes.

Bien que la monnaie virtuelle OTC inaugure une ère de conformité à Hong Kong, il n'y a pas de tendance pertinente en Chine continentale. Les transactions de crypto-monnaie en Chine continentale sont encore pleines de problèmes tels que les « opérations illégales », la « facilitation », le « marketing MLM par les dirigeants des organisations », la « dissimulation », etc.

C'est aussi la raison pour laquelle le risque est élevé. Il est impossible de faire ce que vous faites. Si votre oncle vient rendre des services, ce ne sera pas bien. Bien sûr, si nous voulons simplement être honnêtement un commerçant OTC. Je pense que ce n'est pas un gros problème.

A travers ses communications avec les marchands de devises, il a souligné que « le délit de confiance » est ou est devenu le défi numéro un des marchands de devises. Aujourd'hui, je vais commencer par parler de la question des « lettres d'aide ».

L'article 1 de l'« Annonce sur la prévention des risques de financement liés à l'émission de jetons » de 2017 stipule que les « jetons » ou « monnaies virtuelles » ne sont pas émis par les autorités monétaires, n'ont pas d'attributs monétaires tels que la légalité et le caractère obligatoire, et n'ont pas possédant les mêmes caractéristiques que la monnaie. Ayant un statut juridique équivalent, elle ne peut et ne doit pas être utilisée comme monnaie de circulation sur le marché. « Selon cela, dans notre pays, la monnaie virtuelle n'a aucun attribut monétaire ni aucune capacité de paiement et de règlement. Dans le même temps, l'annonce indiquait que les activités interdites étaient limitées aux ICO (offre initiale de pièces) et qu'il était interdit aux bourses de s'engager dans des activités d'échange et d'intermédiaire d'informations. En d’autres termes, en tant que commerçant OTC, l’achat et la vente de monnaies virtuelles entre personnes physiques ne constituent pas une activité illégale au sens des lois applicables.

Pourquoi les dealers OTC ont-ils « aidé les gens » et « commis des crimes » ?

Commençons par comprendre le « crime de complicité avec les activités criminelles des réseaux d'information ». Lorsque nous voyons le nom complet de ce crime, le mot « aide » est extrêmement évident. Par conséquent, les commerçants de gré à gré sont devenus des suspects du crime de complicité d'information. à cause de nous, nous sommes des marchands de devises parce que nous « aidons » les activités criminelles des réseaux d'information.

En ce moment, de nombreux commerçants OTC sont sur le point de se plaindre, et je n'ai pas aidé ! Je ne sais rien ! Notre méthode d'aide comporte un et un seul acte, qui est de « collecter de l'argent » ! C'est un problème qui touche tous les commerçants OTC. Comment recevoir de l'argent propre. J'ai également posé cette question à un vétéran de l'industrie, et il m'a donné une réponse sérieuse mais inhabituelle : « Collecter de l'argent. » En effet, la collecte d’espèces peut physiquement éliminer les possibilités de cybercriminalité, mais qu’en est-il des revendeurs de devises en gros ou sur site ? Ils ne font que des affaires hors ligne ou une très petite partie de leur activité ? Ensuite, nous devons faire un bon travail de KYC, et chaque client et chaque transaction doivent être entièrement examinés. Mais cela n’isole peut-être pas encore complètement le lien avec ce crime.

Dans l'interprétation des questions clés et difficiles dans « Interprétation de plusieurs questions concernant l'application des lois dans les affaires pénales telles que l'utilisation illégale des réseaux d'information et l'aide aux activités criminelles des réseaux d'information », les normes de condamnation pour ce crime sont clarifiées :

Tout d'abord, dans le cadre de l'aide apportée, pensez à fixer des normes quant au nombre d'objets à aider. La deuxième consiste à examiner l’acte de fournir une aide au paiement et au règlement et à établir des normes pour les montants de paiement et de règlement. La troisième consiste à envisager de fournir une aide telle que la publicité et à stipuler des normes concernant le montant des fonds fournis par la publicité et d'autres méthodes. Quatrièmement, compte tenu des revenus illégaux de l'auteur, le montant des revenus illégaux est stipulé. Le cinquième est de considérer la malignité subjective de l'auteur, en stipulant la situation dans laquelle, dans un délai de deux ans, il a été sanctionné administrativement pour utilisation illégale des réseaux d'information, assistance à des activités criminelles sur les réseaux d'information, mise en danger de la sécurité des systèmes d'information informatiques et également assistance à des activités criminelles sur les réseaux d'information. activités. Sixièmement, considérez les circonstances dans lesquelles la personne aidée à commettre des activités criminelles et précisez les circonstances dans lesquelles le crime commis par la personne aidée entraîne des conséquences graves. Non seulement cela, parce que les éléments du crime indiquent clairement que le suspect doit savoir que son comportement est de contribuer au crime, ils clarifient également sept circonstances « sciemment » du « crime d'aide et de confiance » en un seul souffle :

Premièrement , la personne commet toujours le crime concerné après avoir été informée par les autorités de régulation. Comportement, c'est-à-dire que les informations sur les réseaux, les télécommunications, la sécurité publique et d'autres autorités de régulation informent l'auteur que d'autres utilisent le soutien technique ou l'assistance qu'ils fournissent pour commettre des crimes. , mais continuez à fournir un support ou une assistance technique. Compte tenu de la situation réelle en matière de contrôle et d'exécution, la « notification » ici ne se limite pas à la forme écrite.

Deuxièmement, l'auteur ne remplit pas ses fonctions de gestion légales après avoir reçu le rapport, c'est-à-dire que l'acteur reçoit le rapport et sait que d'autres utilisent le soutien technique qu'il a fourni ou pour aider à commettre des crimes, et ne parvient pas à cesser de fournir des services, arrêter la transmission, ou arrêter la transmission conformément aux lois et réglementations telles que la loi sur la cybersécurité. Éliminer les autres obligations d'élimination.

Troisièmement, le prix ou la méthode de transaction est évidemment anormal, c'est-à-dire que le prix de transaction de l'acteur s'écarte évidemment du prix du marché et que la méthode de transaction est évidemment incompatible avec les règles du marché.

Quatrièmement, il s'agit de fournir des programmes, des outils ou tout autre support et assistance technique spécifiquement pour les crimes illégaux, c'est-à-dire que les programmes, outils ou support et assistance fournis par l'auteur ne sont pas requis pour la production normale, la vie et les services de réseau, mais sont uniquement pour crimes illégaux. Les activités fournissent des services spécialisés pour aider, tels que la création de « sites Web de phishing » et la création de programmes de chevaux de Troie spéciaux, etc.

Cinquièmement, ceux qui utilisent fréquemment un accès Internet secret, des communications cryptées, détruisent des données et d'autres mesures ou utilisent de fausses identités pour échapper à la surveillance ou à l'enquête.

Sixth fournit un soutien technique et une assistance aux autres pour échapper à la supervision ou éviter une enquête.

Septièmement, d'autres circonstances suffisent pour établir que l'auteur était au courant du crime.

Ma suggestion est que les amis qui font du OTC devraient vérifier leur propre comportement en fonction de la situation ci-dessus. Par exemple, un client vient vers vous via le site et demande un dépôt important, et l'argent peut être transféré immédiatement. Cette situation peut-elle être considérée comme une anomalie évidente dans le prix et le mode de transaction ?

Les marchands de pièces doivent se méfier des « délits commerciaux illégaux »

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