Fünf Möglichkeiten, die Compliance-Kosten durch künstliche Intelligenz und Automatisierung zu senken

Obwohl Vorschriften zum Schutz der Verbraucher und des Marktes erlassen werden, sind sie oft komplex, kostspielig und schwer einzuhalten.

Stark regulierte Branchen wie Finanzdienstleistungen und Biowissenschaften müssen die Kosten für die Einhaltung tragen. Das Forschungsunternehmen Deloitte schätzt, dass die Compliance-Kosten der Banken seit der Finanzkrise im Jahr 2008 um 60 % gestiegen sind, und die International Risk Management Association hat herausgefunden, dass 50 % der Finanzinstitute 6 bis 10 % ihres Umsatzes für Compliance ausgeben.

Künstliche Intelligenz und intelligente automatisierte Prozesse wie Robotic Process Automation (RPA) und Natural Language Processing (NLP) können dazu beitragen, die Effizienz zu steigern und Kosten zu senken, um die Compliance einzuhalten. So geht's:

1. Verwenden Sie RPA und NLP, um regulatorische Änderungen zu verwalten

In einem Jahr müssen sich Finanzinstitute möglicherweise mit bis zu 300 Millionen Seiten neuer Vorschriften befassen, die über verschiedene Kanäle von US-Bundes-, Landes- oder Kommunalbehörden verbreitet werden Behörden. Der manuelle Aufwand, diese Änderungen zu sammeln, zusammenzustellen, zu verstehen und den entsprechenden Geschäftsbereichen zuzuordnen, ist zeitaufwändig.

Während RPA so programmiert werden kann, dass es regulatorische Änderungen erfasst, besteht auch die Notwendigkeit, die Vorschriften zu verstehen und sie auf Geschäftsprozesse anzuwenden. Hier kommen hochentwickelte optische Zeichenerkennung, natürliche Sprachverarbeitung und Modelle der künstlichen Intelligenz ins Spiel.

• Die optische Zeichenerkennung kann regulatorischen Text in maschinenlesbaren Text umwandeln.
• Die Verarbeitung natürlicher Sprache wird verwendet, um Texte zu verarbeiten und komplexe Sätze und komplexe regulatorische Begriffe zu verstehen.
• Als nächstes kann das KI-Modell die Ausgabe nutzen, um Optionen für Richtlinienänderungen auf der Grundlage ähnlicher Fälle in der Vergangenheit bereitzustellen, gefiltert nach neuen Vorschriften, um Vorschriften zu kennzeichnen, die für das Unternehmen relevant sind.

All diese Funktionen können Analysten viel Zeit sparen und somit die Kosten senken.

2. Vereinfachen Sie die regulatorische Berichterstattung

Einer der größten Zeitverbraucher bei der regulatorischen Berichterstattung besteht darin, zu bestimmen, was wann und wie gemeldet werden muss. Dies erfordert, dass Analysten Vorschriften nicht nur überprüfen, sondern sie auch interpretieren, Texte darüber verfassen, wie die Vorschriften auf ihr Unternehmen anwendbar sind, und sie in Code übersetzen, damit relevante Daten abgerufen werden können.

Alternativ kann KI unstrukturierte regulatorische Daten schnell analysieren, um Berichtsanforderungen zu definieren, sie basierend auf früheren Regeln und Umständen interpretieren und Code generieren, um automatisierte Prozesse auszulösen, um auf mehrere Unternehmensressourcen zuzugreifen und Berichte zu erstellen. Dieser Ansatz zur Regulierungsintelligenz gewinnt zunehmend an Bedeutung, um die Finanzdienstleistungsberichterstattung sowie Unternehmen im Bereich Biowissenschaften zu unterstützen, die neue Produktzulassungen einreichen müssen.

3. Verkürzen Sie den Überprüfungsprozess von Marketingmaterialien.

Der Verkaufsprozess in einem stark regulierten Markt erfordert, dass Marketingmaterialien konform sind. Der Prozess der Genehmigung des laufenden Flusses neuer Marketingmaterialien kann jedoch mühsam sein.

Der Trend bei Pharmaunternehmen hin zu personalisierten Marketinginhalten treibt die Compliance-Kosten exponentiell in die Höhe, da Compliance-Mitarbeiter sicherstellen müssen, dass jeder Inhalt der Arzneimittelkennzeichnung und den Vorschriften entspricht. Da der Einsatz von Arbeitskräften zur Skalierung dieser Richtlinien die Kosten erheblich erhöhen kann, wird nun künstliche Intelligenz eingesetzt, um Inhalte zu scannen und die Einhaltung schneller und effizienter festzustellen. In einigen Fällen werden KI-Bots sogar verwendet, um gesetzeskonforme Marketingtexte zu bearbeiten und zu verfassen.

4. Reduzieren Sie Fehler bei der Transaktionsüberwachung

Herkömmliche regelbasierte Transaktionsüberwachungssysteme im Finanzdienstleistungssektor neigen dazu, zu viele Fehlalarme zu produzieren. In einigen Fällen liegt die Fehlalarmquote bei 90 % und jede Warnung muss von Compliance-Mitarbeitern überprüft werden.

Durch die Integration künstlicher Intelligenz in herkömmliche Transaktionsüberwachungssysteme können falsche Compliance-Warnungen minimiert und die Überprüfungskosten gesenkt werden. Als legitim erachtete Probleme mit hohem Risiko können an Compliance-Mitarbeiter weitergeleitet werden, und es handelt sich hierbei nicht um Probleme, die automatisch gelöst werden können. Da Compliance-Mitarbeiter nur Transaktionen bearbeiten, die als besonders risikoreich eingestuft sind, können diese Ressourcen dort eingesetzt werden, wo sie einen Mehrwert schaffen können. KI kann auch verwendet werden, um herkömmliche Regel-Engines und Überwachungssysteme zu aktualisieren, wenn neue Trends erkannt werden.

5. Führen Sie Hintergrund- und Rechtsprüfungen durch.

Um kriminelle Aktivitäten und Geldwäsche einzudämmen, müssen Banken eine Due-Diligence-Prüfung durchführen, um sicherzustellen, dass neue Kunden die Gesetze einhalten und dieses Verhalten während der gesamten Geschäftsbeziehung beibehalten. Abhängig vom Risikograd bestimmter Personen können Hintergrundüberprüfungen zwischen 2 und 24 Stunden dauern. Ein Großteil der Zeit wird damit verbracht, Dokumente zu sammeln, Datenbanken zu überprüfen und Medien zu sichten. Künstliche Intelligenz und Automatisierung können diesen Prozess rationalisieren. Bots können verwendet werden, um Webinhalte zu crawlen und mithilfe einer Stimmungsanalyse negative Inhalte zu kennzeichnen. Technologie zur Verarbeitung natürlicher Sprache kann Gerichtsdokumente nach Anzeichen illegaler Aktivitäten und Medienberichten durchsuchen, die für die Analyse am relevantesten sind.

Das obige ist der detaillierte Inhalt vonFünf Möglichkeiten, die Compliance-Kosten durch künstliche Intelligenz und Automatisierung zu senken. Für weitere Informationen folgen Sie bitte anderen verwandten Artikeln auf der PHP chinesischen Website!