Die 6 besten Stablecoins, die den aktuellen Kryptozyklus 2024 vorantreiben

Die Marktkapitalisierung aller Stablecoins ist in diesem Jahr um 30 % von 130 Milliarden US-Dollar auf fast 170 Millionen US-Dollar gestiegen, ein mehr als zweijähriges Hoch

Die Marktkapitalisierung aller Stablecoins ist in diesem Jahr um 30 % von 130 Milliarden US-Dollar auf fast 170 Millionen US-Dollar gestiegen, ein mehr als zweijähriger Höchststand, der die wachsende Begeisterung der Öffentlichkeit für Kryptowährungen widerspiegelt.

Diese Begeisterung zeigt sich auch in der zunehmenden Bereitschaft von Krypto-Benutzern, Geld in der Kette statt auf einem herkömmlichen Bankkonto zu halten.

„Weltweit gibt es eine wachsende Akzeptanz digitaler Assets als Teil des umfassenderen Trends zur Digitalisierung im Finanzwesen“, sagte Paolo Ardoino, der CEO des größten Stablecoin-Anbieters Tether, in einer E-Mail an Unchained.

„Diese Einführung wird durch eine Kombination aus dem zunehmenden Bedarf an effizienten grenzüberschreitenden Transaktionen, dem Wunsch nach finanzieller Inklusion und der Nachfrage nach Alternativen zu traditionellen Bankensystemen vorangetrieben, insbesondere in Regionen mit instabilen Fiat-Währungen.“

Stablecoins sind Token, die in der Kette verwendet werden können und so konzipiert sind, dass sie an die Fiat-Währung gekoppelt bleiben, um die Volatilität zu minimieren. Aufgrund der mangelnden Volatilität werden sie häufig für Routinetransaktionen verwendet.

Während jeder Stablecoin darauf abzielt, seine Bindung an eine bestimmte Fiat-Währung wie den US-Dollar aufrechtzuerhalten, sind nicht alle Stablecoins darauf ausgelegt, ihre Bindung auf die gleiche Weise aufrechtzuerhalten. Einige sind durch Bargeld und Bargeldäquivalente gedeckt, während die Mechanismen anderer von Krypto-Assets und Short-Future-Positionen abhängen.

Da Stablecoins so konzipiert sind, dass sie sich im Preis nicht stark verändern, ist ihre Marktkapitalisierung ein guter Indikator dafür, wie groß das Krypto-Ökosystem wirklich ist. Die Marktkapitalisierung zeigt, „wie viele Menschen tatsächlich glücklich sind, Geld, [oder besser gesagt] das Äquivalent von Geld, in der Kette und nicht auf ihrem Bankkonto zu haben“, sagte Aurelie Barthere, leitende Forschungsanalystin beim Blockchain-Analyseunternehmen Nansen.

Hier sind die sechs besten Stablecoins nach Marktkapitalisierung, die den aktuellen Kryptozyklus 2024 vorantreiben:

1. USDT

Marktkapitalisierung: 118 Milliarden US-Dollar

Startjahr: 2014

Tether gibt fünf verschiedene Stablecoins heraus, von denen sein USDT-Angebot, das den US-Dollar nachbildet, das größte ist und einen Anteil von fast 70 % am gesamten Stablecoin-Markt einnimmt, wie Nansen-Daten zeigen.

Tethers USDT stieg zu Beginn des neuen Jahres 2023 von einem Anteil von 48 % an der gesamten Stablecoin-Marktkapitalisierung auf 70 %, „ein enormer Anstieg“, sagte Barthere von Nansen.

Tether hält die Bindung von USDT an den US-Dollar aufrecht, indem es Fiat-Währung hält. Laut seinem Transparenzbericht vom Juni bestehen die Reserven von Tether größtenteils aus US-Schatzwechseln, Geldmarktfonds und Overnight-Repo-Geschäften.

Obwohl Tether über vierteljährliche Bescheinigungsberichte mit detaillierten Angaben zu den von ihm gehaltenen Reserven verfügt, hat das Unternehmen noch keine offizielle Prüfung durchgeführt, was erhebliche Kritik hervorgerufen hat. Im vergangenen Dezember erhielt Tether bei der ersten Stablecoin-Stabilitätsbewertung von S&P eine Bewertung von 4 für seine Fähigkeit, seine Bindung an eine Fiat-Währung aufrechtzuerhalten, die zweitschlechteste mögliche Bewertung.

Das Tron-Netzwerk hält knapp 50 % des gesamten USDT-Angebots, gefolgt von Ethereum mit 39 %, wie Daten von DefiLlama zeigen. Obwohl Ethereum hinter Tron zurückbleibt, ist die durchschnittliche USDT-Transaktionsgröße auf Ethereum viel größer als auf Tron – 38.510 $ auf Ethereum, verglichen mit 6.550 $ auf Tron, laut der On-Chain-Intelligence-Plattform Artemis.

2. USDC

Marktkapitalisierung: 33,8 Milliarden US-Dollar

Begonnenes Jahr: 2018

Circles Flaggschiffprodukt erreichte im Juli 2022 ein Allzeithoch der Marktkapitalisierung von 55,6 Milliarden US-Dollar, verlor aber bis Dezember 2023 mehr als die Hälfte davon.

Der Rückgang der Marktkapitalisierung von USDC ist größtenteils auf die Auswirkungen der USDC-Aufhebung der Bindung im März 2023 zurückzuführen, als zwei staatlich versicherte Mitglieder des Federal Reserve Systems – die Silicon Valley Bank und die Silvergate Bank – geschlossen wurden. Circle hatte zuvor einen erheblichen Teil der USDC-Reserven in bar bei diesen Banken gehalten.

Circles Position als wichtiger Akteur im Stablecoin-Ökosystem hängt auch mit der Beziehung des Unternehmens zu Coinbase, der größten Krypto-Börse in den USA, zusammen. Die USDC zugrunde liegende Technologie wurde gemeinsam von Coinbase und Circle entwickelt. Die Börse erwarb außerdem eine Kapitalbeteiligung an Circle.

Coinbase ist der größte Inhaber von USDC auf Base, dem von der Börse gegründeten Layer-2-Netzwerk. Nansens Daten zeigen, dass 20 der 21 größten USDC-Inhaber von Base Coinbase gehören und jeder USDC im Wert von 101 Millionen US-Dollar hält. Im ersten Halbjahr 2024, das am 30. Juni endete, erwirtschaftete Coinbase rund 437,8 Millionen US-Dollar Umsatz mit Stablecoins, mehr als 14 % des Gesamtumsatzes des Unternehmens von etwa 3 Milliarden US-Dollar, so der jüngste Quartalsbericht von Coinbase.

Zwei Drittel des USDC-Angebots leben

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