Silvergate, die Bank, die durch die Insolvenz von FTX gestürzt ist, einigt sich mit der Federal Reserve und der SEC auf eine Geldstrafe in Höhe von 63 Millionen US-Dollar

1. Die U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) verklagte Silvergate Capital, die Muttergesellschaft der gescheiterten kryptofreundlichen Bank Silvergate Bank, und beschuldigte sie, Anleger irregeführt zu haben, dass die Bank über ein wirksames Gesetz zum Bankgeheimnis/zur Bekämpfung der Geldwäsche verfüge (BSA/AML) Compliance-Vorschriftenplan.

2. Führungskräfte von Silvergate, darunter der ehemalige Vorstandsvorsitzende Alan Lane, die ehemalige Geschäftsführerin Kathleen Fraher und der frühere Finanzvorstand Antonio Martino, gehören ebenfalls zu den Angeklagten. Auch die Federal Reserve (Fed) und das California Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) erhoben Anklage gegen die Silvergate Bank.
3. In der heutigen Erklärung behauptete die SEC, dass das automatische Transaktionsüberwachungssystem von Silvergate es versäumt habe, mehr als 1 Billion US-Dollar an Kundentransaktionen im Silvergate Exchange Network (SEN) der Bank zu überwachen.
4. „Nach dem Zusammenbruch eines der größten Bankkunden von Silvergate, FTX, verschärften sie ihr [Kryptogeschäft] und täuschten die Anleger über die Solidität ihres Programms, anstatt den Anlegern gegenüber ehrlich über die gravierenden Mängel in ihrem Compliance-Programm zu sprechen.“ Aufgrund dieser Mängel gelang es Silvergate nicht, verdächtige Transfers zwischen FTX und seinen verbundenen Unternehmen zu entdecken, was den Anlegern einen Marktwert von 6.300 US-Dollar kostete Vergleich der Strafe: Silvergate, Lane und Fraher stimmten einem Vergleich zu. Sie haben die Vorwürfe der SEC weder zugegeben noch bestritten.
5. Zu den Bußgeldern von Silvergate gehören eine Geldstrafe von 43 Millionen US-Dollar von der Federal Reserve und eine Geldstrafe von 20 Millionen US-Dollar von der kalifornischen Aufsichtsbehörde DEPI. Die SEC verhängte ebenfalls eine Geldstrafe von 50 Millionen US-Dollar, die Gesamtstrafe wird jedoch voraussichtlich bei 63 Millionen US-Dollar bleiben, wie die SEC in einer Mitteilung erklärte Erklärung China sagte, dass etwaige Bußgelder, die Silvergate an Bankenaufsichtsbehörden zahlt, durch die Bußgelder der SEC ausgeglichen werden könnten. Die Vergleichsvereinbarung muss noch vom Gericht genehmigt werden.
6. Lane und Fraher einigten sich außerdem darauf, als Gegenleistung für den Vergleich Geldstrafen in Höhe von 1 Million US-Dollar bzw. 250.000 US-Dollar zu zahlen. Der frühere CFO Martino stimmte der Einigung nicht zu, bestritt die gegen ihn erhobenen Vorwürfe und wird vor Gericht gehen, um gegen die SEC zu kämpfen.
7. Die SEC behauptet, dass Silvergate und Martino die düstere Finanzlage des Unternehmens während der Liquiditätskrise und der Bank-Runs nach dem Zusammenbruch von FTX falsch dargestellt haben, indem sie in Gewinnberichten und Gewinnmitteilungen fälschlicherweise behaupteten, dass das Unternehmen bis Ende 2022 weiterhin gut kapitalisiert sei.
8. Silvergate-Vergleich löst behördliche Untersuchung in den USA auf
9. Die Silvergate Bank war einst eine der ganz wenigen kryptofreundlichen Banken in den USA. Sie führte 2017 SEN ein, ein Sofortzahlungssystem, das es den meisten Kryptowährungsunternehmen und Investoren ermöglicht, in wichtige Kryptowährungen zu investieren USD zwischen Devisenhandelsunternehmen und wird für viele Kryptounternehmen zur Bank der Wahl.
10. Nach dem FTX-Unwetter im November 2022 verzeichnete Silvergate jedoch im vierten Quartal einen Anstieg von bis zu 8,1 Milliarden US-Dollar und sein Aktienkurs stürzte weiter ab. Anfang März letzten Jahres wurde berichtet, dass gegen die Bank ermittelt wurde Justizbehörden, und es kam zu einer Schließungskrise. Nach der Schließung des SEN-Netzwerks kündigte das Unternehmen anschließend die Schließung seines Bankgeschäfts und die freiwillige Liquidation von Vermögenswerten an und wurde damit zu einer der Banken, die in der mit Silicon begonnenen Welle von Bankpleiten liquidiert wurden Valley Bank im März letzten Jahres.
11. Als Reaktion auf die Einigung vom Montag sagte Silvergate in seiner jüngsten Erklärung: „Die heute angekündigte Einigung wird den Verzicht auf die Banklizenz von Silvergate im Rahmen der laufenden geordneten Abwicklung der Bank und den erfolgreichen Abschluss der Untersuchung durch Fed, DFPI und SEC erleichtern.“
12. Die Bank fügte hinzu, dass sie die verantwortungsvolle Entscheidung getroffen habe, im Jahr 2023 freiwillig und ohne staatliche Unterstützung zu liquidieren, und dass alle Einlagen an Bankkunden zurückgezahlt worden seien.

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