比特币在全球的法律地位：逐个国家细分

比特币创建于 2009 年，是一种在点对点网络上运行的去中心化数字货币，在金融界引发了很多争论。

比特币创建于 2009 年，是一种去中心化的数字货币，在点对点网络上运行，无需任何中央银行或单一管理员的参与。其独特的性质引发了金融界的好奇和争论，特别是关于其法律地位的问题。

由于比特币不受任何中央机构的监管，许多人都想知道政府将如何处理这种形式的货币。为了阐明这个主题，本文探讨了比特币在各个国家的法律状况。

比特币合法的国家

美国

在美国，比特币被认为是合法的，尽管法规在不断发展。根据美国法律，任何促进比特币管理或交易的实体（例如加密货币交易所和支付处理器）都被归类为货币服务企业（MSB）。因此，MSB 必须遵守《银行保密法》，该法要求向美国财政部注册并报告超过 10,000 美元的交易。

然而，比特币的国家监管仍然是一个争论的话题，因为不同的联邦机构适用不同的法规。美国证券交易委员会（SEC）旨在将数字资产归类为证券，而商品期货交易委员会（CFTC）则将加密货币视为商品。此外，美国国税局（IRS）将数字资产归类为财产。这些分类中的每一个都会极大地影响比特币在美国的法律地位

英国

随着《财产（数字资产等）法案》于 2024 年 9 月生效，数字资产现已在英国被正式承认为个人财产。作为最早合法承认数字资产的国家之一，英国旨在保持其在全球加密货币领域的领导地位。

此前，英国和威尔士财产法中没有明确定义数字资产。这项新法规将为个人和企业提供必要的法律保护，防止欺诈和诈骗，同时还协助法官处理涉及数字资产的复杂纠纷。

欧盟

就比特币而言，欧盟仍在努力达成监管共识。 2015年，欧洲法院裁定加密货币交易符合服务供应的资格，免除数字资产增值税。然而，各个国家/地区可以制定自己的法规，类似于美国各州。

加拿大

在加拿大，购买加密货币是合法的，但它们不被视为法定货币。加拿大投资行业监管组织（IIROC）要求所有交易平台均需向省级监管机构注册。比特币交易产生的收入被归类为业务收入或资本收益，必须进行相应报告。此外，加拿大将加密货币交易所视为货币服务业务，要求它们在加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）注册。

澳大利亚

五年多来，比特币在澳大利亚取得了合法地位，被视为一种新的需纳税的资产类别。这种分类允许个人以与传统投资相同的信心购买、出售、交易、持有和消费比特币。

比特币非法的国家

中国

在中国，加密货币是被禁止的，并被视为非法金融活动。该禁令适用于国内所有交易平台。这项规定背后的关键原因之一是加密货币对本国货币的稳定性构成的潜在风险。

巴基斯坦

另一个将比特币定为非法的国家是巴基斯坦。虽然这种创新货币并未被正式禁止，但巴基斯坦国家银行（SBP）已就与加密货币相关的风险发出警告，反映出人们对使用它的潜在危险的担忧。

沙特阿拉伯

与巴基斯坦类似，沙特阿拉伯对数字货币保持谨慎态度。自 2017 年以来，沙特阿拉伯货币机构 (SAMA) 就与加密货币相关的危险和风险发出了警告，主要原因是缺乏任何合法金融机构的监管。

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