英国金融行为监管局 (FCA) 对 Coinbase 英国子公司 CB Payments Limited 处以 450 万美元罚款

英国金融行为监管局 (FCA) 对 Coinbase 英国子公司 CB Payments Limited 因违规行为处以 450 万美元罚款

金融行为监管局 (FCA) 对 Coinbase 的英国子公司处以 450 万美元的罚款，原因是其违反了旨在阻止高风险客户加入的自愿协议。

FCA 在对 Coinbase Payments Limited (CBPL) 的客户入职程序进行调查后，发现该公司控制系统存在严重问题。

Coinbase 越线了

CBPL 于 2020 年 10 月与 FCA 签署了一项自愿协议，以限制被监管机构判定为“高风险”的新客户的加入。该协议旨在减少 CBPL 平台上可能的犯罪活动，从而维护市场诚信并减少洗钱问题。

Coinbase 已收到 FCA 关于入职控制的警告，该机构指出 CBPL 已申请延长入职禁令以进行进一步的客户检查。由于已经给予 CBPL 的“时间长度”，该请求被 FCA 拒绝。

尽管有这些保护措施，FCA 仍发现 CBPL 为 13,416 名高风险客户提供服务并明显违反了协议。 FCA 执法和市场监控联合执行董事 Therese Chambers 批评 CBPL 管理层明显缺乏控制。

钱伯斯表示：“CBPL 的控制措施存在重大缺陷，FCA 已经注意到了这一点，这导致 FCA 实施了这些要求。”尽管如此，CBPL 仍然不断违反这些规则。

根据FCA的询问，这些合规缺陷提高了CBPL的包括洗钱在内的犯罪活动风险。 FCA 因此罚款 450 万美元，以强调其对危害市场诚信的监管违规行为采取零容忍态度。

Signature Litigation 的加密货币诉讼律师 Kate Gee 表示，此类制裁的第一个制裁是向公司发出的信息，要求他们极其严肃地对待金融犯罪管理。

Gee 警告说，忽视遵守现行运营限制或防范金融犯罪力度不够的公司将面临审查和执法行动。

对股价的影响

巨额处罚对Coinbase的股票造成了打击。消息传出后，该公司股价持续下跌近2%。

7 月 25 日星期四盘前交易时，价格为 240.30 美元。

CBPL的回应

针对 FCA 的结果，Coinbase 表示致力于遵守监管规定并承认违规行为。 Coinbase 在一份声明中表示，CBPL 不断改进其控制系统以满足法律标准，FCA 也认可 CBPL 的调查协助。

交易所解释说，从2020年10月30日到2023年10月1日，所有新客户中只有0.3%是高风险客户，因此他们的加入是偶然的。 Coinbase 强调了其对 FCA 结论的严肃态度，并不断尝试加强控制系统以阻止进一步的违规行为。

投资者和加密货币市场将密切关注 Coinbase 试图解决合规问题，以了解该公司如何坚持遵守监管标准并增强其控制系统。

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