加密货币友好型 Silvergate 银行支付 6300 万美元与 SEC、美联储、加州监管机构和解

美国证券交易委员会声称，Silvergate 的高管意识到该银行的反洗钱保护措施存在“严重缺陷”。

加密货币友好型银行 Silvergate 将支付 6300 万美元以和解美国、加利福尼亚州监管机构的指控

reuters.com

Nikhilesh De

2024 年 7 月 1 日星期一

（路透社） - Silvergate Capital Corp 是一家加密货币友好型银行的母公司，该银行于 2023 年倒闭，加剧了该行业的银行业危机，该公司已同意支付 6300 万美元，以解决美国和加州监管机构的诉讼指控内部管理失误以及向投资者披露不良信息。

美国证券交易委员会（SEC）周一起诉 Silvergate Capital、前首席执行官 Alan Lane、前首席运营官 Kathleen Fraher 和前首席财务官安东尼奥·马蒂诺 (Antonio Martino) 指控该银行误导公众和股东，因为该银行没有制定有效的《银行保密法》/反洗钱计划。

美联储和加州金融保护与创新部 (DFPI) 分别征收了类似的指控

Silvergate、Lane 和 Fraher 同意达成和解，他们既不承认也不否认 SEC 的指控，但将支付罚款。这两个人还同意五年内禁止担任另一家上市公司的高管或董事。 Silvergate 还与美联储和 DFPI 达成和解。

Silvergate 的罚款包括美联储支付的 4300 万美元和加州监管机构支付的 2000 万美元，后者还指出该银行在跟踪内部交易方面存在缺陷。 SEC 也对其处以 5000 万美元罚款，但预计罚款总额不会增加。

和解协议须经法院批准，SEC 在其新闻稿中表示，其所欠的任何罚款都可能被抵消前首席财务官马蒂诺通过律师声明否认了这些指控，称这些指控与 2022 年的一个季度有关，并且与“判断驱动”的决策有关投诉称：“2022 年 11 月之前，Lane 和 Fraher 以及通过他们的 SCC 曾多次意识到该银行在其 BSA/AML 合规计划中存在严重缺陷。” “此外，通过美联储、旧金山联邦储备银行（‘FRBSF’）对 Silvergate 的多次检查结果，Lane 和 Fraher 应该知道该银行在 BSA/AML 合规性方面存在严重缺陷。

作为投诉的一部分，SEC 声称 Silvergate 未能检测到主要客户 FTX 价值近 90 亿美元的可疑转账，该公司已于 2022 年 11 月申请破产。

“在 2021 年和 2022 年的大部分时间里，银行没有对其卓越产品‘Silvergate Exchange Network’（‘SEN’）进行适当的自动监控，”投诉称。 “SEN 是银行加密资产客户之间转移资金的关键机制，是为吸引加密资产客户而量身定制的。但银行未能充分或自动监控 SEN 上发生的约 1 万亿美元的银行交易的可疑活动诉讼称，

Silvergate 的团队收到政府审查人员的消息，称其努力不够，但仍声称其季度或年度报告（10-Q 和 10-K 表格）中不存在风险因素。

2021 年的一份季度文件确实“承认”该银行因其一些加密货币客户而面临“更高的风险”，但该银行没有透露其高管已意识到与其遵守《银行保密法》相关的具体缺陷。

Silvergate 发言人告诉 CoinDesk，和解协议是该银行持续努力的一部分。

“2023 年 3 月上旬，Silvergate 做出了负责任的决定，在没有政府援助的情况下自愿清算。截至 2023 年 11 月，所有存款已偿还给银行客户，Silvergate 很快就停止了银行业务。今天宣布的和解协议将促进 Silvergate 银行牌照的交出，是银行持续有序关闭的一部分，并成功完成美联储、DFPI 和 SEC 的调查。”发言人在一份电子邮件声明中表示。

Silvergate 曾是主要加密业务的首选银行，在该行业巨大逆风的压力下自愿倒闭，并且是在那段时期所谓的加密冬天期间关闭的三个技术相关贷款机构中第一家。另外两家银行——硅谷银行和 Signature 银行——被美国当局扣押并清算，而 Silvergate 则在没有政府干预或不需要联邦政府帮助偿还储户的情况下自行关闭。

Silvergate 和其他银行的损失两家机构引发了美国银行业长达数月的混乱

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