歐盟議會透過加強管理虛擬貨幣法案：限制隱私幣、自託管錢包加強KYC等

本站(120bTC.coM)：昨(24)日稍早，歐盟議會通過了加強反洗錢及打擊恐怖主義融資(AML/CFT)的一系列法律，包含有：

• 第六項反洗錢(AML)指令：以513票贊成、25票反對和33票棄權透過

歐盟「單一法規手冊」規定：以479票贊成、61票反對和32票棄權透過

反洗錢管理局(AMLA)規定：以482票贊成、47票反對和38票棄權通過

目前這些法律還需由歐盟理事會正式通過，然後才能在歐盟官方公報中發布。不過，Circle的歐盟戰略和政策總監Patrick Hansen推推預告，歐盟理事會也會通過這項法案，並將於3年後(約2027年夏)正式生效。

強化盡職調查

根據歐盟議會發布的新聞稿，新法律加強了盡職調查措施和對客戶身分的檢查，之後所謂的義務實體，包含所有金融機構以及受MiCA (加密資產市場監管)監管的CASP(加密資產服務提供者)，必須向金融情報機構(FIUs)和其他主管機關報告可疑活動。

###此外，從2029年開始，參與高額金融交易的頂級職業足球俱樂部，包括廣告商和球員轉會，在與投資者或贊助商進行交易時，也需要驗證其客戶的身份，監控交易，並向FIUs報告任何可疑交易。 ######該法案還包含對超級富豪(淨資產至少價值5,000萬歐元，不包括其主要住所)的加強監管條款，歐盟範圍內的現金支付限額為1萬歐元，私人間的非職業場合除外，並採取措施確保遵守針對性的財務制裁，避免制裁被規避。 ######這些法律同時賦予FIUs更大的權力來分析和偵測洗錢和恐怖主義融資案例，並中斷可疑交易。 ######成立中央監管機構AMLA######為了監督打擊洗錢的新規則，將在德國Frankfurt成立一個新機構－反洗錢和打擊資助恐怖主義管理局(AMLA)。 ######AMLA將負責直接監管風險最高的金融實體，在監管失敗的情況下進行幹預，作為監管機構的中心樞紐並調解它們之間的爭議。 AMLA也將監督針對性財務制裁的實施。 ######自架錢包、隱私幣的限制######加強對客戶身分的檢查後，匿名加密錢包或自架錢包是否會被禁止，Hansen對此表示，不會被禁止，但非KYC自架錢包在支付給商家時可能會面臨限制，這取決於商家的設定。 ######Hansen進一步解釋說，在處理從CASP(加密資產服務提供者)到自託管錢包的轉帳時，該法案要求採取風險降低措施，這包括進行區塊鏈分析或收集有關交易起點和終點的額外資訊；在商家交易方面，該法案將現金交易限制在10,000歐元(約10,830美元)。 ######在歐盟，使用自託管錢包購買商品或服務不受限制，然而如果顧客希望透過CASP(如BitPay)使用加密貨幣支付，一旦交易金額(單次或合計)超過1,000歐元(約1,083美元)，該服務提供者就必須對使用者進行身份驗證並採取額外的KYC和AML措施。 ######此外，CASP將無法為隱私幣提供服務，這與MiCA禁止具有內建匿名功能的加密資產一致。 ###

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