比特幣ETF火熱：為何財務顧問尚未入場

引言：然而，迄今為止的大部分購買活動似乎都是由散戶投資者推動的

比特幣ETF自推出以來，已吸引巨量投資者資金，但依然沒有觸達其目標市場，即所管理客戶資金規模以萬億美元計的財務顧問機構

自1月11日開始交易以來，投資者已向9只新的“現貨”比特幣ETF投入了200多億美元

#比特幣擁躉曾希望現貨比特幣ETF能開啟吸引新買家湧入的閘門，特別是管理30兆美元客戶資產的美國財顧機構

目前還不清楚買家是剛接觸加密貨幣，還只是將他們持有的比特幣從交易所轉移到低成本、易使用的ETF上

開始交易以來，投資人已向9隻新的現貨比特幣ETF投入200多億美元，從Grayscale比特幣信託基金撤資100多億

#Grayscale基金的手續費高達1.5%，是10檔基金中最高的，而貝萊德的熱門ETF首年免手續費，之後也僅為0.25%

註冊投資顧問在引導資金流向ETF方面很有影響力，但這些顧問機構目前接觸比特幣基金的機會有限

理財平台只在非主動情況下提供比特幣基金，即顧問不能主動向客戶推銷比特幣基金，但可以向提出要求客戶提供

隨著美國證券交易委員會首次批准直接投資於比特幣的交易所交易基金，預計將有數十億美元流入這一市場

據知情人士透露，摩根士丹利就一直在對這些基金進行盡職調查，並正在評估是否將它們加入其經紀平台

一些分析師說，在批准和配置客戶資產投向現貨比特幣ETF的問題上，理財平台和財務顧問會面臨聲譽和法律風險

比特幣的歷史中，有令人興奮的多頭市場，也有毀滅性的暴跌，2021年11月達到高峰後，一年內下跌了70%以上

「如果比特幣崩盤並趨向歸零，這些財務顧問的聲譽可能會受到一些損害

因為客戶可能會認為允許此類產品在平台上銷售就意味著認可這些產品，這無疑會讓顧問面臨更多潛在訴訟。 ”

收取固定費用的投資顧問是按照嚴格的客戶忠誠度標準工作，這樣的標準要求他們將客戶利益置於自身利益之上

收取佣金的經紀人在向客戶提供投資建議時，必根據美國證券交易委員會的《最佳利益法規》來減少利益衝突

儘管批准現貨比特幣ETF，但美國SEC主席根斯勒表示，投資者對比特幣和加密貨幣相關產品應保持謹慎

勞工部將加密貨幣資產納入退休帳戶表示擔憂，「這不一定只是規則問題，監管機構的立場也會影響公司的行為」

這也是公司對於在退休帳戶中更多納入加密貨幣資產時頗為猶豫的原因，比特幣「更像是一種投機而非投資」

在自主經紀平台上，規則沒有那麼嚴格，銀行只是提供產品供購買，不會面臨重大責任

資產管理巨頭Vanguard表示，不打算向客戶提供比特幣ETF，也不會在其經紀平台上提供與加密貨幣相關的產品

一些理財經理說，最近這種數位貨幣最近價格飆升，所在機構收到的有關比特幣投資的客戶諮詢明顯增多

據道瓊斯市場數據，比特幣週三飆升至紀錄新高，交易價格為73,462.59美元，比特幣2024年的漲幅已超過70%

「諮詢的大多數客戶甚至不知道有ETF可以買，他們想知道是否應該投資比特幣，以及如何獲得比特幣敞口。 」

一些規模較小的註冊投資顧問公司已經可以提供這些基金，Grayscale比特幣信託ETF的手續費高達1.5%

在管資產340億美元的Carson Group已經批准貝萊德、富達投資、富蘭克林鄧普頓提供的現貨比特幣ETF

在基金進行審批之前，先對基金的費用、價差、交易量、資產成長、託管人、股東基礎、基準和交易夥伴進行評估

「我們希望確保我們的顧問手頭上有所有的資產類別，能夠合理分配客戶帳戶，吸引各代客戶。」

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