Aave DAO 推出 1 億美元固定收益貸款，對債券和證券進行代幣化

固定收益貸款鎖定 33,000 以太坊（ETH）三個月，由 IntoTheBlock 機構 DeFi 的非託管智能合約支持

Aave DAO、IntoTheBlock、TokenLogic 和去中心化資料聚合器 IntoTheBlock 聯手推出了價值 1 億美元的固定收益貸款。該貸款將在 IntoTheBlock 機構 DeFi 解決方案的非託管智能合約中鎖定三個月。

出借人將收到 aETH 代幣作為抵押品，確保收益是 ETH 質押收益的兩倍。固定收益貸款的設計類似於代幣化債券或證券，利息支付與 Aave 協議的收入掛鉤。這種設置旨在實現利益平衡並減少通常與傳統結構相關的「錯誤風險」。

該貸款允許投資者透過以 ETH 形式提供資本並接收 aETH 代幣作為抵押品來參與固定收益機會。 aETH 是一種合成衍生資產，它連接了當前缺乏流動性的以太坊 2.0 和常規以太坊網路。

固定收益貸款展示了代幣化和區塊鏈技術如何徹底改變債券和證券的發行和管理。此過程涉及對傳統債券或證券進行代幣化，創建可以在區塊鏈網路上安全交易的數位資產。

這項舉措是證券代幣化領域更廣泛趨勢的一部分，貝萊德在 7 月支付了 210 萬美元的股息。該領域的其他主要參與者包括 Ondo Finance 和 Franklin Templeton，總市值超過 13 億美元。

此次發布標誌著 Aave DAO 邁出了重要一步，它利用 Aave v3 的模型來支持與 ETH 相關的資產。它與將 Liquid 重新抵押代幣 (LRT) 與 Lido DAO 一起整合到 Mellow Finance 的 Symbonic 重新抵押協議上的更廣泛努力相一致。

該計劃旨在解決在提供行業定期債務方面面臨的挑戰。由於其波動性和流動性不足，使用治理代幣作為抵押品來創建鏈上「債券」的努力面臨困難。這些結構往往有利於借款人，使貸方面臨高風險而沒有相應的報酬。

為了應對這些挑戰，重新抵押已成為 2024 年最有趣的加密貨幣敘事之一。 Dune 上的數據顯示，27.86% 的 ETH 供應量被抵押。透過這項努力，質押的 ETH (stETH) 也穩定成長，達到了 3,400 萬以上，驗證者數量也突破了 100 萬。

CoinGecko 最近的一份報告強調了 EigenLayer 的重新抵押對 2024 年第一季以太坊生態系統的貢獻。 BeInCrypto 也報導了 Symbiotic 在 6 月中旬的推出，旨在提供去中心化、靈活的重新抵押選項。

此計劃是在 Paradigm 和 Cyber​​ Fund 融資 580 萬美元之後進行的。新計畫對以太坊重質押領域的主要參與者 EigenLayer 提出了重大挑戰。

這些發展展示了數位資產產業的不斷創新和新的可能性，為去中心化金融中安全、平衡、互利的金融產品奠定了基礎。

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