現實世界資產（RWA）：物理世界代幣化

現實世界資產（RWA）是代表區塊鏈之外的實體或金融資產的數位代幣，例如房地產、商品、債券、股票、藝術品和智慧財產權。

現實世界資產（RWA）是區塊鏈之外的實體或金融資產，例如房地產、商品、債券、股票、藝術品和智慧財產權。這些資產可以被標記化，這意味著它們由區塊鏈上的數位標記表示。

此過程涉及以一系列非敏感、隨機產生的資料（稱為令牌）取代敏感的私有資料。代幣化不僅用於區塊鏈生態系統，還用於資料安全和支付處理器，並且通常透過密碼學進行。

在加密貨幣的背景下，這本質上是為有形或無形資產（傳統上可能是非流動性的）創建代幣，將其（可能）劃分為區塊鏈上更小、更容易訪問的單元。

RWA 協定的類型

RWA 與去中心化金融（DeFi）平台的集成為金融服務創造了新的可能性。 RWA 可以作為貸款抵押品、納入指數基金或透過自主協議進行管理，從而彌合傳統金融與加密世界之間的差距。這種融合有可能創造一個更包容和高效的金融體系，提供與傳統金融類似的投資產品，但具有區塊鏈技術的額外優勢。

現實世界資產（RWA）協議有多種類型，每種協議針對不同的資產類別：

公債/股票

這些協議將股票和債券等傳統金融資產代幣化。例如 Ondo Finance 和 Backed Finance，它們允許投資代幣化的美國國債和固定收益產品。

房地產

Tangible 等平台支援房地產代幣化，允許用戶鑄造由房地產支援的穩定幣，並透過 NFT 提供部分財產所有權。這增加了市場准入，降低了資本要求並增強了流動性。

債務/私人信貸

這些協議將貸款和私人信貸代幣化。 MakerDAO 和 Centrifuge 就是著名的例子，MakerDAO 擴展到現實世界的借貸領域，而 Centrifuge 則對各種債務工具進行代幣化。

氣候/碳信用額

這些協議將碳信用額和其他環境資產代幣化，隨著企業和個人尋求抵消其碳足跡，促進與氣候相關的金融工具的高效交易和管理。

貴金屬和商品

黃金、白銀和石油等商品的代幣化允許部分所有權和更容易的交易。 Pax Gold 是一個著名的黃金代幣化協議。

新興市場

在這些國家獲得傳統貸款很困難，因為金融基礎設施往往不發達。然而，像 Goldfinch 這樣的一些協議專注於提供進入新興市場的機會，而透過傳統方式投資這些市場往往具有挑戰性。

Oracle/資料來源

像 Chainlink 這樣的協議透過提供將鏈下資料連接到鏈上智慧合約的 Oracle 服務，為區塊鏈上的現實世界資產代幣化和管理提供了必要的基礎設施。

2024 年頂級 RWA 協定

以下協議的選擇沒有特定的順序，而不是創新、TVL 數量、受歡迎程度以及其他社交和財務指標。讓我們來看看加密行業中最好的 RWA 協議。

翁多金融

Ondo Finance 是 2024 年最大的 RWA 協定。因此，Ondo Finance 是一個基於區塊鏈的協議，提供機構級金融產品和服務。它專注於將傳統金融中的穩定、產生收益的資產（例如國債）代幣化，為個人提供傳統金融系統的可靠性與區塊鏈的可近性。

該協議已將其代幣化產品整合到多個區塊鏈網路中，包括以太坊、Aptos 和 Solana，以擴展 RWA 的可訪問性和實用性。

主要特點：

提供去中心化平台，用於現實世界資產（RWA）的代幣化和交易

提供一系列金融產品，包括代幣化美國國債和固定收益資產

支援 RWA 的部分所有權和交易，增加市場准入

促進傳統金融與 DeFi 生態的融合

創辦人和投資者

Nathan Allman於2021年創立了Ondo Finance。他是該公司的首席執行官，擁有傳統金融背景，此前曾在高盛工作。

根據 Crunchbase 的數據，Ondo Finance 在超過 3 輪融資中籌集了超過 3,400 萬美元，其中 Wintermute、Founders Fund 和 Pantera Capital 是領先且最頻繁的投資者。

離心機

Centrifuge 是最大的 RWA 協議之一。其主要目標是降低中小企業的資金成本，同時為投資者提供穩定的收入來源。

Centrifuge 透過區塊鏈技術將現實世界資產代幣化為抵押品，為中小企業提供流動性。這些資產幾乎可以是現實世界中的任何東西——債券、發票、房地產、收入等等。

總體而言，Centrifuge 旨在透過允許借款人和貸方進行點對點交易而無需中介費用或隱藏成本，從而創建一個無需信任、透明且可訪問的金融系統。

主要特點：

提供去中心化平台，用於現實世界資產的代幣化和交易（RW

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