Coinbase Payments遭英國FCA重罰450萬美元：未能有效防洗錢

本站(120btC.coM)：英國金融行為監理局(FCA)在25日的新聞稿中指出，將因未落實反洗錢措施，對Coinbase旗下支付公司Coinbase Payments開罰450萬美元。

Coinbase Payments遭FCA裁減450萬美元

FCA表示，美國交易所Coinbase子公司Coinbase Payments Limited(CBPL)因反洗錢措施不足，開罰350萬英鎊(約450萬美元)。

據悉，該公司主要為英國客戶提供在Coinbase內部及相關應用中，加密資產的交易與傳輸服務：CBPL並不直接參與加密貨幣的交易，但充當加密貨幣的交易中介商及管道，然而該公司尚未就此業務進行註冊。

FCA指出，該公司於2020年10月與其簽訂了自願要求(VREQ)，作為落實反洗錢措施的一環：即便如此，CBPL仍向1.3萬名高風險客戶提供電子貨幣服務，其中31%用戶存入了約2,490萬美元，然後透過其他Coinbase服務執行了價值約2.26億美元的加密貨幣交易。

FCA執法及市場監管執行董事Therese Chambers強調，像CBPL等加密公司需要有強而有力的金融犯罪防堵手段：與加密貨幣有關的洗錢風險相當常見，相關企業則必須嚴正看待，而CBPL的反洗錢措施有重大缺陷，並一再違反要求。

Coinbase回應：無意違反、歡迎監管

對此，Coinbase則在博客聲明中回應，該公司一直致力於合規：CBPL自2017年起被FCA授權為“電子貨幣機構”，向當地用戶提供電子貨幣及支付服務，而並未獲授權進行「加密資產交易」。然而，我們確實在2020年至2023年內無意間接納了一些被分類為高風險的客戶。

並補充，「那些高風險用戶只佔總用戶的0.34%。」

此前，幣安等諸多加密貨幣交易所也曾因防堵洗錢不力而遭到裁罰，甚至入監服刑。

FCA首次援引2011年《電子貨幣條例》裁罰

據悉，這是FCA首次根據2011年《電子貨幣條例》對加密企業採取執法行動，而由於CBPL同意就此指控達成協議，FCA也同意依法減免該公司30%的罰款。

不過，FCA的加密監管一直都以嚴謹著稱，從公佈加密公司廣告行銷指南，到推動穩定幣監管計劃，可以說是不遺餘力。

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