香港幣商迎來奧本海默時刻，OTC 監管蓄勢待發
- WBOY原創
- 2024-07-18 22:00:52426瀏覽
作者：肖颯lawyer
從颯姐團隊在實務案件中接觸到的幣商來看，從行為模式上大致可以分為兩種：靠譜的和不靠譜的。不靠譜的幣商一般膽大手黑，敢於線下收金、對客戶不加審查來者不拒；靠譜的幣商則大多謹慎行事，不與生客交易，如在網絡上展業，大多也會公開發布多項風險告知和免責聲明（雖然許多這類「聲明」並不能真的免責）。
近期，隨著我國公安機關打擊網路犯罪、涉幣犯罪案件的範圍越來越廣、越來越狠，不少幣商（甚至是靠譜幣商）被牽涉其中，考慮是否“出海」展業就成了一道擺在老友面前的「必答題」。颯姐團隊作為Web3 老友們創業路上的陪伴者，今天就結合香港2024 年出台的一系列OTC 監管措施以及近期的監管風向，為大家分析一下把業務「搬」到香港的可行性。
01 香港 OTC 產業發展的如何？
（一）用加密貨幣發工資不屬於有效的發薪，存在勞資糾紛風險
加密資產OTC（over-the-counter在持牌加密資產交易平台之外，為個人或其他主體提供“幣幣兌換”“法幣與加密幣兌換”等服務的主體，同樣是一種廣義上的加密資產服務提供商（簡稱“VASP” ）。
自從2023 年香港公開發表聲明擁抱加密資產以來，OTC 著實在香港迎來了一波快速發展，近期一個非官方的數字：香港約有200+ 個提供法幣與加密貨幣兌換服務的線下幣商實體商店（或自動交易機），線上同樣也有200+ 個base 香港且面向香港居民展業的OTC 幣商，總體而言是一片欣欣向榮。
但是，事務的發展不可能一帆風順，2024 年年初的JPEX 事件（大量OTC 幣商涉案，為詐騙團夥提供了洗錢渠道，嚴重損害了香港加密資產投資者的利益）為香港的OTC 產業帶來巨大的打擊，同時也使得監管機構進一步加速了對加密貨幣的監管，政策窗口期快速縮短，這就導致了目前一個不那麼完善的OTC 監管已進入蓄勢待發階段。
當然，颯姐團隊並非認為香港監管OTC 是錯誤的行為，畢竟在缺乏法律規制的當下，我們不能期盼行業自律能夠完全驅逐“劣幣”，OTC 行業及幣商的監管勢在必行，但具體監管措施是否「適當」還有待考察。
02 詳解香港OTC監管規則
202 年香港資產的建議（一下簡稱「公眾諮詢」），計劃進一步修訂《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》（一下簡稱「《反洗錢條例》」），總體而言，公眾諮詢透露：香港計劃對從事OTC 業務的VASP進行發牌監管，同時，基於「相同風險，相同監管」的原則，限制從事OTC 業務的VASP 可兌換的幣種。詳述如下：
（一）哪些業務將會受到監管？
需要注意的是，上述業務監管範圍以「在香港經營虛擬資產場外交易業務」或「向香港公眾積極推廣提供虛擬資產場外交易服務」為前提。
（二）誰來管？
與 VASP 牌照由香港證監會（一下簡稱「SFC」）一把抓管轄略有不同的是，香港 OTC 歸海關管轄。從事加密貨幣 OTC 業務的 VASP 們需要向香港海關申請發牌。
實際上，香港海關一直以來都在香港金融監管和金融安全中扮演著重要的角色，例如，香港《反洗錢條例》中規定的“金錢服務經營者牌照”也即坊間俗稱的“ MSO牌照」就由香港海關發給。考慮到加密貨幣OTC 業務與MSO 牌照下常見的洗錢、恐怖分子資金籌集風險具有一定的相似之處，香港海關可能對此類業務有更多的監管經驗，因此，香港政府有意將加密資產OTC 牌照交由海關管理。
（三）申請 OTC 牌照，需要哪些資格？
1.申請主體適格
根據「公眾諮詢」提出的建議，OTC 執照的申請人需要滿足兩個條件：（1）在香港設立並有固定地點的公司；或者，（2）根據香港《公司條例》註冊的非香港公司。這項要求實際上與先前 SFC 對申請 VASP 牌照的申請人主體資格要求近似。
需要注意的是，如果是非實體店形式經營的申請人（例如，利用互聯網平台進行交易）則需要提供其在香港本地的管理人員的辦公場所地址和通訊地址以及該平台在香港本地存儲賬簿的地點等詳細資料。
2.適當人選要求
根據「公眾諮詢」提出的建議，OTC 牌照的申請人必須符合「適當人選」標準，具言之，申請人、董事及最終擁有人（也就是實控人）不得：（1）因洗錢及恐怖分子資金籌集的罪行或其他嚴重罪行被定罪；（2）因詐騙、貪污或不誠實行為被定罪；（3）牽涉於任何破產或清盤程序；（4）未遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集及其他適用的法律規定。
颯姐團隊認為，該要求實際上可以看作 MSO 牌照」適當人選」要求 3 的翻版，整體要求較為寬鬆，對於適當人選的沒有提出類似 VASP 牌照中的經驗或學歷背景要求。從這個角度判斷，整體申領難度應更低。當然，OTC 牌照的取得同樣要求幣商委任一名合規主任和一名洗錢報告主任。
03 Adakah wajar bagi peniaga syiling tanah besar untuk memindahkan perniagaan mereka ke Hong Kong?
Pasukan kakak percaya bahawa langkah ini boleh dilaksanakan, tetapi Hong Kong bukanlah tempat yang menyalahi undang-undang Pertama, pemindahan perniagaan memerlukan kos pematuhan
yang tinggi, dan kedua, ia memerlukan pematuhan dengan barisan perniagaan dan berurusan dengan kumpulan jenayah. . Industri kelabu membuat keputusan.Peringatan tambahan ialah "Perundingan Awam" pada masa ini mengemukakan dua keperluan untuk perniagaan OTC Hong Kong yang akan menjejaskan perniagaan peniaga mata wang: (1) Untuk pemindahan aset maya yang melibatkan 8,000 (HK) dolar atau lebih, pelaksanaan pelanggan mesti dijalankan Semakan usaha wajar, termasuk nama penuh, nombor kad pengenalan, dsb. (2) Aset yang boleh didagangkan oleh pedagang OTC hanya boleh meliputi token yang menyediakan transaksi runcit pada platform dagangan aset maya yang dilesenkan oleh Suruhanjaya Kawal Selia Sekuriti, dan token yang dilesenkan oleh Hong Kong Monetary Authority, dengan kata lain, hanya boleh ditukar dengan Bitcoin dan Ethereum buat masa ini. Perundingan awam telah ditamatkan dan peraturan yang berkaitan akan dikeluarkan Pada saat Oppenheimer dalam perniagaan OTC ini, adalah penting untuk bergerak ke hadapan dengan pematuhan. . peluang. Pasukan Sajie percaya bahawa walaupun Hong Kong menyediakan persekitaran kawal selia yang agak longgar untuk peniaga mata wang tanah besar, risiko dan cabaran masih wujud. Dalam pasaran yang tidak menentu ini, peniaga mata wang perlu mengekalkan wawasan yang mendalam dan kebolehsuaian yang fleksibel untuk menghadapi pelbagai situasi yang mungkin timbul. Hanya dengan cara ini peniaga mata wang boleh bertapak di Hong Kong, sebuah pusat kewangan antarabangsa, dan mencapai pembangunan mampan mereka sendiri.
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