如何投資虛擬貨幣？最完整的虛擬貨幣新手入門學習資料

虛擬貨幣投資市場（或是說加密貨幣投資市場）在近幾年來越來越熱門，新聞上也很常看到加密貨幣的新聞，

但這並不代表你就該貿然參與加密貨幣市場的投資，因為這是一個有潛力卻又雜訊很多的全新市場，就連市場先生自己也都持續的在學習這方面的知識。

因為這領域十分複雜，市場先生把目前所學以及了解到的資料和知識，整理成這份虛擬貨幣投資懶人包。

以下會談到加密貨幣的運作原理，以及投資加密貨幣相較安全的方式；
雖然加密貨幣最終能否獲利還是在於投資交易決策，
但我們還是希望你能夠在閱讀完這份虛擬貨幣投資懶人包後，學習加密貨幣投資的基礎。

如果想要好好了解什麼是加密貨幣，以及如何投資加密貨幣，可以慢慢把以下文章看完。

這篇文章的份量較長，相關延伸出去的知識也相當繁雜，市場先生建議你將這份懶人包加到書籤列（Ctr+D），給自己相對充裕的時間來閱讀完畢。
未來我有寫新的文章，也會不定期對這份懶人包做更新，讓它更加完善。
當然，如果覺得有幫助，也可以分享給身邊需要的朋友。

以下就開始囉。

這篇文章為個人經驗分享與資料整理，無任何投資推薦買賣之意，投資必定有風險，虛擬貨幣屬於極高風險的投資標的，投資前務必自行研究判斷。

虛擬貨幣是什麼？

虛擬貨幣(Virtual Currency)和我們日常生活中使用的貨幣相反，
就是沒有實體的貨幣，但並不是所有的虛擬貨幣能在現實世界裡擁有價值（如漫畫裡虛構的一種貨幣）。

常見的誤解是，許多人會將虛擬貨幣同等視為數字貨幣（Digital currency）或是加密貨幣（Cryptocurrency）。

數位貨幣其實是虛擬貨幣的一種，主要指那些以電腦數位技術編組成的貨幣（如7-11的OpenPoint 或是網路遊戲裡的貨幣）；
而加密貨幣的定義則更狹隘，特指像是比特幣或以太幣等，以區塊鏈技術發展出來的貨幣。

常聽到的虛擬貨幣投資，大部分單指加密貨幣投資的部分，
而現下逐漸受到投資人青睞的，則是像比特幣這類的加密貨幣，

這是因為加密貨幣有以下的特色：

• 不是由中央銀行、政府機構發行的貨幣。
• 只能使用電子(網路)方式進行交易、轉移、儲存。
• 使用區塊鏈技術來記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不會被竄改資料。

總之，加密貨幣是建立在區塊鏈技術的一種貨幣，其所有交易都是透過點對點、或是智能合約完成的，因此加密貨幣都是去中心化（DeFi），相較於傳統有中央機構監督的金融模式（CeFi），加密貨幣擁有著能夠完全控制自身資產的巨大優勢。

常見的加密貨幣有哪些？

根據撰文當下，加密貨幣的交易量排名與討論度，以下是目前比較常聽到的加密貨幣：

• 比特幣Bitcoin(BTC)
• 以太幣Ethereum (ETH)
幣
• 幣安幣
幣BNB)
• Solana (SOL)
• 瑞波幣Ripple (XRP)
• 狗幣Doge(DOGE)
• 萊特幣Litecoin
• 貨幣有各自不同的功能與特性，需要個別去詳細了解。
當然加密貨幣很多，遠不止這些，這裡只是列舉極小一部分。
• 虛擬貨幣值得投資嗎？我該投入嗎？

雖然我們知道虛擬貨幣不等於加密貨幣，
但為了讓我們的虛擬貨幣投資教學更聚焦，接下來的討論都會以加密貨幣為主。

在決定投入加密貨幣投資之前，請確保自己清楚明了加密貨幣的優點與缺點。

先評估自己的風險承受能力

如果不願意、或無法忍受波動極高的投資，並且沒辦法承受可能帶來的高回報或高損失，

那麼市場先生建議還是不要以加密貨幣作為投資標的。

市場先生提醒：加密貨幣市場的波動遠高於股票市場，並且比傳統金融市場的流動性更低，且投機、被操縱的風險更高，就算是市值最大的比特幣都可能在一天內上漲下跌超過30%。注意，是“一天之內”。

此外，加密貨幣市場1年365天、24小時都是開放交易的狀態，不像台股或是美股納斯達克交易所那樣，有週末或晚間休市的情況。
因此隨時隨地都會感受到價格波動，比其他金融商品都更加強烈。

是否應該投資加密貨幣？有幾個問題可以先思考：

• 你是否認為加密貨幣是未來的發展方向，也可能會逐漸取代傳統法定貨幣的功能，也願意持續接受這全新領域的新知。
• 你是否支持加密貨幣是去中心化、且由持有者完全控制的金融體系。
• 你是否了解區塊鏈技術重視的交易點對點機制，以及相信這項技術的安全性。

如果以上幾點你都認同，那也許就可以考慮多花點時間精力在研究加密貨幣投資。

如何判斷一個加密貨幣價值？

儘管最具代表性的比特幣，整體市值已經超過10000億美元（2024.07月），
但這不代表只有比特幣是有價值的加密貨幣。

整個加密貨幣市場還有像是以太幣、萊特幣等成千上萬的加密貨幣，
他們有著各自的價格、需求、轉帳速度與手續費，甚至用的是不同的區塊鏈技術，種種因素都可能影響一個加密貨幣的價值與未來。

面對充滿雜訊的加密貨幣市場，想要適當地評估一個加密貨幣的價值，避免陷入詐騙或承擔過度風險，

建議新手先做完以下4件功課：

• 閱讀區塊鏈計畫白皮書
• 研究區塊鏈計畫能帶來什麼創新
• 評估計畫裡的加密貨幣價值
• 認識並避開加密貨幣詐騙

更詳細的內容請閱讀：哪個加密貨幣值得投資？購買加密貨幣前該做的4個功課

如何購買/交易加密貨幣？

想要交易加密貨幣，最快的方法就是從加密貨幣交易所購買。

加密貨幣交易所依運作模式不同，
可區分為中心化交易所（CeFi）、去中心化（DeFi）交易所這兩種。

不清楚DeFi、CeFi差異的請閱讀：去中心化金融DeFi跟CeFi差異在哪裡？

貨幣必須要具有流動性，而交易所(幣所)就是為了提高加密貨幣的流動性而存在，可以說是提供一個讓虛擬貨幣安心買賣的場所。

中心化交易所(CeFi, Centralized Exchange)：

投資人的貨幣在交易時，會統一放在交易所裡面保管，日常交易是在交易所內的資料庫買賣，而非在區塊鏈上完成，因此只有投資人提領後才會拿走這個虛擬貨幣。

風險是因為交易所資料庫必須存放大量的虛擬貨幣，也較容易受到駭客覬覦。

去中心化交易所(DeFi, Decentralized Exchange)：

去中心化交易所的買賣行為，都是直接發生在區塊鏈上，而非交易所的資料庫中，好處是交易所沒有持有大量的虛擬貨幣，資訊也相當公開透明。

對投資人的好處是，交易所沒有直接控管自己的資產，但因為目前還是非主流的交易管道，因此貨幣流動率、交易量、用戶量都很低，操作起來可能不是這麼方便。

不想透過交易所，也能投資加密貨幣嗎？

我們在上方討論了CeFi或是DeFi交易所購買比特幣，顯然是最直接持有加密貨幣的方式，但這種方式若是超出自己的風險耐受能力，其實也可以透過其他方式，來間接投資加密貨幣。

除了直接透過交易所買基金，目前常見參與加密貨幣投資的方式有幾種：

• 投資加密貨幣基金
• 加密貨幣ETF（如比特幣ETF）
• 投資於持有大量加密貨幣的企業股票(新聞常聽到這些公司被炒作，但我不建議用此方式投資)

這些管道通常都相對複雜，且有些成本較高，
建議如果真的想投資的話，透過加密貨幣交易所去買賣相對會比較單純、持有成本也比較低。

透過老牌外匯或差價合約交易所，交易加密貨幣差價合約

如果沒有要持有這些加密貨幣的現貨，單純是為了買低賣高賺價差，
也可以運用金融市場主流的外匯或差價合約交易所，
例如透過海外交易商當媒介，交易加密貨幣的差價合約CFD，
有些交易商平台成立都有超過十年以上、有受到監管機構監管，歷史比較久，交易安全性相對較高。

但合約交易只能做交易賺取價差，實際上並不是在區塊鏈上交易，因此不能提領出貨幣、長期持有成本也較高，這點須留意。

如何儲存加密貨幣？

當買進了屬於自己的加密貨幣之後，接著得找個地方將他們安全存放。

今日の「集中型取引所」はますます大規模になっているため、ほとんどの個人投資家は、CeFi取引所で購入した暗号通貨を取引所のウォレットに直接保管して資産を保管します（たとえば、Binanceなど）。

私たちはこれを取引所ウォレットと呼んでいます。つまり、取引所にはウォレット機能が組み込まれています。これは、利便性と効率の点でも、現時点では優れた方法です。

ただし、取引所ウォレット、つまりCeFiのような集中保管方法がまだ少し心配な場合は、
仮想通貨ウォレットが何なのかまだわからない場合は、他の種類の仮想通貨ウォレットを検討することもできます。 、お読みください: 仮想通貨ウォレットとは何ですか?なぜコールドウォレットとホットウォレットに分かれているのでしょうか?

一般的な暗号通貨ウォレットは、インターネット上で集中化されハードウェアを必要としない「ホット ウォレット」と、USB ハードウェアを必要とする「コールド ウォレット」に区別できます。

以下は2種類のウォレットの長所と短所の簡単なリストです:

ホットウォレット(ホットウォレット、オンラインウォレット)

• 長所:便利で使いやすい
• 短所:ハッキングされる（可能性は高くない） 高いが確率はゼロではない）
• ホットウォレット：モバイルウォレットimToken、Trust、Cipher

コールドウォレット（Cold Wallet）、ハードウェアウォレット

• 利点：安全、リスクなし侵入の危険性
• 欠点: お金がかかる USB をお金で購入し、トランザクションのたびに USB を差し込むと、パスワードを失う可能性があります
• コールドウォレット: Ledger、Trezor、CoolWallet S

暗号通貨を保管する方法は、現在比較的リスクが低いと考えられているコールドウォレットタイプのペーパーウォレット

ペーパーウォレットとは、プライベートウォレットの秘密鍵を紙に印刷することです。
この紙を紛失しない限り、他の人はウォレットにアクセスできません
もちろん、秘密鍵を紛失する可能性があるというリスクがあります。

ペーパーウォレットが何なのかまだわからない場合は、ペーパーウォレットの詳しい説明を読むことができます。

一般投資家についてですが、一般投資家にペーパーウォレットは必要ですか？
仮想通貨への投資が長期的な HODL の考え方に基づいており、頻繁に仮想通貨を入出金する必要がない場合は、ペーパー ウォレットの使用を検討できるオプションです。

• ビットコイン、ライトコイン、ドージコインなどの仮想通貨ペーパーウォレットは海外で多くの人に使われています: Wallet Generator
• イーサリアムやERC20などの仮想通貨ペーパーウォレットは海外で多くの人に使われています: My Ethereum Wallet.

Mr.市場は、実際には、利便性とセキュリティは同様に重要であることを思い出させます。結局のところ、仮想通貨が異なるウォレット間で頻繁に転送される場合、多大な摩擦コストも発生します。

金額が大きくない場合は、利便性を優先して、1つまたは2つの取引所の内蔵ウォレットを使用するだけで十分かもしれません。

ある程度の資産規模を持ち始めたら、利便性や安全性を考慮して複数のウォレットに資金を分散させるのが現実的なアプローチです。

例: 2〜3 ​​つの取引所ウォレット、1〜2 つのホットウォレットまたはコールドウォレット。

頻繁に取引する必要があるほとんどの暗号通貨は依然として取引所ウォレットに保管されますが、長期間保持されると判断されたものはコールドウォレットに移すことができます。

利便性の基準は人それぞれなので、現時点でどちらが良いということは特にお勧めしません。比較した上でご自身で判断してください。

仮想通貨詐欺を防ぐには？

投資や投機に投資する前に、少なくとも基本的なことを理解し、下調べをする必要があります。本当に理解できない場合は、それに手を出さないか、少なくとも多額の投資をしないでください。額。

次に、いくつかの一般的な詐欺パターンを理解し、それらに陥らないようにする必要があります。仮想通貨投資も例外ではありません。一般的な仮想通貨詐欺の手口は 3 つあります:

ICO 詐欺、ポンジスキーム 一般的な仮想通貨詐欺

• 店頭詐欺
• 偽為替詐欺
• Mr. Market が推奨する: 仮想通貨を回避する 4 つの方法詐欺

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