美國伊利諾州確認BTC和ETH屬於數位商品，對加密監管有何重要意義？

昨日據福克斯商業記者Eleanor Terrett報道，美國商品期貨交易委員會（CFTC）主席Rostin Behnam表示，伊利諾伊州法院已確認，根據《商品交易法》，BTC和ETH是數位商品。而這項裁決只適用於伊利諾州，並不代表其他州或聯邦政府的立場。所以也不要太激動，畢竟不是聯邦層級的法案，別動不動就是「革命里程碑」的意義的自嗨。畢竟美國有五十個州，每個州都有自己的政府體系和法律制度。此外，美國還有一個聯邦區，即哥倫比亞特區（華盛頓特區）。除了這50個州和一個聯邦區外，美國還擁有一些海外領土，例如波多黎各、關島、美屬維京群島、北馬裡亞納群島和美屬薩摩亞，這些地區在某些方面也享有不同程度的自治權。

一、哪些州已明確BTC和ETH是數位商品？

美國地方法院在多起案件中明確將比特幣（BTC）和以太幣（ETH）分類為商品。以下是法院的判例：

• CFTC訴McDonnell案：紐約東區地方法院法官Jack B. Weinstein在2018年裁定，比特幣是商品期貨交易委員會（CFTC）監管的商品。該案涉及虛擬貨幣的詐欺指控，法官裁定CFTC有權監管比特幣等虛擬貨幣。
• CFTC訴My BigCoin案：馬薩諸塞州地方法院法官Rya W. Zobel在2018年裁定，虛擬貨幣是《商品交易法》下的商品。該案涉及My BigCoin的詐欺行為，法官認定虛擬貨幣符合《商品交易法》中的廣義商品定義。
• Uniswap集體訴訟案：紐約南區地方法院法官Katherine Polk Failla在2023年駁回對Uniswap的集體訴訟時，明確指出比特幣和以太坊是“加密商品”，並非證券。

而到目前為止，還沒有任何美國州明確將比特幣（BTC）和以太坊（ETH）分類為證券。然而，美國證券交易委員會（SEC）在多個場合表達了它認為許多加密貨幣應被視為證券的觀點。 SEC主席Gary Gensler曾表示，除了比特幣，其他大多數加密貨幣可能符合證券的定義，特別是以太幣（ETH）。

SEC的立場在以下幾個方面得到體現：

• Ripple (XRP) 案：在2020年12月，SEC對Ripple Labs提起訴訟，聲稱其透過出售XRP進行了未經註冊的證券發行。雖然這起案件集中在XRP上，但它反映了SEC對大多數加密貨幣的監管態度。
• SEC對Coinbase的訴訟：在最近的法律行動中，SEC起訴了Coinbase，稱其平台上的一些加密貨幣是未經註冊的證券。這起訴訟涉及多個加密貨幣，並進一步表明了SEC對加密資產的嚴格監管態度。

SEC對加密貨幣的立場通常是基於《證券法》中Howey測試的應用。 Howey測試是一項用來確定某項交易是否構成證券投資合約的標準，根據該測試，如果一項交易涉及金錢投資於一個共同企業，並且預期主要依賴於他人的努力而獲得利潤，則該交易可能被視為證券。

儘管SEC對加密貨幣的監管態度較為嚴格，但目前尚未有具體的州法律將比特幣和以太坊明確分類為證券。而今年五月眾議院投票功通過《21世紀金融創新與技術法案》也被稱為FIT21法案，雖然如果通過，這項法案將明確美國對加密貨幣的監管框架，促進區塊鏈項目在美安全啟動，釐清SEC和CFTC的監管職責，結束SEC和CFTC之間的恩怨和對專案方的折磨，但是總體而言，71名民主黨人和208名共和黨人投票支持該法案，3名共和黨人和133名民主黨人投了反對票。總統拜登以政策聲明反對該法案，儘管他沒有表示他會否決該法案。該法案將修訂提交參議院，最終需要拜登批准，具體時間未定。

二、伊利諾伊州加密監管政策

Aiying艾盈對伊利諾伊州的政策進行了梳理，一下是幾個重點：

1、許可要求

伊利諾伊州正在推動類似於紐約州BitLicense的加密貨幣許可制度。這個制度要求在伊利諾伊州運營的加密貨幣公司獲得州政府的特定許可，以確保它們符合一系列嚴格的安全和合規要求。這包括：

• 背景調查：對公司和其高階主管進行詳細的背景調查，以確保他們沒有參與任何非法活動。

• 財務要求：公司需要展示其有足夠的財務資源來支持其業務，並確保能夠履行對客戶的義務。

• 合規計畫：公司必須有全面的合規計劃，包括反洗錢（AML）和了解客戶（KYC）政策

2. Steuerpolitik

Illinois hat auch klare Regelungen zur steuerlichen Behandlung von Kryptowährungen. Kryptowährungen gelten als Eigentum und erfordern daher beim Handel eine Kapitalertragssteuererklärung. Das bedeutet:

• Kapitalertragssteuer: Wenn Sie eine Kryptowährung kaufen oder verkaufen, zahlen Sie Steuern auf deren Wertsteigerung, genau wie beim Kauf oder Verkauf einer Aktie.

• Aufzeichnungen: Einzelpersonen und Unternehmen müssen detaillierte Transaktionsaufzeichnungen führen, um Steuerinformationen korrekt zu melden

3. Verbraucherschutz

Illinois nimmt den Verbraucherschutz sehr ernst, insbesondere im Bereich der Kryptowährungen. Zu diesem Zweck hat die Landesregierung folgende Maßnahmen ergriffen:

• Transparenzpflicht: Kryptowährungsunternehmen sind verpflichtet, ihren Kunden klare Nutzungsbedingungen und Gebührenstrukturen zur Verfügung zu stellen, um Betrug zu verhindern.

• Beschwerdemechanismus: Es wurde ein spezieller Beschwerdemechanismus eingerichtet, damit Verbraucher der Landesregierung etwaiges Fehlverhalten oder unfaire Behandlung melden können.

Derzeit haben Bergbauunternehmen wie Sangha Systems einen groß angelegten Beschwerdemechanismus für Kryptowährungen in Illinois eingerichtet Bergbauanlagen und Pläne zur Energiebereitstellung durch den Bau von Solarstromanlagen. Bitcoin-Geldautomaten: CoinFlip hat seinen Hauptsitz in Chicago, Illinois, und betreibt mehr als 2.500 Bitcoin-Geldautomaten in 47 Bundesstaaten. Kryptowährungsbörsen wie FTX.US haben Niederlassungen in Chicago.

Referenzinformationen:

• https://x.com/EleanorTerrett/status/1811042341521703213

• https://freemanlaw.com/cryptocurrency/illinois/

• https://www. Coindesk.com/policy/2023/02/27/illinois-officials-pushing-state-crypto-licensing-to-emulate-new-yorks-bitlicense/

• https://www.cftc.gov/

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