加密貨幣友善 Silvergate 銀行支付 6,300 萬美元與 SEC、聯準會、加州監管機構和解

美國證券交易委員會聲稱，Silvergate 的高層意識到該銀行的反洗錢保護措施存在「嚴重缺陷」。

加密貨幣友好型銀行Silvergate 將支付6300 萬美元以和解美國、加利福尼亞州監管機構的指控

reuters.com

Nikhilesh De

） - Silvergate Capital Corp 是一家加密貨幣友善銀行的母公司，該銀行於2023 年倒閉，加劇了該行業的銀行業危機，該公司已同意支付6300 萬美元，以解決美國和加州監管機構的訴訟指控內部管理失誤以及向投資者披露不良資訊。

美國證券交易委員會（SEC）週一起訴Silvergate Capital、前首席執行官Alan Lane、前首席營運官Kathleen Fraher 和前首席財務官安東尼奧·馬蒂諾(Antonio Martino) 指控該銀行誤導公眾和股東，因為該銀行沒有製定有效的《銀行保密法》/反洗錢計畫。

聯準會和加州金融保護與創新部 (DFPI) 分別徵收了類似的指控

Silvergate、Lane 和 Fraher 同意達成和解，他們既不承認也不否認 SEC 的指控，但將支付罰款。這兩個人也同意五年內禁止擔任另一家上市公司的高階主管或董事。 Silvergate 也與聯準會和 DFPI 達成和解。

Silvergate 的罰款包括聯準會支付的 4,300 萬美元和加州監管機構支付的 2,000 萬美元，後者也指出該銀行在追蹤內部交易方面存在缺陷。 SEC 也對其處以 5000 萬美元罰款，但預計罰款總額不會增加。

和解協議須經法院批准，SEC 在其新聞稿中表示，其所欠的任何罰款都可能被抵消前首席財務官馬蒂諾通過律師聲明否認了這些指控，稱這些指控與2022 年的一個季度有關，並與「判斷驅動」的決策有關投訴稱：「2022 年11 月之前，Lane 和Fraher 以及透過他們的SCC 曾多次意識到該銀行在其BSA/AML 合規計畫中存在嚴重缺陷。 」 「此外，透過聯準會、舊金山聯邦儲備銀行（'FRBSF'）對Silvergate 的多次檢查結果，Lane 和Fraher 應該知道該銀行在BSA/AML 合規性方面存在嚴重缺陷。 SEC 聲稱Silvergate 未能檢測到主要客戶FTX 價值近90 億美元的可疑轉賬，該公司已於2022 年11 月申請破產。產品 'Silvergate Exchange Network'（'SEN'）進行適當的自動監控，”投訴稱。“SEN 是銀行加密資產客戶之間轉移資金的關鍵機制，是為吸引加密資產客戶而量身定制的。但銀行未能充分或自動監控SEN 上發生的約1 兆美元的銀行交易的可疑活動訴訟稱，

Silvergate 的團隊收到政府審查人員的消息，稱其努力不夠，但仍聲稱其季度或年度報告（10-Q 和10-K 表格）中不存在風險因素。

2021 年的一份季度文件確實“承認”該銀行因其一些加密貨幣客戶而面臨“更高的風險”，但該銀行沒有透露其高管已意識到與其遵守《銀行保密法》相關的具體缺陷。

Silvergate 發言人告訴 CoinDesk，和解協議是該銀行持續努力的一部分。

「2023 年3 月初，Silvergate 做出了負責任的決定，在沒有政府援助的情況下自願清算。截至2023 年11 月，所有存款已償還給銀行客戶，Silvergate 很快就停止了銀行業務。

Silvergate 曾是主要加密業務的首選銀行，在該行業巨大逆風的壓力下自願倒閉，並且是在那段時期所謂的加密冬天期間關閉的三個技術相關貸款機構中第一家。另外兩家銀行——矽谷銀行和 Signature 銀行——被美國當局扣押並清算，而 Silvergate 則在沒有政府乾預或不需要聯邦政府幫助償還儲戶的情況下自行關閉。

Silvergate 和其他銀行的損失兩家機構引發了長達數月的美國銀行業混亂

以上是加密貨幣友善 Silvergate 銀行支付 6,300 萬美元與 SEC、聯準會、加州監管機構和解的詳細內容。更多資訊請關注PHP中文網其他相關文章！