老牌DeFi入局RWA賽道：重磅動作不斷的TrueFi如何殺出重溫？

在區塊鏈社交領域，專案如雨後春筍般迅速崛起，每個新興平台都試圖在Web3世界中留下自己的烙印。最近，TrueFi作為一種新型信用協議，引起了廣泛關注。根據Lookonchain監測，最近出現了一則重要消息：一位大戶從幣安提取了價值245萬美元的1443萬枚TRU，並將其質押在TrueFi平台上。這項舉動不僅突顯了TrueFi在數位資產領域的影響力，也反映了市場對其潛力的認可。

TrueFi不僅僅是一個信用協議，近期還推出了以美元為基礎的TRI代幣，旨在推動現實世界資產交易市場。這種創新為TrueFi注入了新的活力，使其成為數位資產領域中備受矚目的一員。隨著市場需求的成長，TrueFi正在透過其獨特的協議和創新產品，重新定義信用市場的規則。

然而，隨著TrueFi的快速發展，它也面臨著許多挑戰。在這個競爭激烈的領域，如何維持持續的創新和用戶信任，以及如何應對市場波動和監管環境的變化，都將是TrueFi未來發展中需要克服的關鍵問題。

接下來，本文將深入分析TrueFi當前的市場策略和麵臨的挑戰，探討其在Web3社交領域的潛力和前景。

RWA賽道的背景資料介紹：

在DeFi領域，RWA（Real World Assets，真實世界資產）賽道作為傳統金融資產數位化的前沿，正快速吸引資本和技術的結合。目前，全球RWA市場規模已經超過數十億美元，並且預計在未來幾年內將進一步成長。根據最新的數據和產業分析：

市場規模成長： RWA賽道的市場規模從2021年底的約10億美元成長到2023年初的超過30億美元。這一成長主要得益於區塊鏈技術的不斷進步，以及全球對數位化資產管理和借貸透明度的增加需求。

借貸市場潛力： RWA賽道中的借貸市場正在迅速發展。根據分析，截至2023年，RWA賽道借貸市場的年增長率達到了超過50%。這反映了資產所有者和資本提供者對更有效率、更透明的借貸機會的日益渴望。

產業趨勢與挑戰： 雖然RWA賽道顯示出巨大的成長潛力，但其發展仍面臨著監管不確定性、資產審計複雜性以及安全性等方面的挑戰。隨著技術和法律框架的不斷完善，這些挑戰逐漸得到緩解，促進了更廣泛的市場採用和投資。

總體而言，RWA賽道在DeFi領域的蓬勃發展反映了區塊鏈技術在傳統金融領域的深遠影響。 TrueFi作為RWA賽道的代表，其借貸協議已經成功處理了數以百萬計的借貸交易。截至2023年，TrueFi平台已經吸引了來自全球不同地區的資本，並為借款人和出借人提供了高效且安全的借貸解決方案。

隨著TrueFi等平台的推動和創新，RWA賽道將繼續成為吸引全球資本進入區塊鏈的重要通道，並為未來金融市場的進步和創新註入新動力。

從各個維度了解TrueFi專案：

1、TrueFi 簡介與獨特優勢：

TrueFi 是一個模組化的鏈上信貸基礎設施，透過智慧合約連接貸款人、借款人和投資組合經理，由$TRU 進行治理。它是由 TrustToken（現改名為 Archblock）團隊開發的 DeFi 無抵押借貸協議，旨在為數位資產信貸市場提供基礎設施。

TrueFi 利用 TRU 代幣管理的智慧合約，將貸款人、借款人和投資組合經理無縫連接起來。貸方可以以可預測的貸款利率借入加密貨幣，而無需像 Aave、Compound 和 Venus 等平台那樣需要抵押品。

2、無抵押借貸模式的優勢

相比於傳統的超額抵押借貸模式，TrueFi 提供了一種更具靈活性和廣泛適用性的解決方案。傳統 DeFi 借貸平台通常以超額抵押的方式運行，這意味著借款人需要提供遠超借款金額的抵押品，導致資產利用率低，增加了爆倉風險。此外，超額抵押要求借款人持有大量加密資產，對圈外用戶並不友善。

TrueFi 的無抵押借貸透過去中心化自治組織（DAO）模式實現信用評估。借款人提交借款申請，經過 TrustToken 團隊的審核進入白名單後，由 TRU 代幣持有者透過投票決定是否放款。這種模式不僅減少了中介風險，也利用集體智慧進行決策，提高了平台的透明度和信任度。

3、高度透明和自動化的借貸流程：

在透明度方面，TrueFi 強調所有借貸交易細節在區塊鏈上公開可追溯，包括利率、還款條件和交易歷史。這種公開透明性增強了使用者對平台的信任，提升了整體市場的穩定性與發展。同時，TrueFi 的自動化流程使得借貸交易更加高效，減少了人為介入帶來的不確定性。

4、整合DeFi 生態系統，提供多樣化金融選擇：

TrueFi 也透過整合DeFi 生態系統中的多個元素，如去中心化交易所和穩定幣，為用戶提供更多的財務選擇和投資機會。這種整合不僅增加了平台的靈活性和市場響應能力，也為用戶提供了更多的資金流動途徑和投資策略。相較之下，傳統的中心化借貸平台通常受制於嚴格的市場接觸限制和監管要求，難以提供同樣程度的金融創新和市場包容性。

4、融資成就與未來展望：

在融資方面，TrueFi 的獨特設計和強大的社區支持使其在 DeFi 領域脫穎而出。 TrueFi 已成功獲得3,250萬美元的融資，顯示出投資者對其業務模式和發展前景的高度信心。 TrueFi 的目標是成為一個市場驅動的、自動化的信用評級和借貸系統，這需要超越嚴格、保守的限制，例如最小/最大APY 和高TRU 參與係數，同時需要用戶承擔更高級別的責任，特別是在預先批准的白名單之外的新借款人以及批准新貸款類型方面。

總的來說，TrueFi 透過其去中心化、透明和整合性的特點，不僅提升了用戶體驗和交易效率，也為全球用戶提供了更廣泛的金融服務和創新機會。隨著 DeFi 生態系統的不斷發展，TrueFi 將繼續在推動金融包容性和技術創新方面發揮重要作用。

Trinity協議和TRI代幣的加持，TrueFi能否藉此完成質變？

TrueFi 最近推出了 Trinity 協議，這項創新舉措旨在提高鏈上現實世界資產（RWA）的資本效率。該協議使用以美元為基礎的 TRI 代幣，並由抵押資產支持，為用戶提供簡單的槓桿獲取和風險對沖方式。計息的 tfBILL，即代幣化的短期美國國庫券產品，是支持 TRI 的首批抵押資產之一。此外，TrueFi 池中的其他資產、不同協議的 RWA 以及加密原生資產也可以作為抵押品使用。

Trinity 協議允許用戶使用 tfBILL 或其他資產在協議上鑄造 TRI 代幣，然後透過自動做市商將其兌換為穩定幣。用戶可以透過智慧合約重複鑄造 TRI 並兌換穩定幣，從而實現高達 15-20% 的淨收益。另一種選擇是將穩定幣換成 TRI 並存入 sTRI 保險庫，以接近或高於國庫券利率的收益賺取費用。 TRI 代幣還可以在二級市場上交易，增加了用戶操作的靈活性和收益潛力。

Trinity 協定已經在 Optimism Sepolia 測試線上線，完成審核後將選出初始使用者參與。 TrueFi 計劃在 Coinbase 的第 2 層 Base 網路上推出 Trinity，儘管最初階段美國用戶無法使用。該公司指出，Base 包含約 15 萬個經過驗證的地址，可以確認用戶不在美國，而機構已列入白名單。

自 2020 年推出首個協議以來，TrueFi 一直在不斷創新和擴展，至今已發放了 10 億美元的貸款。 Trinity 協議的推出展示了 TrueFi 在鏈上資產交易領域的雄心，並且為用戶提供了更多的財務工具和機會。 TrueFi 的無抵押借貸模式透過去中心化自治組織（DAO）模式來實現信用評估，借款人提交借款申請後，由 TRU 代幣持有者透過投票決定是否放款。這種模式不僅減少了中介風險，也利用集體智慧進行決策，提高了平台的透明度和信任度。

然而，儘管 TrueFi 展現了強勁的成長和創新潛力，鏈上 RWA 市場的未來仍然充滿不確定性。市場規模從 2022 年 4 月的峰值下降到目前的三分之一，這反映了市場波動和挑戰。 TrueFi 是否能夠透過 Trinity 協議引領 RWA 資產的資本效率提升，將取決於市場的發展和 TrueFi 在應對這些不確定性方面的表現。 TrueFi 的創新能否最終改變 DeFi 市場的格局，迎來一個更開放、更安全、更充滿可能的未來？時間將會給出答案。

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