DeFi借貸產業一直低迷,主要原因在於複雜的多資產借貸池和治理驅動的專案決策,在此背景下推出了模組化借貸協議。很多人還不了解模組化借貸協議是什麼?據資料顯示,模組化借貸協議是一種借貸協議的設計理念,旨在使借貸功能更加靈活、可擴展和可自訂化。這種協議通常由多個獨立的模組組成,每個模組負責不同的功能或業務邏輯,可以根據需求組合和配置這些模組,實現各種不同的借貸服務和功能。以下小編為大家全面介紹一下模組化借貸協議。
模組化借貸是一種靈活的借貸框架,允許透過不同模組組合創建客製化的借貸解決方案。模組化借貸協議允許根據具體需求選擇和配置不同的模組,從而實現靈活的借貸服務。例如,可以根據不同的資產類型、利率模型、抵押物要求等配置不同的模組。
模組化設計使得協議可以更容易地進行擴展和升級,添加新的功能模組或調整現有模組,以適應市場需求的變化和新的業務場景。透過模組化設計,可以更好地實現風險控制和管理。例如,可以獨立設計風險評估模組、抵押品管理模組等,幫助平台有效管理風險。
模組化借貸協議通常是基於開放式標準和協議設計的,具有較強的互通性。這意味著不同的平台或專案可以基於相同的模組化協議進行開發,促進生態系統的發展和合作。透過模組化設計,可以更好地優化使用者體驗,提供更多個人化的借貸產品和服務,滿足不同使用者群體的需求。
目前常見的模組化借貸協議主要是MorphoLabs與EulerFinance,下文是具體介紹:
Morpho最初作為借貸協議的改進者推出,成功成為了以太坊上第三大借貸平台,存款超過10億美元。 Morpho開發模組化借貸市場的解決方案由兩個獨立的產品組成:MorphoBlue和Meta Morpho。
在Morpho Blue之前,流動性分散是孤立借貸市場的主要詬病。但Morpho團隊透過借貸池和保險庫兩個層面的聚合解決了這個挑戰。
透過MetaMorpho保險庫向孤立市場放款可避免流動性分散。每個市場的流動性在保險庫層級聚集,為使用者提供與多資產借貸池相當的提款流動性,同時保持市場獨立。
MetaMorpho保險庫增強了貸款人的流動性狀況,使其優於單一貸款池。每個保險庫的流動性都集中在MorphoBlue上,向同一市場貸款的任何人都能受益。
保險庫顯著增強了貸款人的流動性。隨著存款在Blue上聚集,後續用戶將資金存入同一市場,增加了用戶及其保險庫的提款資金,釋放了額外的流動性。
Euler V1透過支援非主流代幣和無需許可平台改變了DeFi借貸。由於2023年閃電貸攻擊導致其損失超過1.95億美元,Euler V1被淘汰。
Euler V2是一種適應性更強的模組化借貸原語,包括EVK和EVC。
Euler VaultKit(EVK)就是允許無許可部署和客製化借貸保險庫。以太坊保險庫連接器(EVC)則使保險庫能夠連接和交互,增強靈活性和功能性。
以上是模組化借貸協議是什麼?有哪些?的詳細內容。更多資訊請關注PHP中文網其他相關文章!