EU meningkatkan usaha untuk memerangi pengubahan wang kripto mata wang kripto: usaha wajar terhadap transaksi melebihi €1,000

Majlis Eropah hari ini mengumumkan bahawa ia telah mencapai persetujuan sementara dengan Parlimen Eropah untuk bersetuju dengan sebahagian daripada "Program Penyeliaan Komprehensif untuk Membanteras Pengubahan Wang Haram". Di bawah perjanjian itu, semua syarikat mata wang kripto akan dikehendaki menjalankan usaha wajar terhadap pelanggan mereka untuk melindungi warga EU dan sistem kewangan dengan lebih berkesan daripada ancaman pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Inisiatif ini bertujuan untuk mengukuhkan langkah pengawalseliaan dan memastikan aktiviti haram seperti pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan dapat diatasi dengan lebih berkesan.

Menteri Kewangan Belgium Vincent Van Peteghem berkata bahawa perjanjian ini merupakan bahagian penting dalam sistem anti-pengubahan wang haram EU yang baharu dan bertujuan untuk meningkatkan keupayaan organisasi dan kerjasama pelbagai negara untuk mencegah pengubahan wang haram dan sistem pembiayaan memerangi keganasan. Melalui perjanjian ini, negara anggota EU akan dapat bekerjasama dengan lebih baik untuk menghalang penipu, penjenayah terancang dan pengganas daripada menggunakan sistem kewangan untuk menghalalkan keuntungan haram mereka. Ini akan membantu mengukuhkan kestabilan sistem kewangan Eropah, mengekalkan keselamatan awam, dan melindungi integriti dan ketelusan pasaran kewangan.

Syarikat Crypto mesti menjalankan usaha wajar ke atas urus niaga melebihi €1,000

Kenyataan itu menyebut bahawa perjanjian interim memerlukan penyedia perkhidmatan aset crypto (CASP) untuk mengembangkan skop tanggungjawab mereka dari segi entiti yang bertanggungjawab untuk mematuhi peraturan anti pengubahan wang haram , yang bermaksud Ini bermakna mereka mesti menjalankan usaha wajar terhadap pelanggan, mengesahkan fakta dan maklumat pelanggan, dan melaporkan aktiviti yang mencurigakan.

Di bawah perjanjian, CASP dikehendaki menjalankan usaha wajar pelanggan apabila menjalankan transaksi sebanyak €1,000 ($1,090) atau lebih. Selain itu, perjanjian itu menyerlahkan langkah pengurangan risiko untuk transaksi yang berkaitan dengan dompet yang dihoskan sendiri.

Menurut perjanjian, jika pembayaran tunai dibuat, entiti yang bertanggungjawab perlu mengenal pasti dan mengesahkan orang yang membuat transaksi tunai antara 3,000 euro dan 10,000 euro. Selain itu, had maksimum untuk pembayaran tunai dalam EU ialah €10,000.

Ketekunan Wajar yang Dipertingkatkan

Majlis dan Parlimen juga telah memperkenalkan langkah usaha wajar yang dipertingkatkan khusus untuk hubungan agensi rentas sempadan dengan penyedia perkhidmatan aset kripto.

Majlis dan Parlimen sebulat suara mengesahkan bahawa institusi kredit dan kewangan akan meningkatkan usaha wajar apabila berurusan dengan aset individu bernilai tinggi. Jika tidak, mengabaikan keperluan ini akan dianggap sebagai alasan untuk meningkatkan penalti.

Perjanjian itu perlu diluluskan oleh Jawatankuasa Perwakilan Tetap dan wakil negara anggota di Parlimen Eropah, dan juga perlu diterima pakai secara rasmi oleh Parlimen dan Majlis sebelum ia boleh berkuat kuasa.

Latar belakang pakej kawal selia yang komprehensif untuk memerangi pengubahan wang haram

Pada 20 Julai 2021, Suruhanjaya Eropah mencadangkan pakej kawal selia yang komprehensif untuk memerangi pengubahan wang haram bagi mengukuhkan pencegahan pengubahan wang haram EU dan memerangi pembiayaan keganasan (AML/CFT) perundangan. Pakej kawal selia yang komprehensif termasuk:

Peraturan mewujudkan Agensi Pencegahan Pengubahan Wang Haram (AMLA) EU baharu, yang akan mempunyai kuasa untuk mengenakan sekatan dan penalti

Peraturan yang merumuskan semula peraturan pemindahan dana untuk menjadikan pemindahan aset kripto lebih cekap Telus dan boleh dikesan sepenuhnya

Peraturan mengenai keperluan anti-pengubahan wang haram sektor swasta

Arahan mengenai mekanisme anti-pengubahan wang haram

Tahun lepas, EU memuktamadkan pemeriksaan anti-pengubahan wang haram khusus pada pemindahan dana kripto serta pasaran penting dalam Crypto- Pengawasan Aset (MiCA). Pada bulan Disember, Parlimen dan Majlis Eropah bersetuju untuk menubuhkan pihak berkuasa penyeliaan anti-pengubahan wang haram.

Atas ialah kandungan terperinci EU meningkatkan usaha untuk memerangi pengubahan wang kripto mata wang kripto: usaha wajar terhadap transaksi melebihi €1,000. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!