Silvergate, bank yang dijatuhkan oleh kebankrapan FTX, menyelesaikan dengan Federal Reserve, SEC untuk denda $63 juta

1 Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa AS (SEC) menyaman Silvergate Capital, syarikat induk bank mesra kripto yang gagal, Silvergate Bank, menuduhnya mengelirukan pelabur bahawa bank itu mempunyai Akta Rahsia Bank/Anti Pengubahan Wang Haram yang berkesan (BSA/AML) rancangan peraturan pematuhan.

2. Para eksekutif Silvergate, termasuk bekas ketua eksekutif Alan Lane, bekas ketua pegawai operasi Kathleen Fraher dan bekas ketua pegawai kewangan Antonio Martino, juga antara defendan. Rizab Persekutuan (Fed) dan Jabatan Perlindungan Kewangan dan Inovasi California (DFPI) turut membawa pertuduhan terhadap Silvergate Bank.
3. Dalam kenyataan hari ini, SEC mendakwa bahawa sistem pemantauan transaksi automatik Silvergate gagal memantau lebih daripada $1 trilion dalam transaksi pelanggan di Rangkaian Pertukaran Silvergate (SEN) bank.
4. “Selepas kejatuhan salah satu pelanggan perbankan terbesar Silvergate, FTX, dan bukannya jujur ​​kepada pelabur tentang kelemahan serius dalam program pematuhan mereka, mereka menggandakan [perniagaan crypto] mereka dan mengelirukan pelabur tentang kekukuhan program mereka. Malah, disebabkan kelemahan ini, Silvergate gagal mengesan hampir $9 bilion dalam pemindahan yang mencurigakan antara FTX dan saham Silvergate akhirnya merudum, menyebabkan pelabur bernilai berbilion-bilion dolar dalam nilai pasaran." Penyelesaian Penalti
5. SEC berkata Silvergate, Lane dan Fraher bersetuju dengan penyelesaian, mereka tidak mengakui mahupun menafikan pertuduhan SEC juga mencapai penyelesaian dengan Federal Reserve dan DFPI.
6. Denda Silvergate termasuk denda $43 juta daripada Rizab Persekutuan dan denda $20 juta daripada pengawal selia California DEPI SEC juga mengenakan denda $50 juta, tetapi jumlah denda dijangka kekal pada $63 juta, seperti yang dinyatakan oleh SEC dalam a. kenyataan China berkata sebarang denda yang dibayar Silvergate kepada pengawal selia perbankan mungkin diimbangi oleh denda SEC. Perjanjian penyelesaian masih mesti diluluskan oleh mahkamah.
7. Lane dan Fraher juga bersetuju untuk membayar denda masing-masing $1 juta dan $250,000, sebagai pertukaran untuk penyelesaian itu. Bekas CFO Martino tidak bersetuju dengan penyelesaian itu, menafikan tuduhan terhadapnya, dan akan pergi ke mahkamah untuk melawan SEC.
8. SEC mendakwa bahawa Silvergate dan Martino telah menyalahgambarkan kedudukan kewangan syarikat yang suram semasa krisis kecairan dan operasi bank yang mengikuti kejatuhan FTX, secara palsu mendakwa dalam laporan pendapatan dan panggilan pendapatan bahawa ia kekal bermodalkan baik pada akhir 2022.
9. Silvergate Settlement Menyelesaikan Siasatan Kawal Selia A.S.
10. Silvergate Bank pernah menjadi salah satu daripada segelintir bank mesra kripto di A.S. Ia melancarkan SEN, sistem pembayaran segera, pada 2017, membenarkan kebanyakan syarikat dan pelabur mata wang kripto untuk melabur dalam mata wang kripto utama USD antara syarikat perdagangan mata wang, menjadi bank pilihan bagi banyak syarikat crypto.
11. Namun, selepas ribut petir FTX pada November 2022, Silvergate mengalami larian sehingga AS$8.1 bilion pada suku keempat, dan harga sahamnya terus menjunam pada awal Mac tahun lalu, dilaporkan bahawa bank itu disiasat oleh agensi kehakiman, dan krisis penutupan berlaku Selepas menutup rangkaian SEN, ia kemudiannya mengumumkan penutupan perniagaan perbankannya dan pembubaran aset secara sukarela, menjadi salah satu bank yang akan dibubarkan dalam gelombang kegagalan bank yang bermula dengan Silicon. Valley Bank pada Mac tahun lalu.
12. Sebagai tindak balas kepada penyelesaian hari Isnin, Silvergate berkata dalam kenyataan terbaharunya: "Penyelesaian yang diumumkan hari ini akan memudahkan pelepasan lesen perbankan Silvergate sebagai sebahagian daripada penyiasatan teratur bank yang berterusan dan penyiasatan Fed, DFPI dan SEC yang berjaya ".
13. Bank menambah bahawa ia membuat keputusan yang bertanggungjawab untuk mencairkan secara sukarela tanpa bantuan kerajaan pada tahun 2023 dan bahawa semua deposit telah dibayar balik kepada pelanggan bank.

Atas ialah kandungan terperinci Silvergate, bank yang dijatuhkan oleh kebankrapan FTX, menyelesaikan dengan Federal Reserve, SEC untuk denda $63 juta. Untuk maklumat lanjut, sila ikut artikel berkaitan lain di laman web China PHP!