EU, 암호화폐 자금 세탁 방지 노력 강화: €1,000 이상의 거래에 대한 실사

유럽이사회는 오늘 "자금세탁 방지를 위한 종합 감독 프로그램"의 일부에 동의하기로 유럽의회와 잠정 합의에 도달했다고 발표했습니다. 이 합의에 따라 모든 암호화폐 회사는 돈세탁 및 테러 자금 조달의 위협으로부터 EU 시민과 금융 시스템을 보다 효과적으로 보호하기 위해 고객에 대한 실사를 수행해야 합니다. 이 계획의 목표는 규제 조치를 강화하고 자금세탁, 테러자금 조달과 같은 불법 활동을 보다 효과적으로 근절하는 것입니다.

벨기에 재무 장관 Vincent Van Peteghem은 이번 협정이 EU의 새로운 자금 세탁 방지 시스템의 중요한 부분이며 다양한 국가의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 시스템의 조직적, 협력적 역량을 향상시키는 것을 목표로 한다고 말했습니다. 이 협정을 통해 EU 회원국들은 사기꾼, 조직범죄자, 테러리스트가 금융 시스템을 이용해 불법 이익을 합법화하는 것을 방지하기 위해 더욱 효과적으로 협력할 수 있습니다. 이는 유럽 금융 시스템의 안정성을 강화하고 공공 보안을 보호하며 금융 시장의 무결성과 투명성을 보호하는 데 도움이 될 것입니다.

암호화 회사는 €1,000 이상의 거래에 대해 실사를 수행해야 합니다.

성명서에는 잠정 합의에서 암호화폐 자산 서비스 제공업체(CASP)가 자금 세탁 방지 규정을 준수하기 위해 의무 주체 측면에서 책임 범위를 확대해야 한다고 언급되어 있습니다. 이는 고객에 대한 실사를 수행하고 고객 사실과 정보를 확인하며 의심스러운 활동을 보고해야 함을 의미합니다.

계약에 따라 CASP는 €1,000($1,090) 이상의 거래를 수행할 때 고객 실사를 수행해야 합니다. 또한 이 계약은 자체 호스팅 지갑과 관련된 거래에 대한 위험 완화 조치를 강조합니다.

약정서에 따르면 현금 결제가 이루어지는 경우 의무 주체는 3,000유로에서 10,000유로 사이의 현금 거래를 하는 사람을 식별하고 인증해야 합니다. 또한 EU 내 현금 지불의 최대 한도는 €10,000입니다.

강화된 실사

의회와 의회는 암호화폐 자산 서비스 제공업체와의 국경 간 기관 관계에 대한 구체적이고 강화된 실사 조치도 도입했습니다.

의회와 의회는 신용 및 금융 기관이 고액 순자산 자산을 다룰 때 실사를 강화할 것임을 만장일치로 승인했습니다. 그렇지 않은 경우, 이 요구 사항을 무시하면 처벌이 강화되는 근거로 간주됩니다.

이 협정은 유럽의회 상임대표위원회와 회원국 대표의 승인을 받아야 하며, 발효되기 전에 의회와 이사회에서 공식적으로 채택되어야 합니다.

자금 세탁 방지를 위한 종합 규제 계획의 배경

2021년 7월 20일, 유럽 위원회는 EU 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(AML/CFT)를 강화하기 위해 자금 세탁 방지를 위한 종합 규제 계획을 제안했습니다. 법률 제정. 포괄적인 규제 패키지에는 다음이 포함됩니다.

제재 및 처벌을 부과할 수 있는 권한을 갖게 될 새로운 EU 자금세탁 방지 기관(AMLA)을 설립하는 규정

암호화폐 자산의 이전을 더욱 효율적으로 만들기 위해 자금 이체 규정을 재구성하는 규정 투명 완전히 추적 가능

민간 부문 자금 세탁 방지 요구 사항에 대한 규정

자금 세탁 방지 메커니즘에 대한 지침

작년에 EU는 암호화폐 자금 이체 및 암호화폐 시장의 랜드마크 시장에 대한 구체적인 자금 세탁 방지 점검을 마무리했습니다. 자산(MiCA) 감독. 지난 12월 유럽 의회와 이사회는 자금세탁 방지 감독 기관을 설립하기로 합의했습니다.

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