AI 성능이 기존 펀드 매니저를 능가합니다. AI에 돈을 넘겨주는 것이 안전하다고 생각하시나요?

더 크고 다양한 데이터 세트를 통해 AI는 주식, 채권, 트레이딩 펀드 및 기타 투자 상품을 자동으로 분석하고 선택하여 개인 투자자가 금융 시장에서 경쟁 우위를 확보할 수 있도록 돕습니다.

낮은 수수료와 느슨한 투자 포트폴리오로 인해 디지털 투자 포트폴리오는 이미 펀드매니저와의 경쟁에서 우위를 점하고 있습니다.

개인적인 경험이 있든 없든 우리는 매일 AI를 다루고 있습니다. Siri에게 날씨를 묻는 것부터 차량 내 운전 지원 기능에 이르기까지 AI는 우리 삶의 거의 모든 측면에 침투했으며 투자 분야도 예외는 아닙니다. AI는 투자 포트폴리오를 설계하는 능력에서 기존 펀드 매니저를 능가할 잠재력도 가지고 있습니다. .

전문 펀드매니저의 한계

매일 전문 펀드매니저는 주식 데이터, 투자 모델 및 기타 주요 정보를 검토하는 데 많은 시간을 투자하여 특정 주식이나 기타 투자 상품이 펀드 포트폴리오에 포함하기에 적합한지 여부를 결정합니다. . 이 방식은 액티브하게 운용되는 투자형 펀드에만 적합하며 인덱스 펀드와는 운용 방식이 근본적으로 다릅니다.

월스트리트 펀드매니저들은 일주일에 60시간 이상 일해야 하지만 여전히 인간 능력의 한계를 뛰어넘을 수는 없습니다. 사람은 잠을 자야 하는데, 뉴스나 데이터가 공개되자마자 그 내용과 패턴을 파악하는 것은 불가능합니다. 인간이 기억하고 처리할 수 있는 정보의 양은 한정되어 있고, 기본적으로 작업 속도는 더 이상 향상될 여지가 없습니다.

인간이 컴퓨터보다 많은 일을 더 잘하는 것은 사실입니다. 하지만 AI와 머신러닝의 발달로 이러한 장점이 하나씩 사라질 수도 있다. 적어도 주식 포트폴리오를 설계하는 데 있어서 AI는 이미 인간이 달성할 수 있는 최고 수준보다 몇 단계 더 높습니다.

AI can do better

AI가 더 잘할 수 있는 이유는 전문 펀드매니저가 현재 얻을 수 있는 정보로만 시장을 분석할 수 있지만, AI는 빅데이터와 인터넷 정보를 활용해 고도로 복잡한 미래 시장 모델을 정확하게 예측할 수 있기 때문입니다. 트렌드.

구체적으로 AI 투자 포트폴리오는 자산 배분 모델링을 통해 미래에 일어날 사건을 예측하는 '클러스터 모델'에 의존합니다. 이러한 모델은 대량의 주식 데이터를 가져와 포트폴리오의 상대 위험 절대값을 기반으로 산점도를 생성하고 이러한 산점도를 계층 구조로 배열합니다. 물론 이는 자산관리에서 일반적으로 사용되는 AI 모델 중 하나일 뿐이며, 다른 모델 설계 아이디어도 많이 있습니다.

이러한 분산형 차트로 구성된 모델은 미래 추세를 반영하며 대부분의 펀드 매니저가 중점을 두는 주식 간의 선형 상관 관계를 넘어 일련의 비선형 관계를 통합할 수 있습니다. 이는 투자 리스크를 줄여줄 뿐만 아니라, 시장 확대의 새로운 기회를 가져올 것으로 기대된다.

AI는 왜 그렇게 강력한가요?

더 나은 접근성

일반 투자자들은 액티브 투자 펀드에 참여하는 것을 두려워하는 경우가 많습니다. 왜냐하면 이러한 펀드의 수수료는 인기 있는 저비용 인덱스 펀드보다 훨씬 높기 때문입니다. AI 투자 포트폴리오는 취급 수수료를 줄이고 보다 느슨한 투자 옵션을 제공하여 개인 투자자가 금융 엘리트에게만 속했던 이 새로운 세계에 들어갈 수 있게 해줍니다.

비용 및 진입 장벽 감소

적극적으로 관리되는 투자 펀드는 일반적으로 투자자에게 다양한 수수료를 부과합니다. 가장 기본적인 것은 고정된 연회비로, 부유한 헤지펀드 투자자들은 실제 투자 규모를 기준으로 이익의 20%에 해당하는 연회비를 지불하는 경우가 많다.

일반적으로 AI 포트폴리오의 비용은 펀드매니저가 관리하는 유사 상품보다 훨씬 저렴합니다. 또한 AI 펀드는 투자 요구 사항이 낮고 연회비가 더 접근하기 쉽습니다. 현재 인기가 높은 뮤추얼 펀드의 경우 최소 투자 금액이 US$5,000 이상이어야 하지만 AI 펀드는 이 기준을 크게 낮췄습니다.

Safer

펀드 매니저는 "과거가 현재를 결정한다"는 전형적인 사실 이후에만 시장 역학에 반응할 수 있습니다. 그러나 AI는 시장 변동에 대한 이중 위험 예방 조치를 제공하고 향후 투자 위험을 정확하게 평가할 수 있습니다. AI 투자 포트폴리오는 잠재적 위험에 따라 자동으로 자금을 재분배할 수 있어 펀드매니저가 대응할 수 있는 것보다 훨씬 빠르게 투자자의 권익을 보호할 수 있습니다.

Beyond Humans

때때로 개인 투자자와 펀드 매니저는 시장 동향에 대해 상충되는 판단을 내릴 수 있습니다. AI는 주식 시장 거래 및 금융 데이터 피드를 분석하고, 거의 실시간으로 포트폴리오를 조정하며, 뉴스 요약 및 포럼 게시물의 감정 데이터까지 분석할 수 있습니다. 나는 자동화된 거래에서 몇 초의 이점이 종종 큰 영향을 미친다는 것을 모두가 알고 있다고 믿습니다.

AI 포트폴리오 기능 요약

물론 완전히 가상 시스템에 투자를 넘기는 것이 신뢰도가 떨어지지 않을까 걱정하는 친구들도 있을 것입니다. AI 포트폴리오를 선택할 때 주의해야 할 사항을 살펴보겠습니다.

금융증권의 다양화: AI 포트폴리오는 시장을 빗나가고 다양한 주식, 채권, 상장지수펀드, 및 기타 증권. 보다 다양한 포트폴리오가 벤처 캐피탈 환경에 더 적합합니다.

데이터 입력 품질: AI 모델의 품질은 데이터만큼 좋습니다. 따라서 AI 투자 모델을 위해서는 고품질 데이터 소스를 신중하게 선택해야 합니다.

투명한 포트폴리오 성과: 투자 자금은 보고 요구 사항을 충족하고 기본을 넘어 정보 투명성을 극대화해야 합니다. 좋은 AI 포트폴리오는 사용자가 투자 성과를 이해하고 그 결과를 주요 시장 벤치마크와 비교할 수 있도록 도와야 합니다.

수수료 및 진입 장벽: AI 포트폴리오의 월별/연간 수수료 또는 기타 형태의 최소 사용 수수료는 기존 투자 서비스보다 낮아야 합니다.

요약

더 다양한 주식, 더 낮은 사용 비용, 더 빠른 응답 시간으로 인해 AI 포트폴리오는 전통적인 인간 펀드 매니저를 능가하기 시작했습니다. 이후의 낮은 진입 기준점은 개인 투자자가 왕이 되는 금융 포용 시대가 서서히 시작되고 있음을 의미할 수 있습니다.

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