홍콩 통화 딜러가 오펜하이머의 순간을 맞이하고 OTC 감독이 시작됩니다

저자: Xiao Si Lawyer

Si Sister 팀이 실제 사례에서 접촉한 통화 딜러로 판단하면 행동 패턴 측면에서 크게 두 가지 유형으로 나눌 수 있습니다: 신뢰할 수 있는 유형과 신뢰할 수 없는 유형 . 신뢰할 수 없는 통화 딜러는 일반적으로 대담하고 오만하며 오프라인에서 돈을 모으고 고객을 검열하지 않고 모든 사람을 받아들입니다. 가장 신뢰할 수 있는 통화 딜러는 조심스럽고 인터넷에서 거래하는 경우 대부분은 숫자입니다. 위험 알림 및 면책 조항도 공개적으로 발행됩니다(이러한 "면책 조항" 중 상당수는 실제로 면책 조항은 아닙니다).

최근 우리나라 공안기관의 사이버범죄 및 화폐관련 범죄에 대한 단속이 점점 더 광범위하고 엄중해지면서 많은 화폐딜러들(신뢰할 수 있는 화폐딜러들도 포함)이 연루되어 있으며, 이를 검토하고 있습니다. " 해외 전시 사업은 오랜 친구들에게 '반드시 대답해야 하는' 질문이 되었습니다. Web3 친구들의 기업가적 여정의 동반자로서 Sajie 팀은 오늘 2024년 홍콩이 도입한 일련의 OTC 규제 조치와 최근 규제 조치를 기반으로 귀하의 비즈니스를 홍콩으로 "이전"하는 타당성을 분석할 것입니다. 트렌드.

01 홍콩 OTC 산업의 발전은 어떻습니까?

(1) 암호화폐를 사용하여 임금을 지급하는 것은 유효한 급여 지급으로 간주되지 않으며, 노동쟁의의 위험이 있습니다

암호화폐 OTC(장외거래), 일반적으로 허가된 암호화폐 거래 플랫폼 외에도 개인 또는 기타 주체를 대상으로 “화폐 대 통화 교환” 및 “명목화폐 대 암호화폐 교환”과 같은 서비스를 제공하는 주체도 암호화폐 자산 서비스 제공자입니다. 넓은 의미(간단히 "VASP")).

홍콩이 2023년에 암호화폐 자산을 수용하겠다는 공개 성명을 발표한 이후 OTC는 실제로 홍콩에서 급속한 발전의 물결을 가져왔습니다. 최근 비공식 수치: 홍콩에는 법적 통화를 제공하는 라인이 약 200개 이상 있습니다. 또한 홍콩에 본사를 둔 200개 이상의 OTC 통화 판매자가 실제 상점(또는 자동 거래 기계)과 온라인 모두에서 홍콩 거주자에게 열려 있습니다.

그러나 2024년 초 발생한 JPEX 사건(이 사건에는 다수의 OTC 화폐딜러가 연루되어 사기조직과 홍콩 암호화폐 자산 투자자들의 이익을 심각하게 손상시켰습니다.) 홍콩의 OTC 산업은 큰 타격을 입었고 규제 기관도 암호화폐에 대한 감독을 더욱 가속화했으며 이로 인해 정책 기간이 급격히 단축되었습니다. 준비 단계에 들어간 덜 완전한 OTC 감독에서.

물론, 사자님 팀은 홍콩의 OTC 규제가 잘못되었다고 생각하지 않습니다. 현재 법적 규제가 부족한 상황에서 업계의 자체 규율이 "나쁜 코인"을 완전히 몰아낼 것이라고는 기대할 수 없습니다. OTC 산업과 통화딜러에 대한 감독이 이루어져야 하지만, 구체적인 규제 조치가 '적절'한지는 아직 검토할 필요가 있습니다.

02 홍콩 OTC 규제 규칙에 대한 자세한 설명

2024년 2월, 홍콩 정부는 "과잉 규제에 대한 입법 제안"에 관한 공개 협의 문서를 발표했습니다. -가상자산 장외거래'(이하 '공론화'라 한다)는 자금세탁방지 및 테러자금조달 방지 조례(이하 "자금세탁방지 조례"라 한다)를 추가로 개정할 계획이다. 일반적으로 공개 협의에서는 홍콩이 OTC 사업에 종사하는 VASP에 대해 라이선스 감독을 실시하는 동시에 "동일 위험, 동일 감독" 원칙에 따라 통화를 제한할 계획이라고 밝혔습니다. OTC 사업을 영위하는 VASP는 교환이 가능합니다.

(1) 어떤 업종이 규제되나요?

위의 사업 규제 범위는 "홍콩에서 가상 자산 OTC 거래 사업을 운영하는 것" 또는 "홍콩 대중을 대상으로 가상 자산 OTC 거래 서비스 제공을 적극적으로 홍보하는 것"을 전제로 한다는 점에 유의하시기 바랍니다. .

(2) 책임자는 누구인가요?

VASP 라이선스가 홍콩 증권선물위원회(이하 "SFC") 소관인 것과는 조금 다르게, 홍콩 OTC는 관세청 소관입니다. 암호화폐 OTC 사업에 종사하는 VASP는 홍콩 관세청에 라이선스를 신청해야 합니다.

사실 홍콩 세관은 항상 홍콩의 금융 감독 및 금융 보안에 중요한 역할을 해왔습니다. 예를 들어 홍콩의 "자금 세탁 방지 조례"에 규정된 "머니 서비스 운영자 라이센스"도 일반적으로 알려져 있습니다. "머니 서비스 운영자 라이센스" MSO 라이센스"는 홍콩 세관에서 발급됩니다. 암호화폐 OTC 사업이 MSO 라이선스에 따른 일반적인 자금세탁 및 테러 자금 조달 위험과 어느 정도 유사하다는 점을 고려하면 홍콩 세관은 이러한 유형의 사업을 감독하는 데 더 많은 경험을 가지고 있을 수 있습니다. 따라서 홍콩 정부는 암호화폐 OTC 라이선스를 발급할 계획입니다. . 세관에 인계.

(3) OTC 라이센스를 신청하려면 어떤 자격이 필요합니까?

1. 신청자는 자격이 있습니다

"공개 협의"의 권장 사항에 따라 OTC 라이센스 신청자는 두 가지 조건을 충족해야 합니다. (1) 홍콩에 설립된 회사 고정된 사업장 또는 (2) 홍콩 회사 조례에 따라 등록된 홍콩 외 회사. 이 요구 사항은 실제로 VASP 라이센스를 신청하는 신청자에 대한 이전 SFC의 주요 자격 요구 사항과 유사합니다.

지원자가 오프라인 매장 형태로 운영되는 경우(예: 인터넷 플랫폼을 사용하여 거래 수행) 홍콩에 있는 현지 관리자의 사무실 주소와 우편 주소를 제공해야 합니다. 홍콩의 홍콩 및 플랫폼의 현지 계정 장부 및 기타 세부 정보.

2. 적합하고 적절한 요구 사항

"공개 협의"의 권장 사항에 따라 OTC 라이센스 신청자는 "적합하고 적절한" 기준을 충족해야 합니다. 특히, 신청자, 이사 및 최종. 소유자((즉, 실제 통제자)는 (1) 자금 세탁, 테러 자금 조달 범죄 또는 기타 심각한 범죄로 유죄 판결을 받지 않아야 합니다. (2) 사기, 부패 또는 부정직으로 유죄 판결을 받아야 합니다. (3) 파산 또는 청산에 연루되어서는 안 됩니다. (4) 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 및 기타 해당 법적 요구 사항을 준수하지 않는 경우.

Sijie 팀은 이 요구 사항이 실제로 MSO 라이센스의 "적합한 후보자" 요구 사항 3의 복제로 볼 수 있다고 믿습니다. 전반적인 요구 사항은 상대적으로 느슨하며 전문적인 경험과 유사한 적합한 후보자에 대한 요구 사항은 없습니다. 또는 VASP 라이센스의 학력 요구 사항. 이러한 관점에서 볼 때 전반적인 적용 난이도는 낮아져야 합니다. 물론 OTC 라이센스를 취득하려면 통화 딜러가 규정 준수 담당자와 자금 세탁 보고 담당자를 임명해야 합니다.

03 Is it feasible for mainland currency dealers to move their business to Hong Kong?

The Sajie team has previously analyzed in the article that when operating OTC business in mainland China, the risk of stepping on the red line is extremely high. The most common one is conviction and punishment for illegal business crimes. So, can mainland coin dealers move their business to Hong Kong? Sister’s team believes that this move is feasible, but Hong Kong is not an illegal place. Firstly, transferring business requires bearing high

compliance costs

, and secondly, it requires compliance with business lines and dealing with criminal gangs. Gray industry makes the cut.

An additional reminder is that the "Public Consultation" currently puts forward two requirements for Hong Kong's OTC business that will affect the business of currency dealers: (1) For virtual asset transfers involving 8,000 (HK) dollars or more, customer execution must be carried out Due diligence review, including full name, ID card number, etc.; (2) The assets that can be traded by OTC merchants can only cover tokens that provide retail transactions on virtual asset trading platforms licensed by the Securities Regulatory Commission, and tokens licensed by the Hong Kong Monetary Authority. Stablecoins, in other words, can only be exchanged for Bitcoin and Ethereum for the time being.

The public consultation has ended and relevant regulations are about to be released. In this Oppenheimer moment of the OTC business, it is particularly important to move forward with compliance.

04 Written at the end

Even in the face of these strict regulatory requirements, many currency dealers still see the potential of Hong Kong as an international financial center. opportunity. The Sajie team believes that although Hong Kong provides a relatively loose regulatory environment for mainland currency dealers, risks and challenges still exist. In this volatile market, currency traders need to maintain keen insight and flexible adaptability to cope with various situations that may arise. Only in this way can currency merchants gain a foothold in Hong Kong, an international financial center, and achieve their own sustainable development.

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