FTX 파산으로 무너진 은행 실버게이트, 연방준비은행과 SEC에 6,300만 달러 벌금 합의

1. 미국 증권거래위원회(SEC)는 실패한 암호화폐 친화적 은행인 Silvergate Bank의 모회사인 Silvergate Capital을 상대로 은행이 효과적인 은행 비밀법/자금세탁 방지법을 가지고 있다고 투자자들을 오인했다고 비난했습니다. (BSA/AML) 규정 준수 계획.

2. 전 최고경영자(CEO)인 앨런 레인(Alan Lane), 전 최고운영책임자(COO) 캐슬린 프레이어(Kathleen Fraher), 전 최고재무책임자(CFO) 안토니오 마르티노(Antonio Martino)를 포함한 실버게이트 경영진도 피고인에 포함됐다. 연방준비은행(Fed)과 캘리포니아주 금융보호혁신부(DFPI)도 실버게이트 은행을 고소했다.
3. 오늘 성명에서 SEC는 Silvergate의 자동 거래 모니터링 시스템이 은행의 Silvergate Exchange Network(SEN)에서 1조 달러 이상의 고객 거래를 모니터링하지 못했다고 주장했습니다.
4. “Silvergate의 최대 은행 고객 중 하나인 FTX가 파산한 후, 그들은 규정 준수 프로그램의 심각한 결함에 대해 투자자들에게 솔직하게 말하는 대신 [암호화폐 사업]을 두 배로 강조하고 프로그램의 건전성에 대해 투자자들을 오도했습니다. 실제로 이러한 결함으로 인해 Silvergate는 FTX와 관련 기관 간의 의심스러운 이체를 감지하지 못했습니다. 결국 Silvergate의 주가는 급락하여 투자자에게 수십억 달러의 시장 가치가 손실되었습니다.” 처벌 합의
5. SEC는 Silvergate, Lane 및 Fraher가 합의에 동의했다고 밝혔습니다. 그들은 SEC의 혐의를 인정하지도 부인하지도 않았습니다. Silvergate도 연방준비은행 및 DFPI와 합의에 도달했습니다.
6. Silvergate의 벌금에는 연방 준비 은행의 벌금 4,300만 달러와 캘리포니아 규제 기관 DEPI의 벌금 2,000만 달러가 포함되어 있습니다. SEC도 벌금 5,000만 달러를 부과했지만 SEC가 발표한 대로 총 벌금은 6,300만 달러로 유지될 것으로 예상됩니다. 성명서 중국은 실버게이트가 은행 규제 기관에 지불하는 벌금이 SEC의 벌금으로 상쇄될 수 있다고 말했다. 합의 계약은 여전히 ​​법원의 승인을 받아야 합니다.
7. Lane과 Fraher도 합의에 대한 대가로 각각 100만 달러와 250,000달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. 전 CFO 마르티노는 합의에 동의하지 않았고 자신에 대한 혐의를 부인했으며 SEC와 싸우기 위해 법정에 출두할 예정입니다.
8. SEC는 Silvergate와 Martino가 유동성 위기와 FTX 붕괴에 따른 뱅크런 기간 동안 회사의 암울한 재무 상태를 허위로 표현했으며, 수익 보고서와 수익 통화에서 FTX가 2022년 말 현재 자본이 넉넉한 상태를 유지하고 있다고 허위 주장했다고 ​​주장합니다.
9. Silvergate 합의로 미국 규제 조사 해결
10. Silvergate Bank는 한때 미국에서 몇 안 되는 암호화폐 친화적 은행 중 하나였습니다. 2017년 즉시 결제 시스템인 SEN을 출시하여 대부분의 암호화폐 회사와 투자자가 주요 암호화폐에 투자할 수 있게 되었습니다. 통화 거래 회사 간의 USD는 많은 암호화폐 회사가 선택하는 은행이 되었습니다.
11. 그러나 2022년 11월 FTX 뇌우 이후 실버게이트는 4분기 최대 81억 달러의 폭락을 겪었고, 주가도 계속 급락한 것으로 지난해 3월 초 은행이 조사한 바 있다. SEN 네트워크를 폐쇄한 뒤 은행업 폐쇄와 자산의 자발적 청산을 발표, 시작된 은행 부실의 물결 속에 파산하고 청산된 은행 중 하나가 됐다. 지난해 3월 실리콘밸리은행과
12. 월요일 합의에 대해 Silvergate는 최신 성명에서 다음과 같이 말했습니다. “오늘 발표된 합의는 은행의 지속적인 질서 정리와 Fed, DFPI 및 SEC 조사의 성공적인 결론의 일환으로 Silvergate의 은행 라이센스 포기를 촉진할 것입니다."
13. 은행은 2023년 정부 지원 없이 자발적으로 청산하는 책임 있는 결정을 내렸으며 예금은 모두 은행 고객에게 상환했다고 덧붙였습니다.

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